Verificación de identidad
diseñado para Jamaica

Didit es la infraestructura para la identidad y el fraude, la plataforma que nos hubiera gustado que existiera cuando construíamos nuestros propios productos: abierta, flexible y fácil de usar para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras de forma externa.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, know your customer), la verificación de empresas (KYB, know your business), la detección de carteras de criptomonedas (KYT, know your transaction) y la monitorización de transacciones en tiempo real, en una stack diseñada para ser:

• Rápida, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 1500 empresas en más de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa de GDPR y formalmente certificada por el regulador financiero español como más segura que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: más de 14 000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• *Verificación de usuarios (KYC, know your customer), Verificación de documentos de identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de blanqueo de capitales (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33* por paquete completo.
• *Verificación de empresas (KYB, know your business)*, registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitorización de transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• *Detección de carteras (KYT, know your transaction), riesgo de cartera en cadena a $0.15 por comprobación*, o trae tu propio proveedor de detección y ejecútalo dentro de Didit.

Compón cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una comprobación KYC, una lista Anti-Money Laundering (AML), una detección de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la diferencia se manifiesta en seis ejes:

• Precios. Precio público en cada módulo, $0.33 para un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDK) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Detección de Carteras (KYT, know your transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión, deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, face-morph, inteligencia de dispositivos, repetición. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Jamaica:

• Banco de Jamaica (BOJ), banco central y supervisor prudencial de bancos comerciales, casas de cambio y negocios de servicios monetarios. Establece los requisitos de KYC y AML para la incorporación bajo la Ley de Productos del Delito de 2007 (POCA) y la Ley del Banco de Jamaica (Enmiendas) de 2022.
• División de Investigaciones Financieras (FID), Unidad de Inteligencia Financiera de Jamaica. Recibe informes de transacciones sospechosas bajo POCA 2007.
• Comisión de Servicios Financieros (FSC), supervisa a los corredores de valores, compañías de seguros y esquemas de inversión colectiva.
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF), el organismo regional al estilo FATF. Jamaica está sujeta a evaluación mutua y seguimiento.
• Fuerza de Policía de Jamaica (JCF), servicio de policía nacional que mantiene la lista de vigilancia de aplicación de la ley relevante para los flujos de prevención del fraude KYC.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo, mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, mismo informe JSON, mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Sí. La Ley de Productos del Delito de 2007 (POCA, modificada en 2022) y la Ley del Banco de Jamaica (Enmiendas) de 2022 exigen que toda institución supervisada por el BOJ, banco comercial, casa de cambio, negocio de servicios monetarios, verifique la identidad del cliente y detecte el riesgo AML antes de la incorporación.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para la comprobación de incorporación de nivel 1.
• Detección AML ($0.20 por comprobación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de Jamaica, lista de aplicación de la JCF, lista de entidades sospechosas de la FID, advertencias de la FSC, sanciones del BOJ.
• Monitorización AML continua ($0.07 por usuario / año) para la obligación de revisión periódica de POCA 2007.

Sí, la lista de personas desaparecidas y advertencias de aplicación de la ley de la Fuerza de Policía de Jamaica (JCF) se incluye en cada verificación AML. Es una de las más de 1.300 fuentes globales que se verifican en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML activado.

La lista de la JCF es especialmente relevante para operadores de iGaming, fintech y servicios monetarios en Jamaica, ya que incluye a personas sujetas a acciones policiales activas. Los resultados se puntúan por gravedad y el monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) realiza verificaciones diarias.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML, y listo.
• Ruta con agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre. Prueba la pila completa para Jamaica sin coste antes de pasar al tráfico de producción.

Precios públicos por módulo: paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de Identidad, $0.15 por verificación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, $0.10. Prueba de Vida Activa, $0.15.
• Coincidencia Facial 1:1, $0.05. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Verificación AML, $0.20 por verificación. AML Continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.