Verificación de identidad en Irak
Verificación de documentos, detección biométrica de vida y screening AML para empresas operando en Iraq — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
El régimen de crímenes financieros de Iraq está construido sobre tres pilares: 1. Legislación primaria — Ley Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo No. 39 de 2015, que derogó y reemplazó la Orden CPA No. 93 de 2004. 2. Instrucciones y circulares del CBI — directivas AML/CFT específicas por sector para bancos, empresas de cambio, proveedores de servicios de pago electrónico y operadores de transferencia de dinero, incluyendo los estándares de reforma bancaria CBI Pathways 2025. 3. Supervisión operacional por la Oficina Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo (AMLCTFO), la Unidad de Inteligencia Financiera nacional de Iraq, operando con independencia funcional dentro del CBI.
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
el lavado de dinero se define por referencia a la conversión, transferencia, ocultación, disfraz, adquisición, posesión o uso de fondos conocidos o razonablemente sospechosos de derivar de actividad criminal
cubre bancos, empresas de cambio, operadores de transferencia de dinero, proveedores de servicios de pago electrónico, intermediarios de seguros, corredores inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos y piedras, abogados, notarios
crea la Oficina Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo como un departamento público independiente dentro del CBI con su propia personalidad jurídica y autonomía financiera
el AMLCTFO puede suspender transacciones sospechosas hasta por 7 días laborales y referir hallazgos al Fiscal Público
mínimo cinco años después de la terminación de la relación o fecha de transacción
con excepciones limitadas para compartir intragrupo y divulgaciones de autoridad legal
Ministerio del Interior / Autoridad de Tarjeta Nacional
restringido
Tarjeta de identificación nacional biométrica que combina múltiples documentos civiles. Despliegue en curso. Número civil asignado. Capacidad de verificación electrónica en desarrollo.
Ministerio del Interior
restringido
Registro civil tradicional. Registros en papel siendo digitalizados.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Delito predicado amplio
El estatuto fundamental es la Ley Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo No. 39 de 2015, promulgada en octubre de 2015 para reemplazar el marco de la era CPA y alinear a Iraq con los estándares FATF.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
La trayectoria FATF de Iraq ha seguido un arco distintivo:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Iraq no tiene un estatuto integral de protección de datos. Las protecciones de privacidad derivan de:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El stack de identidad iraquí es gestionado principalmente por el Ministerio del Interior a través de la Dirección de Asuntos de Estado Civil y la Autoridad de Tarjeta Nacional.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Iraq ocupa uno de los entornos de sanciones más complejos de cualquier país no sancionado. Tres factores convergen:
Liveness biométrico
Iraq mantiene una de las prohibiciones más estrictas del mundo sobre criptomonedas: 1. Declaración CBI 2017 — el Banco Central de Iraq emitió una prohibición formal contra el uso de criptomonedas el 3 de diciembre de 2017, advirtiendo que los comerciantes que conduzcan transacciones en monedas virtuales enfrentarían penalidades bajo la ley AML. El CBI citó riesgo de fraude, volatilidad del mercado, preocupaciones AML/CFT y la ausencia de estatus de moneda de curso legal.
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Iraq permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección biométrica de vida e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Iraq, más de 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Iraq.
La mayoría de sectores regulados en Iraq requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica de vida para incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio de crypto de Iraq, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Iraq.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
