Verificación de identidad en Mongolia
País: Mongolia (MN / MNG) · Región: Asia Oriental y Pacífico · Población: ~3.4M · Nivel: 2 Reguladores: Bank of Mongolia (Mongolbank) · FIU-Mongolia · Financial Regulatory Commission (FRC) · GASR · Estado FATF: Limpio — en lista gris oct 2019, removido oct 2020 Precios Didit: $0.30/verificación · 500 gratis/mes · más de 14,000 tipos de documentos · más de 220 países · más de 48 idiomas
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
La arquitectura AML/CFT de Mongolia se basa en un marco legal corto y relativamente moderno que cada bufete de abogados local que asesora sobre servicios financieros — Melville Erdenedalai, MahoneyLiotta, DB & Gelegjamts, GTs Advocates, Lehman Law Mongolia — cita consistentemente: - Ley de Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AMLA) — originalmente promulgada en 2006, completamente revisada el 31 de mayo de 2015 y enmendada repetidamente desde entonces (más sustancialmente en 2018 y 2019–2020 en el período previo y durante el episodio de lista gris del FATF). Es el estatuto que establece entidades reportantes, CDD, mantenimiento de registros, obligaciones STR, reglas de transferencias electrónicas, filtrado PEP, prohibiciones de alertas y la FIU. - Código Penal de Mongolia (2015, en vigor 1 de julio de 2017) — que criminaliza el lavado de dinero (Art. 18.6) y el financiamiento del terrorismo
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
`mongolbank
GASR
regulado
Gestiona la cédula de identidad nacional y el registro civil. Número de registro nacional asignado. Verificación electrónica disponible para algunas entidades autorizadas.
Gobierno
regulado
Iniciativa de gobierno digital e-Mongolia. Identidad digital y servicios gubernamentales. Infraestructura digital en crecimiento.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Mongolbank
Mongolbank (`mongolbank.mn`) es el banco central de Mongolia y el supervisor de bancos comerciales para propósitos AML/CFT. Los bancos dominan el sector financiero mongol — alrededor del 90% de los flujos de financiamiento pasan por los cinco bancos sistémicamente importantes: Khan Bank, Golomt Bank, Trade and Development Bank (TDB), State Bank y Khas Bank. Khan Bank solo opera ~530 sucursales y ~800 ATMs y sirve a un estimado 80% de los hogares mongoles.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
4. Filtrado de sanciones y PEP — listas UN, OFAC, EU, UK, domésticas; categorías PEP alineadas con FATF.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
La Financial Regulatory Commission (FRC) (`frc.mn`) fue establecida en 2006 bajo la Ley sobre el Estatus Legal de la Comisión Regulatoria Financiera como el regulador financiero no bancario de Mongolia. Reporta directamente al Parlamento. Su alcance es más amplio que la mayoría de reguladores comparables e incluye:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Mongolia fue inusualmente temprana en Asia-Pacífico en regulación VASP. El State Great Khural adoptó la Ley sobre Proveedores de Servicios de Activos Virtuales el 17 de diciembre de 2021, y entró en vigor el 25 de febrero de 2022. Las Enmiendas a Leyes Relacionadas que la acompañan actualizaron la AMLA, la Ley sobre Actividades Financieras No Bancarias
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
La Ley de Protección de Datos Personales (PDPL) fue adoptada el 17 de diciembre de 2021 y entró en vigor el 1 de mayo de 2022, reemplazando la Ley de Secreto Personal (1995). Es parte de un paquete de cuatro leyes — PDPL + Ciberseguridad + Transparencia de Información Pública + Firma Electrónica — que entró en vigor el
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
El registro civil es administrado por la General Authority for State Registration (GASR / Улсын бүртгэлийн ерөнхий газар), bajo el Ministerio de Justicia y Asuntos Internos. GASR emite:
Liveness biométrico
Mongolia aún no tiene una API KYC no documental pública y comercial del tipo visto en India (Aadhaar) o Singapur (MyInfo). Los ingredientes básicos, sin embargo, están en su lugar: - Una cobertura casi del 100% de ID biométrica nacional arraigada en un solo registro civil (GASR). - Una sola plataforma nacional de gobierno digital (eMongolia) con autenticación activa y más de 900 servicios integrados. - Un marco legal (PDPL + Firma Electrónica + Ciberseguridad + Transparencia de Información Pública) que permite, con co
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Mongolia permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Mongolia, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza cribados contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Mongolia.
La mayoría de sectores regulados en Mongolia requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Mongolia, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Mongolia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
