Verificación de identidad
construido para Líbano 
Tarjeta de Identidad Nacional Libanesa y Pasaporte en una sesión, cotejados con la Lista Nacional de Sanciones de las Fuerzas de Seguridad Interna y listas de vigilancia globales — $0.33 KYC completo, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Líbano.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad libanés: ataques de deepfake e identidad sintética dirigidos a instituciones de pago y operadores de transferencia de dinero con licencia del BdL en medio de la crisis de liquidez actual, falsificación de plantillas de la Tarjeta de Identidad Nacional y Hawiyye en múltiples generaciones de documentos, y presión AML sobre la banca corresponsal y los corredores de remesas bajo las designaciones de la SIC, los programas de sanciones de la OFAC para el Líbano y las medidas antiterroristas del Tesoro de EE. UU. contra Hezbolá. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — alteración facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley No. 318 de 2001 sobre Anti-Lavado de Dinero (modificada por la Ley No. 44 de 2015)
- Ley Monetaria y Crediticia — Decreto Legislativo No. 13513 de 1963 (modificado)
- Ley No. 81 de 2018 sobre Protección de Datos Personales
- Circular Básica No. 83 del BdL sobre AML/CFT — requisitos de diligencia debida del cliente
- Ley No. 547 de 1996 sobre Financiación contra el Terrorismo
- 40 recomendaciones de MENAFATF (organismo regional tipo FATF)
Quién supervisa la verificación de identidad en Líbano.
BdL
Banque du Liban — Banco Central del Líbano. Principal supervisor prudencial de bancos, instituciones financieras y operadores de transferencia de dinero bajo la Ley Monetaria y Crediticia (Decreto Legislativo No. 13513 de 1963, según enmendado).
SIC
Comisión Especial de Investigación — Unidad de Inteligencia Financiera del Líbano. Administra la Ley No. 318 de 2001 sobre Anti-Lavado de Dinero y mantiene la lista nacional de sanciones del Líbano; recibe Informes de Transacciones Sospechosas.
HBC
Comisión Bancaria Superior — aplica las circulares del BdL sobre diligencia debida del cliente, AML y riesgo de banca corresponsal. Emite acciones de cumplimiento contra entidades con licencia que no cumplen.
ISF
Fuerzas de Seguridad Interna — policía nacional libanesa. Administra la Lista Nacional de Sanciones y las designaciones de aplicación de la ley aplicables a las instituciones financieras.
DPA
Autoridad de Protección de Datos — aplica la Ley No. 81 de 2018 sobre Protección de Datos Personales. Gobierna cómo se capturan, almacenan y divulgan los datos de verificación de identidad de los residentes libaneses.
Cuatro módulos. Una verificación.
Captura y lee la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Tarjeta de Identidad Nacional Libanesa (Hawiyye), Pasaporte, Permiso de Conducir y Permiso de Residencia.
- Devuelve: nombre completo, número de registro civil, fecha de nacimiento, lugar de origen, nacionalidad, vencimiento.
- Tarjeta de Identidad Nacional (Hawiyye)
- Pasaporte — lectura de chip NFC en series biométricas
- Permiso de Conducir · Permiso de Residencia
Coincide con la cara. Demuestra que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y cotejada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de riesgo elevado — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- Código QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia de Líbano:
- Fuerzas de Seguridad Interna — Lista Nacional de Sanciones — Designaciones principales de aplicación de la ley del Líbano aplicables a instituciones financieras.
- Comisión Especial de Investigación (SIC) — personas designadas — Entidades designadas por AML según la Ley N° 318 de 2001 sobre Antilavado de Dinero.
- Banque du Liban — Acciones de cumplimiento de la Comisión Bancaria Superior — Sanciones regulatorias contra bancos y instituciones de pago con licencia.
- Lista SDN de la OFAC — Programas de sanciones de Hizballah del Líbano e Irán — Designaciones del Tesoro de EE. UU. dirigidas a la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones en el Líbano.
- Consejo de Seguridad de la ONU — Lista Consolidada — Designaciones de ISIL/Al-Qaida y relacionadas transpuestas en el Líbano.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — Medidas específicas para el Líbano según las regulaciones del Consejo de la UE.
- Entidades designadas regionales de MENAFATF — Orientación y entidades nombradas por el organismo FATF de Oriente Medio y África del Norte.
Con puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Verificar la identidad a escala.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para el Líbano expuesta como un servicio Didit independiente — la Dirección General de Estado Civil no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
La pila de OCR + biométrica + AML es el camino autorizado y compatible con BdL y SIC hoy en día: el número de registro civil se analiza mediante OCR de la Hawiyye, la cara se coteja con el retrato y la etapa de AML coteja el nombre extraído con todas las listas de vigilancia regulatorias libanesas. Los clientes empresariales pueden hablar con ventas sobre las opciones de vinculación de registros a medida que se incorporan los socios de datos autorizados por BdL.
Verificar la identidad a escala — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Líbano Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Líbano.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Líbano.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.