Question 1

¿Qué ofrece Didit?

Accepted Answer

Didit es la capa de infraestructura para la **identidad y el fraude**. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

- **Verificación de Usuario (KYC — conozca a su cliente)** — Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). **$0.33** por paquete completo.
- **Verificación de Negocios (KYB — conozca su negocio)** — registro, Beneficiario Final Último (UBO), funcionarios, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
- **Monitoreo de Transacciones** — motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informe de Actividad Sospechosa (SAR).
- **Detección de Billeteras (KYT — conozca su transacción)** — riesgo de billetera en cadena a **$0.15 por verificación**, o traiga su propio proveedor de detección y ejecútelo dentro de Didit.

Combine cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, envíe en **5 minutos**, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, para siempre.

Question 2

¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?

Accepted Answer

**La mayoría de los proveedores de identidad venden una porción** — una verificación KYC, una lista de Anti-Lavado de Dinero (AML), una detección de billetera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la brecha se manifiesta en seis ejes:

- **Precios.** Precio público en cada módulo — **$0.33** por un KYC completo, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
- **Acceso.** Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato — meses para evaluar.
- **Experiencia del desarrollador.** Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDK) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. **Integre en 5 minutos** con un agente de IA o en una tarde de trabajo manualmente.
- **Experiencia del usuario.** Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en **menos de 2 segundos**, flujos de captura especializados por país, **más de 48 idiomas** listos para usar.
- **Flexibilidad.** Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) `/v3/` compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Billeteras (KYT — conozca su transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada — misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
- **Fraude en la era de la IA.** **Más de 200 señales de fraude en tiempo real** puntuadas en cada sesión — deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto — la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesite saber quién es alguien y qué está haciendo.

Question 3

¿Cuánto cuesta? ¿Hay algo realmente gratis?

Accepted Answer

**500 verificaciones gratuitas cada mes, para siempre**, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamada de ventas. Sin vencimiento.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un **precio público por éxito** en `didit.me/pricing` — `$0.33` por paquete KYC completo, `$0.15` por Verificación de Documento de Identidad, `$0.15` por Detección de Billetera, `$0.20` por Detección de Lavado de Dinero (AML), `$0.10` por prueba de vida, `$0.05` por coincidencia facial, `$0.03` por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que crece.

Question 4

¿Qué regulador de Maldivas cubre la verificación de identidad en una incorporación digital?

Accepted Answer

Tres reguladores supervisan cada flujo de verificación de identidad en Maldivas:

- **Autoridad Monetaria de Maldivas (MMA)** — banco central y supervisor prudencial de bancos, instituciones financieras, negocios de servicios monetarios y proveedores de pago. Establece los requisitos de Diligencia Debida del Cliente bajo la **Ley Bancaria (Ley N.º 24/2010)**.
- **Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-Maldivas)** — opera bajo la MMA. Recibe Informes de Transacciones Sospechosas y aplica controles AML/CFT bajo la **Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (Ley N.º 4/2014)**.
- **Autoridad de Desarrollo del Mercado de Capitales (CMDA)** — supervisa a los participantes del mercado de capitales y emite requisitos de cumplimiento KYC para la incorporación de valores bajo la Ley de Valores de Maldivas.

Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los tres al mismo tiempo — el mismo flujo de trabajo `POST /v3/session/`, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

¿Didit acepta la Tarjeta de Identidad Nacional de Maldivas?

Accepted Answer

**Sí.** La Tarjeta de Identidad Nacional de Maldivas (tarjeta inteligente biométrica emitida por el Departamento de Registro Nacional) es totalmente compatible:

- Analizada por OCR y verificada por plantilla en cualquier cámara de teléfono.
- Pasaporte biométrico (compatible con ICAO 9303 con lectura de chip NFC) también aceptado en la misma sesión.
- Permiso de Trabajo / Visa de Empleo aceptado para la gran fuerza laboral extranjera de Maldivas en turismo y construcción.

También se aceptan todos los pasaportes extranjeros y documentos de identidad nacionales de más de 220 países — apoyando a la población expatriada y turística internacional de Maldivas.

Question 6

¿Está Didit listo para la incorporación de fintech o negocios de servicios monetarios con licencia de la MMA en Maldivas?

Accepted Answer

**Sí.** Los bancos, instituciones financieras y negocios de servicios monetarios con licencia de la MMA deben realizar una Diligencia Debida del Cliente completa bajo la **Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (Ley N.º 4/2014)**.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

- **Verificación de Documento de Identidad** + **Prueba de Vida Pasiva** + **Coincidencia Facial 1:1** para la verificación de incorporación de nivel 1.
- **Detección AML** ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de Maldivas (registro PEP de la Asamblea Nacional, advertencias del Ministerio de Finanzas, listas de sanciones de la ONU/OFAC/UE/Reino Unido).
- **Monitoreo AML continuo** ($0.07 por usuario/año) para obligaciones de revisión periódica bajo la Ley N.º 4/2014.
- **500 verificaciones gratuitas cada mes** — pruebe la pila completa de Maldivas sin costo.

Question 7

¿Cuánto tiempo lleva integrar Didit en Maldivas?

Accepted Answer

**5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.**

- Regístrese en `business.didit.me`, obtenga una clave API, llame a `POST /v3/session/` con un `workflow_id` que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML — listo.
- Ruta del agente de IA: pegue el mensaje de integración de `docs.didit.me/integration/integration-prompt` en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente aprovisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
- Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las **primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre** — pruebe la pila completa de Maldivas sin costo antes de activar el tráfico de producción.

Question 8

¿Cuánto cuesta la verificación de Maldivas de principio a fin?

Accepted Answer

Precios públicos por módulo — pague solo por lo que se ejecuta en la sesión:

- **Verificación de ID** — `$0.15` por verificación de documento.
- **Prueba de Vida Pasiva** — `$0.10`. Prueba de Vida Activa — `$0.15`.
- **Coincidencia Facial 1:1** — `$0.05`. Búsqueda Facial 1:N — **gratis**.
- **Detección AML** — `$0.20` por verificación. AML Continuo — `$0.07 por usuario / año`.

El **paquete KYC completo** (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) es **`$0.33`** — el mismo precio base en todo el mundo. **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Acuerdo de Servicios Maestros (MSA) personalizado y la elección de residencia de datos.

Verificación de identidad
construido para Maldivas

Cómo funciona la verificación de identidad en Maldivas.

Quién supervisa la verificación de identidad en Maldivas.

MMA

FIU-Maldives

CMDA

Department of National Registration

Ministry of Home Affairs and Land

Cuatro módulos. Una verificación.

Capturar y leer la identificación.

Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..

Detección de sanciones, PEP y medios adversos.

Validación de bases de datos para identidades de Maldivas.

Cada Documento de Maldivas Didit acepta.

Cobertura de registro civil y AML para Maldivas.

Listas AML examinadas en Maldivas

Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.

Preguntas frecuentes sobre Maldivas.

Países en Asia-Pacífico

Fintech y neobancos

Mercados

Verificación de documentos de identidad

Detección AML

Ver la lista de precios completa

Infraestructura para la identidad y el fraude.

Verificación de identidadconstruido para Maldivas