Verificación de identidad en Malasia
Verificación de documentos, detección de vida biométrica y screening AML para empresas que operan en Malasia — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Tres pilares estatutarios definen el perímetro KYC/AML de Malasia. El primero es la Ley 613 (AMLATFPUAA 2001), el estatuto criminal y preventivo paraguas que cubre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, productos de actividades ilícitas, y sanciones financieras dirigidas. El Ministro de Finanzas ha designado a BNM como la autoridad competente bajo la Ley, y BNM a su vez ha delegado las funciones de autoridad competente del día a día a su Departamento de Inteligencia Financiera y Cumplimiento (FIED). FIED recibe todos los Reportes de Transacciones Sospechosas (STRs) y Reportes de Umbral de Efectivo (CTRs) y ejecuta la función nacional de inteligencia financiera. El segundo pilar es la suite de Documentos de Política de BNM sobre AML/CFT/CPF y Sanciones Financieras Dirigidas (TFS), reemitida el 5 de febrero de 2024 y entrando en vigor el 6 de febrero de 2024. El
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
supervisor AML
JPN / Ministerio de Asuntos Internos
regulado
Base de datos central de registro civil e identidad. Mantiene el registro nacional de todos los ciudadanos y residentes permanentes. Fuente de verdad para verificación de identidad. MyKad (tarjeta inteligente con biometría y
Gobierno de Malasia (respaldado por NACSA)
regulado
Plataforma nacional de identidad digital. Verifica identidad directamente contra la base de datos gubernamental JPN sin almacenar datos personales. Integrado con todos los operadores móviles, 15 bancos/fintechs (MoUs), e inmigr
CTOS Digital Berhad
regulado
Principal oficina de crédito y proveedor de verificación de identidad. Proporciona verificación de identidad y verificaciones de crédito usando NRIC. Regulado por BNM. Servicios eKYC disponibles.
SSM
abierto
Comisión de Empresas. Registro de empresas con búsqueda en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley Anti-Lavado de Dinero, Anti-Financiamiento del Terrorismo y Productos de Actividades Ilícitas 2001
La Ley 613 es el estatuto operativo que las instituciones reportantes deben cumplir. La Parte IV impone obligaciones de diligencia debida del cliente, mantenimiento de registros y reporte a cualquier institución reportante listada en el Primer Anexo — una lista que BNM puede expandir por orden. Criminaliza el lavado de dinero (Sección 4), financiamiento del terrorismo (Sección 4A), y la falta de reporte de transacciones sospechosas. Las penalidades se extienden hasta 15 años de prisión y multas de hasta cinco veces la suma lavada para individuos, con se
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Para los flujos de incorporación, los datos de buró de crédito son una señal útil pero secundaria — los reguladores malayos requieren verificación de documentos y biométrica como el mecanismo principal de verificación de identidad, con los burós de crédito sirviendo para verificaciones de capacidad de pago y fraude en lugar de garantía de identidad.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
El Documento de Política e-KYC original de BNM de 2020 permitía la incorporación remota pero se enfocaba estrechamente en clientes individuales y cuentas minoristas. La revisión del 15 de abril de 2024 amplió el perímetro para cubrir personas jurídicas (incorporación corporativa) y elevó el estándar técnico. Los requisitos clave incluyen:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
La Securities Commission Malaysia (SC) regula los mercados de capital de Malasia bajo la Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). La SC emite sus propias Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector, que son las func
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
En enero de 2019, el Ministro de Finanzas emitió la Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, que prescribió tanto las monedas digitales como los tokens digitales como valores bajo la CMSA donde se cumplan ciertos criterios. La orden entró en
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
La Labuan Financial Services Authority (LFSA) regula el centro financiero offshore de Malasia, el Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), bajo la Labuan Financial Services and Securities Act 2010 y la Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Labuan h
Liveness biométrico
La identidad en Malasia se basa en el MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — la tarjeta de identidad inteligente nacional emitida por JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, el Departamento Nacional de Registro) bajo el Ministerio del Interior. MyKad es obligatorio para todos los ciudadanos malayos de 12 años en adelante. Lleva un número NRIC (National Registration Identity Card) de 12 dígitos, un chip de contacto con biometría de huellas dactilares, una fotografía y metadatos que soportan múltiples aplicaciones (licencia de conducir, salud, monedero electrónico)
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Malasia permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Malasia, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Malasia.
La mayoría de los sectores regulados en Malasia requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Malasia, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Malasia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
