Verificación de identidad
diseñado para Moldavia

Didit es la infraestructura para identidad y fraude, la plataforma que nos hubiera gustado tener cuando construíamos nuestros propios productos: abierta, flexible y amigable para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras a su alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, know your customer), la verificación de empresas (KYB, know your business), el cribado de monederos de criptomonedas (KYT, know your transaction) y el monitoreo de transacciones en tiempo real, en una pila construida para ser:

• Rápida, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 2.000 empresas en más de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2, ISO 27001, nativa de GDPR y formalmente certificada por el regulador financiero español como más segura que verificar a alguien en persona

La base subyacente: más de 14.000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1.000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de Usuarios (KYC, conoce a tu cliente): Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, cribado antilavado de dinero (AML), análisis de dirección IP. $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, conoce a tu empresa): registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitoreo de Transacciones: motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Monederos (KYT, conoce tu transacción): riesgo de monedero en cadena a $0.15 por verificación, o integra tu propio proveedor de cribado dentro de Didit.

Compon cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamadas de ventas. Sin caducidad.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing: $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por verificación de documento de identidad, $0.15 por cribado de monedero, $0.20 por cribado antilavado de dinero (AML), $0.10 por prueba de vida, $0.05 por coincidencia facial, $0.03 por análisis de dirección IP.

Paga solo por lo que usas, sin mínimos ni sorpresas por exceso de uso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Tres reguladores supervisan cada flujo de verificación de identidad en Moldavia:

• El NBM (Banco Nacional de Moldavia), que establece los requisitos de diligencia debida del cliente según la Ley n.º 308/2017 sobre la Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.
• El SPCSB (Servicio de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales), la UIF nacional de Moldavia. Recibe informes de actividades sospechosas y administra la Lista Negra de Operadores Económicos de Moldavia.
• El CNPDCP (Centro Nacional de Protección de Datos Personales), la DPA de Moldavia. Rige cada verificación de identidad de residentes moldavos según la Ley n.º 133/2011 (alineada con el GDPR).

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los tres simultáneamente.

No, Moldavia no expone actualmente una API pública gubernamental abierta a integradores de terceros para la verificación cruzada del registro civil.

Didit lo compensa con tres capas de validación complementarias que funcionan en paralelo:

• OCR de documentos + lectura de chip: cada campo del Buletin de identitate o Pașaport se extrae y valida según las plantillas ISO/ICAO.
• Prueba de vida biométrica + coincidencia facial 1:1: el selfie se confirma en vivo y se compara con el retrato del documento.
• Cribado AML: el nombre extraído se coteja con más de 1.300 listas de vigilancia globales y moldavas (SPCSB, NBM, lista de buscados de la Policía Fronteriza de Moldavia, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).

Sí. La Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo n.º 308/2017 de Moldavia se aplica a todos los bancos supervisados por el NBM y a todas las instituciones financieras reguladas por el CNPF.

Didit cubre la pila completa:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para el onboarding de nivel 1.
• Cribado AML ($0.20 por verificación) contra más de 1.300 listas, incluyendo las designaciones del SPCSB, la lista de buscados de la Policía Fronteriza de Moldavia, los hallazgos de MONEYVAL, OFAC SDN y las sanciones de la ONU.
• Monitoreo AML continuo ($0.07 por usuario/año) para las obligaciones de revisión periódica de clientes.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id, y listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor o cualquier agente de codificación.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por verificación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, $0.10. Prueba de Vida Activa, $0.15.
• Coincidencia Facial 1:1, $0.05. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Cribado AML, $0.20 por verificación. AML Continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete KYC completo cuesta `$0.33`, el mismo precio en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito.