Verificación de identidad
diseñado para Moldavia

Didit es la infraestructura para la identidad y el fraude, la plataforma que nos hubiera gustado que existiera cuando construíamos nuestros propios productos: abierta, flexible y amigable para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras de forma externa.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, know your customer), la verificación de empresas (KYB, know your business), la detección de carteras de criptomonedas (KYT, know your transaction) y el monitoreo de transacciones en tiempo real, en una pila construida para ser:

• Rápida, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 1.500 empresas en más de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa de GDPR y formalmente certificada por el regulador financiero de España como más segura que verificar a alguien en persona

La base subyacente: más de 14.000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1.000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de Usuarios (KYC, know your customer), Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de blanqueo de capitales (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, know your business), registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitoreo de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Detección de Carteras (KYT, know your transaction), riesgo de cartera en cadena a $0.15 por comprobación, o trae tu propio proveedor de detección y ejecútalo dentro de Didit.

Compón cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamadas de ventas. Sin caducidad.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing, $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por Verificación de Documento de Identidad, $0.15 por Detección de Carteras, $0.20 por Detección de Blanqueo de Capitales (AML), $0.10 por prueba de vida, $0.05 por coincidencia facial, $0.03 por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Tres reguladores intervienen en cada flujo de verificación de identidad moldavo:

• NBM (Banco Nacional de Moldavia), establece los requisitos de Diligencia Debida del Cliente en virtud de la Ley n.º 308/2017 sobre Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.
• SPCSB (Servicio de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales), la UIF nacional de Moldavia. Recibe Informes de Actividad Sospechosa y administra la Lista Negra de Operadores Económicos de Moldavia.
• CNPDCP (Centro Nacional para la Protección de Datos Personales), la DPA de Moldavia. Rige cada verificación de identidad de residentes moldavos en virtud de la Ley n.º 133/2011 (alineada con el GDPR).

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los tres simultáneamente.

No, Moldavia no expone actualmente una API pública gubernamental para el consumidor abierta a integradores externos para verificaciones cruzadas del registro civil.

Didit lo compensa con tres capas de validación complementarias que funcionan en paralelo:

• OCR de documentos + lectura de chip, cada campo del Buletin de identitate o Pașaport se extrae y valida según las plantillas ISO/ICAO.
• Prueba de vida biométrica + Face Match 1:1, se confirma que el selfie es en vivo y se compara con el retrato del documento.
• Detección AML, el nombre extraído se coteja con más de 1.300 listas de vigilancia globales y moldavas (SPCSB, NBM, lista de buscados de la Policía Fronteriza de Moldavia, MONEYVAL, OFAC, ONU, Interpol).

Sí. La Ley de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo n.º 308/2017 de Moldavia se aplica a todos los bancos supervisados por el NBM y a las instituciones financieras reguladas por el CNPF.

Didit cubre todo el proceso:

• Verificación de documentos de identidad + Prueba de vida pasiva + Face Match 1:1 para la incorporación de nivel 1.
• Detección AML ($0.20 por verificación) contra más de 1.300 listas, incluidas las designaciones SPCSB, la lista de buscados de la Policía Fronteriza de Moldavia, los hallazgos de MONEYVAL, OFAC SDN y las sanciones de la ONU.
• Monitoreo AML continuo ($0.07 por usuario/año) para las obligaciones de revisión periódica de clientes.

5 minutos para un entorno de pruebas funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id, listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor o cualquier agente de codificación.
• Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre.

Precios públicos por módulo: paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de identidad, $0.15 por verificación de documento.
• Prueba de vida pasiva, $0.10. Prueba de vida activa, $0.15.
• Face Match 1:1, $0.05. Búsqueda facial 1:N, gratis.
• Detección AML, $0.20 por verificación. AML continuo, $0.07 por usuario/año.

El paquete completo de KYC cuesta `$0.33`, el mismo precio en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito.