Verificación de identidad en Mauricio
Resumen ejecutivo. Mauricio es miembro del Grupo Anti-Lavado de Dinero de África Oriental y Meridional (ESAAMLG) y opera uno de los Centros Financieros Internacionales (IFCs) más desarrollados de África. El marco AML/CFT está regido por la Ley de Inteligencia Financiera y Anti-Lavado de Dinero (FIAMLA) 2002 (enmendada) y la Ley Bancaria 2004, supervisado por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU Maur
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Mauricio tiene una población de aproximadamente 1.3 millones y un PIB de aproximadamente USD 14 mil millones. Port Louis es la capital comercial. La economía está impulsada por servicios financieros, turismo, textiles, TIC, y bienes raíces. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
FIU nacional, responsable de recibir, analizar y difundir STRs
Oficina del Primer Ministro — División de Estado Civil
regulado
Cédula Nacional de Identidad biométrica con chip. Sistema de registro civil sólido con cobertura casi universal. Servicios gubernamentales digitales disponibles.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por FIU Mauritius
- Ley de Inteligencia Financiera y Anti-Lavado de Dinero (FIAMLA) 2002 (enmendada hasta 2023) — Define requisitos CDD, reporte de transacciones sospechosas, beneficiario final, y screening PEP. Alineada con las Recomendaciones FATF. - Ley Bancaria 2004 — Requisitos prudenciales y AML para bancos. - Ley de Servicios Financieros 2007 (enmendada 2018) — Rige el FSC, licencias GBC, y servicios financieros no bancarios. - Ley de Compañías 2001 — Registro de compañías y requisitos de beneficiario final. - Dat
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La Ley de Protección de Datos 2017 está alineada con GDPR. Las transferencias transfronterizas de datos personales están permitidas a países con protección adecuada. Las transferencias a otras jurisdicciones requieren salvaguardas apropiadas (cláusulas contractuales estándar, reglas corporativas vinculantes, o consentimiento). La Comisión de Protección de Datos
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Escaneo o fotografía de NIC (frente y reverso) o pasaporte biométrico. 2. Liveness y coincidencia biométrica. Selfie con detección liveness, comparado contra el retrato del documento. 3. Extracción de datos. Número NIC, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección, validez del documento. 4. Screening PEP y sanciones
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Los VASPs licenciados bajo la Ley 2021 deben cumplir con obligaciones CDD completas:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El GRA regula juegos terrestres y juegos en línea limitados. Los operadores deben:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las compañías de gestión GBC y proveedores de servicios corporativos enfrentan requisitos KYC intensivos:
Liveness biométrico
El NIC de Mauricio es una tarjeta inteligente biométrica con imagen facial y huellas dactilares almacenadas en chip. La lectura de chip basada en NFC es técnicamente factible. La detección liveness (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia documento-retrato es el estándar para la incorporación remota. La calidad biométrica del sistema NIC es alta según estándares regionales. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Mauricio permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, biometría liveness y identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Mauricio, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Mauricio.
La mayoría de los sectores regulados en Mauricio requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Mauricio, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la EU donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Mauricio.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
