Verificación de identidad
construido para Montenegro 
La Agencia para la Prevención de la Corrupción y el Banco Central de Montenegro aplican AML/CFT en una frontera fintech candidata a la UE — Didit ofrece identificación, prueba de vida, AML y el paquete de $0.33 con 500 verificaciones gratuitas al mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Montenegro.
- Panorama del fraude
- El rápido crecimiento de Montenegro como centro financiero y destino de juegos de azar crea una mayor exposición a fraudes de deepfake, falsificación de documentos e identidad sintética, particularmente en los sectores de juegos en línea y criptomonedas. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — alteración facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo 2017 (modificada en 2022)
- 40 Recomendaciones del GAFI
- Marco de evaluación MONEYVAL
- Ley de Protección de Datos Personales (alineada con GDPR)
- Alineación con AMLD5/6 de la UE (negociaciones de pre-adhesión)
Quién supervisa la verificación de identidad en Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banco Central de Montenegro) — supervisa bancos e instituciones de pago. Establece los requisitos de Debida Diligencia del Cliente según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agencia para la Prevención de la Corrupción) — UIF nacional y organismo de aplicación de AML/CFT. Recibe Informes de Actividades Sospechosas. Altos funcionarios de ASK aparecen en la capa de detección AML de Didit bajo el marco PEP de Montenegro.
CMA
Autoridad del Mercado de Capitales de Montenegro — supervisa a los corredores de valores, empresas de inversión y participantes del mercado de capitales. Emite requisitos de cumplimiento AML para las entidades del mercado regulado.
AZLP
Agencia para la Protección de Datos Personales y el Libre Acceso a la Información — DPA nacional de Montenegro. Rige cada verificación de identidad de los residentes montenegrinos bajo la Ley de Protección de Datos Personales, alineada con el GDPR.
ISA
Autoridad de Supervisión de Seguros de Montenegro — supervisa a las compañías de seguros y fondos de pensiones. Requiere el cumplimiento de KYC para la incorporación de asegurados según las normas AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — regula a los operadores de juegos de azar y iGaming en Montenegro; aplica controles de identidad AML/CFT en todas las plataformas de juego con licencia.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación montenegrina.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Lična karta (documento nacional de identidad biométrico con chip), Pasoš (pasaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola y Dozvola boravka para residentes no montenegrinos.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, vencimiento, MRZ.
- Lična karta (tarjeta de identidad nacional biométrica)
- Pasoš (pasaporte biométrico) — lectura de chip NFC
- Vozačka dozvola (permiso de conducir)
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y comparada con el retrato del documento de identidad.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie con cualquier teléfono o cámara de portátil
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia de Montenegro:
- Cámara de Representantes de Montenegro — PEP Nivel 1 (legisladores y altos funcionarios estatales).
- Agencia de Montenegro para la Prevención de la Corrupción (ASK) — advertencias y avisos de cumplimiento.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (base de datos de personas de interés especial de Montenegro).
- CBCG (Banco Central de Montenegro) — advertencias regulatorias para entidades con licencia.
- MONEYVAL — hallazgos de evaluación AML del Consejo de Europa.
- 40 Recomendaciones del GAFI — monitoreo de jurisdicciones de riesgo.
- Lista Consolidada de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones globales.
- Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC — designaciones del Tesoro de EE. UU.
- Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la UE — aplicación aplicable previa a la adhesión.
- Notificaciones de Interpol — designaciones internacionales de aplicación de la ley.
- Los más buscados de Europol — designaciones transfronterizas europeas de aplicación de la ley.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo anual para Montenegro.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos hallazgos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Montenegro.
Validación de documentos — no hay API de registro público en Montenegro — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Montenegro Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Montenegro.
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Preguntas frecuentes sobre Montenegro.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
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