Verificación de identidad en Nepal
Resumen ejecutivo. Nepal es un mercado Tier-2 de Asia del Sur, intensivo en efectivo pero digitalizándose rápidamente, de aproximadamente 31 millones de personas donde la verificación de identidad se está reconfigurando en tiempo real. Tres hechos dominan el panorama para cualquier operador regulado: (1) El 21 de febrero de 2025, el Financial Action Task Force devolvió a Nepal a su lista gris de Jurisdicciones bajo Monitoreo Aumentado, imponiendo una acti
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Nepal tiene una población de aproximadamente 31 millones, una estructura de república parlamentaria federal con siete provincias, y un PIB impulsado por remesas (aproximadamente un cuarto del PIB), turismo, energía hidroeléctrica y agricultura. El sector financiero es supervisado por Nepal Rastra Bank (NRB), el banco central, y consiste en bancos comerciales Clase A, bancos de desarrollo Clase B, compañías financieras Clase C e instituciones de microfinanzas Clase D, junto con un segmento de crecimiento rápido de proveedores de servicios de pago licenciados y operadores de sistemas de pago. Cuatro verticales relevantes para KYC importan para Didit:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Ministerio de Asuntos Internos
regulado
Tarjeta de ID nacional con biometría siendo implementada. NIN (Número Nacional de Identidad) asignado. API de verificación electrónica siendo desarrollada para uso KYC.
Ministerio de Asuntos Internos
restringido
Registro civil. Nagarikta (certificado de ciudadanía) tradicionalmente usado para identidad. Digitalización en progreso.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Asset
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — la columna vertebral AML (comúnmente abreviada ALPA o "AML Act"). Enmendada en 2011, 2014, 2016, 2019 y más recientemente en 2080 B.S. (2024). Define delitos ML y TF, entidades obligadas, debida diligencia del cliente, beneficiario final, mantenimiento de registros, y poderes de investigación. La enmienda de 2024 expandió la autoridad investigativa más allá de DMLI a la Commission for Investigation of Abuse of Authority (CIAA) y Nepal Police para ML vinculado a delitos predicados
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Un banco comercial Clase A o PSP licenciado por NRB incorporando un cliente minorista nepalí en 2026 ejecuta:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
No aplicable. Los servicios de activos virtuales están prohibidos para residentes nepalíes por NRB bajo el NRB Act 2002 y el Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Cualquier proveedor KYC comercializando en Nepal debe excluir casos de uso crypto de residentes nepalíes y no puede licenciar operadores locales.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos en línea están prohibidos. Para casinos terrestres licenciados bajo el Casino Regulation 2013, el flujo KYC es radicalmente diferente de la banca porque el producto está legalmente restringido a no-nepalíes:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Las plataformas de marketplace, transporte compartido y entrega en Nepal (Pathao, inDrive, Foodmandu) no son entidades obligadas clásicas bajo ALPA pero heredan obligaciones KYC a través de sus integraciones de pago con eSewa, Khalti by IME y adquirentes de tarjetas. La incorporación de conductores y usuarios típicamente requiere NIC o Naga
Liveness biométrico
Las Directivas AML/CFT de NRB aún no prescriben un estándar específico de detección de vida biométrica (como ISO/IEC 30107-3 Nivel 2) en texto vinculante, pero las Directrices STR/SAR de 2025 abrazan explícitamente un marco "digitalmente integrado, soportado por IA" y anticipan verificación biométrica centralizada contra NIMIS. En la práctica, los bancos Clase A y PSPs licenciados ya ejecutan captura de selfie con detección de vida pasiva o activa y coincidencia facial contra la foto NIC / Nagarikta. Un PAD-compatible (Presentation Attack Detectio
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Nepal permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todos los IDs nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Nepal, más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza cribados contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Nepal.
La mayoría de los sectores regulados en Nepal requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, cribado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Nepal, incluyendo el cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Nepal.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
