Verificación de identidad
diseñado para Malta

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de usuarios (KYC, Know Your Customer), verificación de documentos de identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de empresas (KYB, Know Your Business), registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitoreo de transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Detección de carteras (KYT, Know Your Transaction), riesgo de cartera en cadena por $0.15 por comprobación, o integra tu propio proveedor de detección y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una comprobación KYC, una lista de Anti-Lavado de Dinero (AML), una detección de cartera. Didit ofrece la infraestructura que los sustenta a todos, y la diferencia se manifiesta en seis ejes:

• Precios. Precios públicos en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox con un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor de Model Context Protocol (MCP) para Claude Code y Cursor, y Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo manualmente.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Carteras (KYT, Know Your Transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión: deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a marketplaces, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamadas de ventas. Sin caducidad.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing, $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por verificación de documento de identidad, $0.15 por detección de cartera, $0.20 por detección de Anti-Lavado de Dinero (AML), $0.10 por prueba de vida, $0.05 por coincidencia facial, $0.03 por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Sí. La Autoridad del Juego de Malta (MGA) supervisa a los operadores de juegos remotos B2C y B2B en todo el mundo bajo la Ley del Juego de 2018 y la Directiva de Protección del Jugador. Todo operador con licencia debe realizar una diligencia debida completa del cliente + verificación de edad + origen de los fondos + comprobaciones de juego responsable.

Didit cubre la pila completa de la MGA en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial 1:1 para la comprobación de onboarding de nivel 1.
• Estimación de Edad ($0.10) para barreras de menores de 18 años en el embudo de marketing antes del KYC completo.
• Detección AML ($0.20 por comprobación) contra el grupo global, además de las listas de vigilancia regulatorias maltesas y las Sanciones Consolidadas de la UE.
• Búsqueda Facial 1:N (gratis) para la aplicación de la autoexclusión y la detección de fraude de múltiples cuentas, crítico bajo el cumplimiento de la Directiva de Protección del Jugador.
• Monitoreo AML continuo ($0.07 por usuario / año) para la obligación de revisión periódica, además de un paquete de evidencia de Informe de Actividad Sospechosa de la FIAU en cada coincidencia.

Cuatro supervisan cada flujo de verificación de identidad maltés:

• Malta Gaming Authority (MGA), supervisa a los operadores de juegos remotos B2C y B2B en todo el mundo bajo la Ley del Juego de 2018. Los requisitos de onboarding de jugadores, origen de los fondos y KYC se encuentran entre los más estrictos de la UE.
• Malta Financial Services Authority (MFSA), supervisor prudencial unificado para bancos, instituciones de pago, emisores de dinero electrónico, empresas de valores, aseguradoras y proveedores de servicios de activos financieros virtuales (VFA) bajo la Ley VFA y el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
• Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), la Unidad de Inteligencia Financiera de Malta. Recibe Informes de Actividad Sospechosa bajo el Capítulo 373 (Ley de Prevención del Lavado de Dinero).
• Information and Data Protection Commissioner (IDPC), supervisa el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).

Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cuatro al mismo tiempo, el mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

La propia tarjeta de identidad maltesa se captura + se analiza con OCR + se lee el chip en la misma sesión a través del módulo de Verificación de Documentos de Identidad, la tarjeta con chip alineada con el Reglamento de la UE 2019/1157.

Un service_id de Validación de Base de Datos específico para Malta está en la hoja de ruta a medida que se incorporan los socios de datos de Malta; el catálogo abierto ofrece comprobaciones de fuentes autorizadas de pago por llamada para el país a medida que cada socio se activa. Mientras tanto:

• Verificación de Documentos de Identidad captura + lee + valida el chip de la tarjeta de identidad maltesa.
• Detección AML ($0.20 por comprobación) cubre toda la superficie de listas de vigilancia regulatorias maltesas (PEP de la Cámara de la Asamblea, Oficina de Recuperación de Activos, Transporte Marítimo de Malta) más las Sanciones Consolidadas de la UE, OFAC SDN y sanciones de la ONU.
• El mismo endpoint POST /v3/database-validation/ añade el ID de servicio de Malta en el momento en que se lanza, sin cambios de integración para los clientes existentes.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial + AML, y listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente provisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba la pila completa de Malta sin costo antes de lanzar el tráfico de producción.

Inglés, detectado automáticamente desde la configuración de idioma del navegador/dispositivo del usuario. El inglés es el idioma de trabajo de los servicios financieros y los juegos en línea malteses, y la interfaz de usuario alojada también está disponible en maltés, italiano, ruso y alemán para la base de jugadores internacionales.

La capa de reconocimiento de documentos está desacoplada de la capa de interfaz de usuario, la captura funciona en cualquier idioma y la consola de administración se puede configurar de forma independiente en el idioma que prefiera tu equipo de cumplimiento. La interfaz de usuario alojada está disponible en más de 48 idiomas en total.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por comprobación de documento.
• Prueba de vida pasiva, $0.10. Prueba de vida activa, $0.15.
• Coincidencia facial 1:1, $0.05. Búsqueda facial 1:N, gratis (crítico para la aplicación de la autoexclusión).
• Estimación de Edad, $0.10 por comprobación (útil para barreras de menores de 18 años antes del KYC completo en iGaming).
• Detección AML, $0.20 por comprobación. AML continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de vida pasiva + Coincidencia facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo, sin recargo por Malta. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Acuerdo de Servicios Maestros (MSA) personalizado y la opción de residencia de datos.