Verificación de identidad en Moldavia
Resumen ejecutivo. Moldavia es un país evaluado por MONEYVAL con un marco AML/CFT anclado en la Ley No. 308/2017 sobre la prevención y combate del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, supervisado por la Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Oficina para la Prevención del Lavado de Dinero), la UIF nacional bajo el Centro Nacional Anticorrupción. La evaluación mutua de MONEYVAL de 2019 ubicó
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Moldavia tiene una población de aproximadamente 2.5 millones (excluyendo Transnistria) y un PIB de aproximadamente USD 15 mil millones. Chișinău es el centro comercial. La economía está impulsada por la agricultura, servicios y remesas (que representan aproximadamente el 15% del PIB). Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Agencia de Servicios Públicos (ASP — Agenția Servicii Publice)
restringido
ASP gestiona el Registro Estatal de Población, registro del estado civil y emisión de documentos de identidad (cédulas de identidad, pasaportes). IDNP (número de identificación personal) asignado a todos los ciudadanos. ASP también
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Miembro de MONEYVAL. Ley AML/CFT alineada con estándares internacionales. Oficina para la Prevención y Lucha contra el Lavado de Dinero
- Ley No. 308/2017 — Sobre la prevención y combate del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Define requisitos de CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, verificación PEP y reporte de transacciones sospechosas. - Ley No. 114/2012 — Sobre servicios de pago y dinero electrónico, alineada con los principios PSD de la UE. - Ley No. 133/2011 — Sobre la protección de datos personales, basada en la Directiva de Protección de Datos de la UE (95/46/EC), con alineación progresiva hacia GDPR. - Ley No. 202/2017 — Sobre el acto
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
La ley de protección de datos de Moldova (Ley 133/2011) restringe las transferencias transfronterizas de datos personales a países con niveles de protección adecuados. Los países de la UE/EEE se consideran adecuados. Las transferencias a otras jurisdicciones requieren salvaguardas contractuales o consentimiento. Como país candidato a la UE, Moldova está progr
Sanciones por incumplimiento
- Multas administrativas y revocación de licencias
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documentos. Escaneo o fotografía del buletin de identitate (anverso y reverso) o pasaporte biométrico. 2. Detección de vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida pasiva o activa, comparada con el retrato del documento. 3. Extracción de datos. IDNP, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento,
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
En ausencia de un marco VASP dedicado, las entidades que ofrecen servicios de activos virtuales en Moldova deben cumplir con las obligaciones generales de AML bajo la Ley 308/2017:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar en línea están regulados bajo la Ley No. 291/2016 sobre organización y conducción de juegos de azar. Los operadores deben:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los operadores de mercados y plataformas de economía colaborativa que operan en Moldova enfrentan obligaciones de CDD principalmente para la incorporación de vendedores y transacciones de alto valor:
Liveness biométrico
Las cédulas de identidad biométricas moldavas (desde 2014) y los pasaportes contienen imágenes faciales almacenadas en chip, soportando lectura de chip basada en NFC. La infraestructura PKI para lectura de chip por terceros está en desarrollo. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) emparejada con coincidencia de retrato de documento es el estándar para la incorporación remota de KYC. La verificación en persona sigue siendo común en el sector bancario. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Moldova permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional de AML, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Moldova, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI) y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Moldova.
La mayoría de los sectores regulados en Moldova requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, verificación AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Moldova, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Moldova.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
