Verificación de identidad
construido para Moldavia 
El Banco Nacional de Moldavia y el Servicio de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales aplican la AML/CFT en una economía asociada a la UE. Didit ofrece verificación de identidad, prueba de vida, AML y el paquete de $0.33 con 500 verificaciones gratuitas al mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Moldavia.
- Panorama del fraude
- Moldavia se enfrenta a un riesgo elevado de falsificación de documentos y fraude de identidad impulsado por los corredores de migración transfronterizos, los flujos de remesas de la diáspora de la UE y las plataformas de comercio electrónico transfronterizas. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión: alteración facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo No. 308/2017
- Ley de Protección de Datos Personales No. 133/2011 (alineada con GDPR)
- Acuerdo de Asociación con la UE 2016
- 40 Recomendaciones del GAFI
- Marco de evaluación MONEYVAL
Quién supervisa la verificación de identidad en Moldavia.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banco Nacional de Moldavia) — banco central y supervisor prudencial de bancos e instituciones de pago. Establece los requisitos de CDD según la Ley No. 308/2017 sobre AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Comisión Nacional del Mercado Financiero) — supervisa instituciones financieras no bancarias, seguros, valores y arrendamiento. Emite requisitos de cumplimiento AML para entidades reguladas.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Servicio de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales) — la UIF nacional de Moldavia. Recibe Informes de Actividad Sospechosa y administra la Lista Negra de Operadores Económicos de Moldavia.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centro Nacional para la Protección de Datos Personales) — la DPA de Moldavia. Rige cada verificación de identidad de residentes moldavos según la Ley No. 133/2011, alineada con el GDPR.
Consiliul Audiovizualului
Consejo Audiovisual de Moldavia — organismo regulador PEP Nivel 3; altos funcionarios designados en la capa de detección AML de Didit bajo el marco PEP nacional.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — mantiene la base de datos de personas buscadas (clasificadas como SIP) utilizada en la capa de detección AML y de medios adversos de Didit.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación moldava.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Buletin de identitate (documento de identidad nacional biométrico con chip), Pașaport (pasaporte biométrico ICAO 9303), Permis de conducere y Permis de ședere para residentes no moldavos.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, vencimiento, MRZ.
- Buletin de identitate (tarjeta de identidad nacional biométrica)
- Pașaport (pasaporte biométrico) — lectura de chip NFC
- Permis de conducere (licencia de conducir)
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y comparada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1.300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia de Moldavia:
- Consejo Audiovisual de Moldavia — PEP Nivel 3 (altos funcionarios reguladores).
- Policía Fronteriza de Moldavia — Lista de personas buscadas (SIP).
- Lista de Prohibición de Operadores Económicos de Moldavia — exclusión regulatoria y advertencias.
- SPCSB — Designaciones AML derivadas de SAR del Servicio de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales.
- NBM (Banco Nacional de Moldavia) — advertencias regulatorias y avisos de cumplimiento.
- MONEYVAL — Hallazgos de evaluación AML del Consejo de Europa.
- 40 Recomendaciones del GAFI — monitoreo de jurisdicciones de riesgo.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones globales.
- Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC — designaciones del Tesoro de EE. UU.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — cumplimiento aplicable del Acuerdo de Asociación.
- Notificaciones de Interpol — designaciones de aplicación de la ley internacional.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo anual para Moldavia.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Moldavia.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Moldavia — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Moldavia Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Moldavia.
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Preguntas frecuentes sobre Moldavia.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
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