Verificación de identidad en Maldivas
Resumen ejecutivo. Las Maldivas son miembro del Grupo Asia/Pacífico sobre Lavado de Dinero (APG) con un marco AML/CFT gobernado por la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Ley No. 10/2014), supervisado por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) dentro de la Autoridad Monetaria de las Maldivas (MMA). La evaluación mutua del APG de 2019 encontró deficiencias significativas tanto en el c
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Las Maldivas tienen una población de aproximadamente 521,000 (más una fuerza laboral expatriada significativa) y un PIB de aproximadamente USD 6.5 mil millones. Malé es la capital y centro comercial. La economía está impulsada por el turismo (aproximadamente 30% del PIB) y la pesca. Tres verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Requisitos detallados de CDD, categorización de riesgo del cliente, y mantenimiento de registros
Las Maldivas no tienen legislación integral de protección de datos
Supervisa firmas de valores y participantes del mercado de capitales
Departamento de Registro Nacional (DNR)
regulado
Tarjeta de identidad nacional inteligente emitida a todos los ciudadanos. Registro poblacional centralizado. La población pequeña permite alta cobertura. Los servicios gubernamentales digitales se están expandiendo.
Departamento de Registro Nacional (DNR)
regulado
Registro de nacimientos, defunciones, matrimonios. Altas tasas de registro debido a la población pequeña y concentrada.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Regulaciones MMA sobre AML/CFT
- Ley de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Ley 10/2014) — Define CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, cribado PEP, y reporte STR. - Ley Bancaria (Ley 24/2010) — Requisitos prudenciales y AML para bancos. - Regulaciones MMA sobre AML/CFT — Requisitos detallados de CDD, categorización de riesgo del cliente, y mantenimiento de registros. - Protección de datos — Las Maldivas no tienen legislación integral de protección de datos. Las garantías constitucionales de privacidad proporcionan un marco general
Protección de datos
Supervisado por Protección de datos
Las Maldivas carecen de legislación integral de protección de datos. Las disposiciones constitucionales de privacidad proporcionan un marco general. No existen restricciones formales de transferencia de datos transfronterizos, aunque se aplican obligaciones de secreto bancario a los datos financieros.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. NIC o pasaporte biométrico. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número de identificación nacional, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección. 4. Cribado PEP y sanciones. Contra listas de sanciones EU, UN, OFAC y
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las Maldivas no han establecido un marco de licencias VASP. Las actividades de activos virtuales caen bajo las obligaciones generales de AML:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Las Maldivas son una república islámica, y los juegos de azar están prohibidos bajo la ley Sharia. No existe un marco de licencias de iGaming.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores turísticos, arrendatarios de resorts y plataformas de marketplace enfrentan obligaciones de CDD:
Liveness biométrico
El pasaporte biométrico de Maldivas admite lectura de chip NFC. La NIC es una tarjeta inteligente pero no completamente biométrica. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) con coincidencia documento-retrato es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Maldivas permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Maldivas, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Maldivas.
La mayoría de los sectores regulados en Maldivas requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Maldivas, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Maldivas.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
