Verificación de identidad
construido para Irak 
Tarjeta de Identidad Nacional y Pasaporte iraquíes en una sola sesión, cotejados con la Lista de Congelación de Fondos AMCT y Listas Locales, además de sanciones globales — $0.33 KYC completo, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Irak.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad iraquí: ataques de deepfake e identificación sintética dirigidos a operadores de dinero móvil y proveedores de servicios de pago con licencia del CBI, falsificación de plantillas de la Tarjeta de Identidad Nacional durante el despliegue biométrico en curso de INSAF en las 18 gobernaciones, y presión AML de entidades designadas por AMCT y programas de sanciones de la OFAC contra Irak. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley contra el Lavado de Dinero No. 39 de 2015
- Ley del Banco Central de Irak No. 56 de 2004
- Ley de Bancos No. 94 de 2004
- Ley Antiterrorista No. 13 de 2005
- Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de la ONU (financiación antiterrorista)
- 40 recomendaciones de MENAFATF (organismo regional tipo GAFI)
Quién supervisa la verificación de identidad en Irak.
CBI
Banco Central de Irak — principal supervisor financiero de bancos, proveedores de servicios de pago e instituciones de dinero electrónico según la Ley del Banco Central de Irak No. 56 de 2004 y la Ley de Bancos No. 94 de 2004.
AMCT Office
Oficina contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo — Unidad de Inteligencia Financiera de Irak. Administra la Ley contra el Lavado de Dinero No. 39 de 2015 y mantiene la Lista de Congelación de Fondos y la Lista Local de personas y entidades designadas.
ISC
Comisión de Valores de Irak — regulador de mercados de capitales que supervisa a los corredores de valores, fondos de inversión y entidades cotizadas. Mantiene un registro de aplicación y exclusión.
ISED
Dirección de Información y Empleados de Supervisión · Ministerio del Interior — autoridad de registro civil responsable del programa nacional de identificación INSAF y la base de datos de estado civil.
KRG MoI
Ministerio del Interior del Gobierno Regional del Kurdistán — emite documentos civiles y de residencia en la Región del Kurdistán de Irak. Los documentos de identidad de la Región del Kurdistán son analizados por OCR en el flujo alojado.
Cuatro módulos. Una verificación.
Captura y lee la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Tarjeta de Identidad Nacional Iraquí (INSAF), Pasaporte, Tarjeta de Identidad de Estado Civil, Licencia de Conducir y Permiso de Residencia (Iqama).
- Devuelve: nombre completo, número de registro civil, fecha de nacimiento, gobernación de emisión, nacionalidad, vencimiento.
- Tarjeta de Identidad Nacional (biométrica INSAF)
- Pasaporte — lectura de chip NFC en series biométricas
- Tarjeta de Identidad de Estado Civil · Licencia de Conducir · Permiso de Residencia (Iqama)
Compara la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y comparada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de laptop
- Transferencia móvil con QR cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos — además de listas de vigilancia de Irak:
- Oficina AMCT — Lista de Congelación de Fondos — Principales designaciones de congelación de activos de Irak bajo la Ley Anti-Lavado de Dinero No. 39 de 2015.
- Oficina AMCT — Lista Local — Designaciones nacionales de terroristas y financiación del terrorismo mantenidas por la Unidad de Inteligencia Financiera AMCT.
- Consejo de Seguridad de la ONU — Lista Consolidada — Designaciones de ISIL/Al-Qaida (1267/1989/2253) y Talibán (1988) aplicadas en Irak.
- Lista SDN de la OFAC — Programas de sanciones de Irak — Designaciones del Tesoro de EE. UU. dirigidas a activos del régimen iraquí, financiación del terrorismo y evasión de sanciones.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — Medidas específicas para Irak bajo las regulaciones del Consejo de la UE.
- Lista de Sanciones del Reino Unido — Régimen de Irak — Designaciones administradas por el FCDO con componentes de congelación de activos y prohibición de viajar.
- Tipologías de riesgo regional MENAFATF — Guía del organismo FATF de Oriente Medio y África del Norte sobre entidades designadas y personas de alto riesgo.
- Cámara de Representantes de Irak — Registro PEP — Personas Políticamente Expuestas de alto nivel del poder legislativo.
Con puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) se vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Verificación cruzada de la identidad a escala.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Irak expuesta como un servicio independiente de Didit — la Oficina AMCT y el registro civil del Ministerio del Interior no ofrecen actualmente una API pública para el consumidor abierta a integradores de terceros.
La pila de OCR + biométrica + AML es el camino autorizado y compatible con el CBI hoy en día: el número de registro civil se analiza mediante OCR de la tarjeta INSAF, la cara se compara con el retrato y la etapa de AML coteja el nombre extraído con todas las listas de vigilancia regulatorias iraquíes. Los clientes empresariales pueden hablar con ventas sobre las opciones emergentes de vinculación de registros a medida que se incorporan los socios de datos autorizados por el CBI.
Verificación cruzada de la identidad a escala — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Irak Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Irak.
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Preguntas frecuentes sobre Irak.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
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