Verificación de identidad
diseñado para Malta

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de Usuario (KYC, Know Your Customer), Verificación de Documentos de Identidad, liveness, coincidencia facial, cribado Anti-Money Laundering (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Negocios (KYB, Know Your Business), registro, Beneficiario Final (UBO), directivos, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitorización de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Carteras (KYT, Know Your Transaction), riesgo de cartera en cadena a $0.15 por verificación, o integra tu propio proveedor de cribado y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una verificación KYC, una lista Anti-Money Laundering (AML), un cribado de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la diferencia se nota en seis ejes:

• Precios. Precio público en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox con un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code y Cursor, y Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una API /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Cribado de Carteras (KYT, Know Your Transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión, deepfake, inyección, identidad sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reenvío. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a marketplaces, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamada de ventas. Sin caducidad.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing, $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por verificación de documento de identidad, $0.15 por cribado de cartera, $0.20 por cribado Anti-Money Laundering (AML), $0.10 por liveness, $0.05 por coincidencia facial, $0.03 por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Sí. La Malta Gaming Authority (MGA) supervisa a operadores de juego remoto B2C y B2B en todo el mundo bajo la Ley de Juego de 2018 y la Directiva de Protección del Jugador, todo operador con licencia debe realizar una diligencia debida completa del cliente + verificación de edad + origen de fondos + controles de juego responsable.

Didit cubre la pila completa de MGA en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Active Liveness + Face Match 1:1 para la verificación de incorporación de nivel 1.
• Estimación de Edad ($0.10) para barreras de menores de 18 años en el embudo de marketing antes del KYC completo.
• Cribado AML ($0.20 por verificación) contra el pool global más las listas de vigilancia regulatorias maltesas y las sanciones consolidadas de la UE.
• Face Search 1:N (gratis) para la aplicación de autoexclusión y la detección de fraude de múltiples cuentas, crítico bajo el cumplimiento de la Directiva de Protección del Jugador.
• Monitorización AML continua ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica, más un paquete de pruebas de informe de actividad sospechosa de la FIAU en cada hallazgo.

Cuatro se sitúan en la cima de cada flujo de verificación de identidad maltés:

• Malta Gaming Authority (MGA), supervisa a operadores de juego remoto B2C y B2B en todo el mundo bajo la Ley de Juego de 2018. Los requisitos de incorporación de jugadores, origen de fondos y KYC se encuentran entre los más estrictos de la UE.
• Malta Financial Services Authority (MFSA), supervisor prudencial unificado de bancos, instituciones de pago, emisores de dinero electrónico, empresas de valores, aseguradoras y proveedores de servicios de activos financieros virtuales (VFA) bajo la Ley VFA y el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
• Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), Unidad de Inteligencia Financiera de Malta. Recibe informes de actividades sospechosas bajo el Capítulo 373 (Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales).
• Information and Data Protection Commissioner (IDPC), supervisa el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).

Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cuatro al mismo tiempo, mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, mismo informe JSON, mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

La propia Tarjeta de Identidad maltesa se captura + se analiza con OCR + se lee el chip en la misma sesión a través del módulo de Verificación de Documentos de Identidad, la tarjeta con chip alineada con el Reglamento de la UE 2019/1157.

Un service_id de Validación de Base de Datos específico para Malta está en la hoja de ruta a medida que se incorporan los socios de datos de Malta, el catálogo abierto ofrece verificaciones de fuentes autorizadas de pago por llamada para el país a medida que cada socio se activa. Mientras tanto:

• La Verificación de Documentos de Identidad captura + lee + valida el chip de la Tarjeta de Identidad maltesa.
• El Cribado AML ($0.20 por verificación) cubre toda la superficie de listas de vigilancia regulatorias maltesas (PEPs de la Cámara de la Asamblea, Asset Recovery Bureau, Malta Transport Maritime) más las sanciones consolidadas de la UE, OFAC SDN y sanciones de la ONU.
• El mismo endpoint POST /v3/database-validation/ añade el ID de servicio de Malta en el momento en que se lanza, sin cambios de integración para los clientes existentes.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Active Liveness + Face Match + AML, listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente provisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba la pila completa de Malta sin coste antes de activar el tráfico de producción.

Inglés, detectado automáticamente por la configuración regional del navegador/dispositivo del usuario. El inglés es el idioma de trabajo de los servicios financieros y el juego online malteses, y la interfaz de usuario alojada también está disponible en maltés, italiano, ruso y alemán para la base de jugadores internacional.

La capa de reconocimiento de documentos está desacoplada de la capa de la interfaz de usuario, la captura funciona en cualquier idioma, y la consola de administración se puede configurar de forma independiente al idioma que prefiera tu equipo de cumplimiento. La interfaz de usuario alojada está disponible en más de 48 idiomas en total.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por verificación de documento.
• Liveness Pasivo, $0.10. Liveness Activo, $0.15.
• Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratis (crítico para la aplicación de autoexclusión).
• Estimación de Edad, $0.10 por verificación (útil para barreras de menores de 18 años antes del KYC completo en iGaming).
• Cribado AML, $0.20 por verificación. AML Continuo, $0.07 por usuario/año.

El paquete KYC completo (Identidad + Liveness Pasivo + Face Match + Análisis IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo, sin recargo por Malta. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Master Services Agreement (MSA) personalizado y la elección de residencia de datos.