Verificación de identidad
construido para Mozambique 
Bilhete de Identidade y Pasaporte de Mozambique en una sesión, cotejados con Banco de Moçambique, GIFIM y listas de vigilancia AML globales — $0.33 KYC completo, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Mozambique.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad en Mozambique: ataques de deepfake e ID sintéticas en el auge del dinero móvil y la banca digital, falsificación de documentos en el formato del Bilhete de Identidade y riesgo AML transfronterizo en los corredores de Sudáfrica, Tanzania y Zimbabue. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley 14/2013 sobre Anti-Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
- Decreto 66/2010 — Regulación AML/CFT del Banco de Moçambique
- Ley 7/2002 — Lucha contra el Terrorismo
- Decreto de Protección de Datos de Mozambique (borrador 2022)
- Recomendaciones de Evaluación Mutua de ESAAMLG
- 40 recomendaciones del GAFI
Quién supervisa la verificación de identidad en Mozambique.
BdM
Banco de Moçambique — banco central y supervisor prudencial de bancos comerciales, instituciones de microfinanzas y proveedores de servicios de pago. Emite instrucciones AML/CFT para entidades supervisadas.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Unidad de Inteligencia Financiera de Mozambique. Administra la Ley 14/2013 sobre Anti-Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y recibe Informes de Transacciones Sospechosas.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — supervisor de seguros y valores. Las entidades reguladas deben cumplir con las obligaciones AML/CFT bajo la Ley 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — supervisor de mercados de capitales y valores en Mozambique. Establece requisitos de incorporación remota para intermediarios de valores con licencia.
Ministry of Justice
Hace cumplir las obligaciones de protección de datos personales aplicables a los servicios de verificación de identidad que operan en Mozambique, incluido el procesamiento de datos biométricos y documentales.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Bilhete de Identidade, Pasaporte (MRZ analizado), licencia de conducir y permiso de residencia para residentes extranjeros.
- Devuelve: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, vencimiento, nacionalidad.
- Bilhete de Identidade (Documento Nacional de Identidad)
- Pasaporte — MRZ analizado
- Licencia de Conducir · Permiso de Residencia (DIRE)
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y cotejada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie en cualquier teléfono o cámara de laptop
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos — además de listas de vigilancia mozambiqueñas:
- Asamblea de la República — Mozambique — Miembros del Parlamento (PEP Nivel 1) y altos funcionarios del poder ejecutivo.
- Club of Mozambique — medios adversos — señales de medios adversos del principal medio de noticias y negocios en inglés de Mozambique.
- Banco de Mozambique — avisos de advertencia — acciones de cumplimiento supervisoras y advertencias emitidas por el banco central bajo la Ley 14/2013.
- Sanciones Consolidadas del Consejo de Seguridad de la ONU — designaciones multilaterales activas que cubren entidades vinculadas a Mozambique.
- Lista SDN de la OFAC — Nacionales Especialmente Designados del Tesoro de EE. UU. con nexo en Mozambique.
- ESAAMLG — señales de riesgo regional del Grupo Anti-Lavado de Dinero de África Oriental y Meridional.
- Interpol Southern Africa — avisos de personas buscadas y fugitivos relevantes para el sur de África.
- 40 Recomendaciones del GAFI — designaciones de lista gris y lista negra aplicables a Mozambique.
- Índice AML de Basilea — puntuación de riesgo país y señales de riesgo asociadas.
Con puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Validación de base de datos.
- Actualmente no existe una API pública de validación de bases de datos gubernamentales para Mozambique expuesta como un servicio Didit independiente — el Arquivo de Identificação no ofrece actualmente una API pública para consumidores abierta a integradores de terceros.
Validación de base de datos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Mozambique Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Mozambique.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Mozambique.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.