Verificación de identidad
construido para Malaui 
Identificación Nacional y Pasaporte de Malawi en una sesión, cotejados con el Banco de la Reserva de Malawi, la Autoridad de Inteligencia Financiera y las listas de vigilancia AML globales — KYC completo por $0.33, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Malaui.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad en Malawi: ataques de deepfake e identificación sintética en plataformas de dinero móvil y el crecimiento de la banca digital, falsificación de la Tarjeta de Identificación Nacional y riesgo AML transfronterizo en los corredores de Zambia, Tanzania y Mozambique. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley de Delitos Financieros de 2022
- Ley de Registro Nacional de 2009
- Ley de Transacciones Electrónicas y Ciberseguridad de 2016
- Ley del Banco de la Reserva de Malawi (Capítulo 44:02)
- Recomendaciones de Evaluación Mutua de ESAAMLG
- 40 recomendaciones del GAFI
Quién supervisa la verificación de identidad en Malaui.
RBM
Banco de la Reserva de Malawi — banco central y supervisor prudencial de bancos comerciales, instituciones de microfinanciación y proveedores de servicios de pago. Emite directivas AML/CFT para entidades supervisadas.
FIA
Autoridad de Inteligencia Financiera — Unidad de Inteligencia Financiera de Malawi. Administra la Ley de Delitos Financieros de 2022 y recibe Informes de Transacciones Sospechosas (STR) de entidades reguladas.
MERA
Autoridad Reguladora de Energía de Malawi — regulador paralelo que refuerza los estándares de informes de delitos financieros en el sector de energía y servicios públicos que se cruza con los servicios financieros.
MACRA
Autoridad Reguladora de Comunicaciones de Malawi — hace cumplir las obligaciones de comunicaciones electrónicas y protección de datos aplicables a los servicios de identidad digital que operan en Malawi.
ACC
Oficina Anticorrupción de Malawi — investiga y procesa delitos de corrupción y delitos económicos. Enumera a las personas arrestadas bajo las leyes de delitos financieros relevantes.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — clasificado automáticamente, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Tarjeta de Identificación Nacional, Pasaporte (MRZ analizado), licencia de conducir y permiso de residencia para residentes extranjeros.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de NID, número de documento, vencimiento.
- Tarjeta de Identificación Nacional (NID)
- Pasaporte — MRZ analizado
- Licencia de Conducir · Permiso de Residencia
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y cotejada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos — además de listas de vigilancia de Malaui:
- Asamblea Nacional de Malaui — Miembros del Parlamento (PEP Nivel 1) y altos funcionarios del poder ejecutivo.
- Oficina Anticorrupción de Malaui — personas arrestadas o acusadas bajo estatutos de delitos financieros y corrupción.
- Banco de la Reserva de Malaui — acciones de cumplimiento supervisoras y avisos de advertencia emitidos a entidades reguladas.
- Autoridad de Inteligencia Financiera de Malaui — avisos de cumplimiento bajo la Ley de Delitos Financieros de 2022.
- Sanciones Consolidadas del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones multilaterales activas que cubren entidades vinculadas a Malaui.
- Lista SDN de la OFAC — Nacionales Especialmente Designados del Tesoro de EE. UU. con conexión a Malaui.
- ESAAMLG — Señales de riesgo regional del Grupo Anti-Lavado de Dinero de África Oriental y Meridional.
- Interpol África Meridional — avisos de personas buscadas y fugitivos relevantes para África Meridional.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo del país y señales de riesgo asociadas.
Clasificado por gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de base de datos.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Malaui expuesta como un servicio Didit independiente — la Oficina Nacional de Registro no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
Validación de base de datos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Malaui Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Malaui.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Malaui.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.