Verificación de identidad en Mauritania
Resumen ejecutivo. Mauritania es miembro del Grupo de Acción Financiera de Oriente Medio y Norte de África (MENAFATF) con un marco AML/CFT regido por la Ley No. 2005-048 sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (según enmendada), supervisado por la Cellule d'Information Financière (CANIF), la UIF nacional. Mauritania también es miembro de la Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Mauritania tiene una población de aproximadamente 4.9 millones y un PIB de aproximadamente USD 10 mil millones. Nouakchott es la capital comercial. La economía está impulsada por la minería (mineral de hierro, oro), pesquerías, agricultura, y petróleo y gas emergentes. Tres verticales impulsan la demanda de KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
El banco central emite instrucciones vinculantes sobre CDD, controles internos y reportes para bancos e instituciones de pago
Mauritania no tiene legislación integral de protección de datos, aunque la Constitución garantiza derechos de privacidad
Supervisa bancos, instituciones de microfinanzas y proveedores de servicios de pago para cumplimiento prudencial y AML
UIF nacional, responsable de recibir, analizar y difundir reportes de transacciones sospechosas
Órgano supervisor bancario dentro del BCM
Agence Nationale du Registre des Populations et des Titres Securises (ANRPTS)
restringido
Sistema biométrico de tarjeta de identidad nacional. Registro civil mantenido. Cobertura en expansión pero las áreas rurales siguen desatendidas.
Ministerio del Interior
restringido
Registro de nacimientos, defunciones y matrimonios. Esfuerzos de digitalización en curso.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por BCM Instructions
- Loi No. 2005-048 (según enmendada por Loi 2015-035) — Sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Define CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, filtrado PEP y reporte STR. - BCM Instructions — El banco central emite instrucciones vinculantes sobre CDD, controles internos y reportes para bancos e instituciones de pago. - Ordonnance 2007-012 — Sobre regulación de microfinanzas, incluyendo obligaciones AML. - Data protection — Mauritania no tiene legislación integral de protección de datos
Protección de datos
Supervisado por Data protection
Mauritania carece de legislación integral de protección de datos. Las garantías constitucionales de privacidad proporcionan un marco general, pero no hay restricciones específicas de transferencia de datos transfronterizos comparables al GDPR. El intercambio de datos financieros se rige por disposiciones de secreto bancario e instrucciones del BCM.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Fotografía del CNI biométrico (anverso y reverso) o pasaporte biométrico. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. NNI, nombre completo, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, dirección. 4. Filtrado PEP y de sanciones.
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Mauritania no ha establecido un marco regulatorio VASP. El BCM no ha abordado formalmente los activos virtuales. Cualquier servicio de activos virtuales cae bajo las obligaciones generales de AML:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Mauritania es una república islámica, y el juego está prohibido bajo la ley nacional. No hay marco de licencias de iGaming. Cualquier operador offshore que sirva a residentes mauritanos enfrenta obligaciones generales de AML si las transacciones se enrutan a través de instituciones financieras mauritanas.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las plataformas de mercado y operadores de comercio electrónico en Mauritania enfrentan obligaciones CDD principalmente a través de la integración de dinero móvil:
Liveness biométrico
El CNI biométrico de Mauritania (desde 2011) y el pasaporte biométrico (desde 2016) contienen imágenes faciales y huellas dactilares almacenadas en chip. La lectura de chip basada en NFC es técnicamente factible pero el acceso comercial PKI no está disponible. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) con coincidencia de retrato de documento es el estándar para la incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Mauritania permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, biometría liveness y identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Mauritania, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Mauritania.
La mayoría de sectores regulados en Mauritania requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica liveness para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Mauritania, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Mauritania.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
