Verificación de identidad en Irlanda
Verificación de documentos, liveness biométrico y screening AML para empresas que operan en Irlanda — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Irlanda supera enormemente su peso en pagos, banca y cripto. El Centro Internacional de Servicios Financieros (IFSC) en Dublín alberga más de 500 instituciones financieras reguladas, e Irlanda es el hogar legal de la UE de Stripe (Stripe Payments Europe Limited, autorizada como institución de dinero electrónico por el CBI), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay y la entidad de la UE de Kraken. La sucursal irlandesa de Revolut Bank UAB se puso en marcha en 2023 y, junto con la entidad con pasaporte de la UE, ahora sirve a más de 3 millones de clientes irlandeses — más que cualquier banco minorista incorporado en Irlanda. Las fintechs locales incluyen Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance y TransferMate. La población de entidades reguladas que necesita KYC a escala se desglosa como: - Cred
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Regulation (EU
DEASP (Department of Employment Affairs and Social Protection)
regulado
Identidad digital gubernamental para servicios públicos. Basada en PSC (Tarjeta de Servicios Públicos) y PPSN. Principalmente para acceso a servicios gubernamentales; uso comercial limitado.
DSP (Department of Social Protection)
regulado
Identificador único para servicios públicos. Verificación disponible para entidades autorizadas. No es una ID universal pero ampliamente utilizada.
CRO
abierto
Registro de empresas. Búsqueda en línea gratuita disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por MiCAR
El marco AML/CFT irlandés se basa en el Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (CJA 2010), enmendado por el Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018 (transponiendo 4AMLD) y el Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021 (transponiendo 5AMLD, firmado en ley marzo 2021). El Act 2021 trajo a los proveedores de servicios de activos virtuales completamente dentro del perímetro, redujo el umbral CDD de dinero electrónico de €
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Irlanda está dentro de la UE y se beneficia del libre flujo de datos a través del EEE. Las transferencias fuera del EEE requieren una decisión de adecuación, Cláusulas Contractuales Estándar con una evaluación de impacto de transferencia, u otro mecanismo del Artículo 46 GDPR. Post-Schrems II, las empresas irlandesas y el DPC han sido particularmente estri
Sanciones por incumplimiento
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, marzo 2021 — fallas en hipotecas tracker. (No AML, pero la multa característica del CBI utilizada para establecer el ritmo actual de aplicación.)
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Bajo el Capítulo 3 del CJA 2010 (Secciones 33–39) y las Directrices 2021 del CBI, una institución de crédito, EMI, institución de pago o empresa de inversión debe:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Irlanda fue una de las primeras jurisdicciones de la UE en traer VASPs dentro del perímetro AML. La Sección 106A del CJA 2010, insertada por la Ley de 2021, creó el régimen de registro VASP operado por el CBI y efectivo desde el 23 de abril de 2021. El registro ha sido históricamente lento y selectivo: el CBI ha
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de apuestas en Irlanda están siendo reconstruidos desde cero. La Ley de Regulación de Juegos de Apuestas 2024 (Ley No. 35 de 2024) derogó la Ley de Apuestas 1931, la Ley de Juegos y Loterías 1956 y la mayoría del código estatutario irlandés de juegos de apuestas heredado, y estableció la Autoridad Reguladora de Juegos de Apuestas de Irlanda (GRAI), que se conv
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los mercados caen bajo la Ley de Servicios Digitales de la UE (DSA) (Reglamento (UE) 2022/2065), directamente aplicable en Irlanda desde febrero de 2024. El coordinador DSA de Irlanda es Coimisiún na Meán. El Artículo 30 DSA requiere que los mercados en línea recopilen y verifiquen la identidad, detalles de contacto, cuenta bancaria y
Liveness biométrico
Los datos biométricos son datos de categoría especial del Artículo 9 GDPR. El procesamiento requiere tanto una base legal del Artículo 6 (típicamente intereses legítimos bajo el Artículo 6(1)(f) para prevención de fraude u obligación legal bajo el Artículo 6(1)(c) para AML) como una exención del Artículo 9 (típicamente Artículo 9(2)(g) por razones de interés público sustancial, respaldado por estatuto irlandés). Las Directrices 2021 del CBI reconocen la vivacidad biométrica como un control legítimo de incorporación remota. El DPC, sin embargo, es inusualmente contundente
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Irlanda permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Irlanda, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit criba contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Irlanda.
La mayoría de los sectores regulados en Irlanda requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Irlanda, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Irlanda.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
