Verificación de identidad
diseñado para Jamaica

Didit es la infraestructura para la identidad y el fraude, la plataforma que nos hubiera gustado tener cuando construíamos productos: abierta, flexible y amigable para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras a su alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, conoce a tu cliente), la verificación de empresas (KYB, conoce tu negocio), el cribado de carteras de criptomonedas (KYT, conoce tu transacción), y la monitorización de transacciones en tiempo real, en una pila construida para ser:

• Rápida, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 2.000 empresas en más de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2, ISO 27001, nativa de GDPR, y formalmente certificada por el regulador financiero de España como más segura que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: más de 14.000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1.000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de producto:

• Verificación de Usuarios (KYC, conoce a tu cliente), Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, cribado Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, conoce tu negocio), registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por cada UBO.
• Monitorización de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Carteras (KYT, conoce tu transacción), riesgo de cartera en cadena por $0.15 por verificación, o integra tu propio proveedor de cribado y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una verificación KYC, una lista Anti-Lavado de Dinero (AML), un cribado de cartera. Didit ofrece la infraestructura que los sustenta a todos, y la diferencia se nota en seis aspectos:

• Precios. Precios públicos en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos ni contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox con un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor de Model Context Protocol (MCP) para Claude Code y Cursor, y Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Cribado de Carteras (KYT, conoce tu transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, la misma sesión, el mismo contrato de webhook, el mismo rastro de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión: deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, repetición. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a marketplaces, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Jamaica:

• Banco de Jamaica (BOJ), banco central y supervisor prudencial de bancos comerciales, casas de cambio y negocios de servicios monetarios. Establece los requisitos de incorporación KYC y AML bajo la Ley de Productos del Delito de 2007 (POCA) y la Ley del Banco de Jamaica (Enmiendas) de 2022.
• División de Investigaciones Financieras (FID), la Unidad de Inteligencia Financiera de Jamaica. Recibe informes de transacciones sospechosas bajo POCA 2007.
• Comisión de Servicios Financieros (FSC), supervisa a los corredores de valores, compañías de seguros y esquemas de inversión colectiva.
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF), el organismo regional al estilo del GAFI. Jamaica está sujeta a evaluación mutua y seguimiento.
• Fuerza de Policía de Jamaica (JCF), servicio de policía nacional que mantiene la lista de vigilancia de aplicación relevante para los flujos de prevención de fraude KYC.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo, el mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

Sí. La Ley de Productos del Delito de 2007 (POCA, modificada en 2022) y la Ley del Banco de Jamaica (Enmiendas) de 2022 exigen que toda institución supervisada por el BOJ, banco comercial, casa de cambio, negocio de servicios monetarios, verifique la identidad del cliente y realice un cribado de riesgo AML antes de la incorporación.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para la verificación de incorporación de nivel 1.
• Cribado AML ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de Jamaica, la lista de aplicación de JCF, la lista de entidades sospechosas de FID, las advertencias de FSC, las sanciones de BOJ.
• Monitorización AML continua ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica de POCA 2007.

Sí, la lista de personas desaparecidas y advertencias de aplicación de la Fuerza de Policía de Jamaica (JCF) se incluye en cada verificación de cribado AML. Es una de las más de 1.300 fuentes globales cribadas en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML habilitado.

La lista de JCF es especialmente relevante para los operadores de iGaming, fintech y servicios monetarios en Jamaica, ya que captura a individuos sujetos a acciones activas de aplicación de la ley. Los aciertos se puntúan por gravedad y la monitorización continua ($0.07/usuario/año) se vuelve a verificar diariamente.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML, y listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración en docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba el stack completo de Jamaica sin coste antes de pasar al tráfico de producción.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por verificación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, $0.10. Prueba de Vida Activa, $0.15.
• Coincidencia Facial 1:1, $0.05. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Cribado AML, $0.20 por verificación. AML Continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.