Verificación de identidad en Nueva Zelanda
Verificación de documentos, detección de vida biométrica y cribado AML para empresas que operan en Nueva Zelanda — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
La población de entidades reguladas de Nueva Zelanda es pequeña según los estándares europeos pero densa per cápita. El universo central que necesita KYC de grado de producción incluye: - Bancos registrados y D-SIBs supervisados por RBNZ: ANZ, ASB, BNZ, Westpac NZ, Kiwibank, TSB, SBS, Heartland, Co-operative Bank, más sucursales de Rabobank, HSBC, ICBC, Bank of China, y China Construction Bank - Receptores de depósitos no bancarios (NBDTs) y aseguradoras de vida - Empresas de inversión con licencia FMA, gestores de fondos, custodios, proveedores de asesoramiento financiero, operadores DIMS y emisores de derivados con licencia (~900 entidades) - Remesadores de dinero supervisados por DIA, cambiadores de dinero, prestamistas no bancarios que no reciben depósitos (NBLIs incluyendo intercambios crypto), casinos (SkyCity Auckland/Hamilton/Queenstown, Christchurch Casinos, Dunedin Casinos), TAB NZ, trust y compa
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
DIA
regulado
Servicio de Verificación de Identidad Electrónica (EIV). Verifica identidad contra bases de datos de pasaportes, licencias de conducir y certificados de nacimiento. API disponible para entidades autorizadas.
DIA
regulado
Servicio de identidad digital gubernamental. RealMe Login y RealMe Verified Identity. Proporciona aserciones de identidad verificadas a servicios comerciales y gubernamentales. Basado en OpenID Connect.
MBIE
abierto
Registro de empresas. API gratuita y búsqueda en línea.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act
El estatuto fundamental es el Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 ("AML/CFT Act"), promulgado en 2009 y completamente en vigor para las entidades informantes de Fase 1 desde el 30 de junio de 2013 y para los DNFBPs de Fase 2 desde 2018–2019. La Ley impone obligaciones de diligencia debida del cliente (estándar, simplificada y mejorada), monitoreo continuo, reporte de actividades sospechosas y reporte de transacciones prescritas en cada entidad informante.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
La ventaja competitiva de Didit en NZ: (a) $0.30/verificación vs precios locales típicos de NZD $1.50–3.50, (b) cobertura trans-Tasman (documentos NZ + AU) en un solo contrato, (c) detección de vida ISO 30107-3 PAD L2, (d) alineación explícita con BPPC 2025, y (e) preparación para la era de supervisor único DIA incluyendo go actualizado
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
- DIA Identity Verification Service (Identity Check / DVS) — DIA opera un servicio de verificación de identidad en línea que confirma nombre, fecha de nacimiento, número de pasaporte y (opcionalmente) imagen facial contra la base de datos de pasaportes de NZ. El acceso está restringido a entidades informantes y revendedores autorizados; it
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
El documento operacional más importante para KYC en Nueva Zelanda es el Amended Identity Verification Code of Practice 2013 (IVCOP), emitido conjuntamente por RBNZ, FMA y DIA y publicado en el New Zealand Gazette el 10 de octubre de 2013. IVCOP se emite bajo la sección 64 del AML/CFT Act y opera
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Bajo las secciones 14–20 del AML/CFT Act e IVCOP, un banco, NBDT, aseguradora de vida o fintech debe:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los intercambios crypto y corredores son entidades informantes DIA. El flujo de incorporación es idéntico en estructura a la banca pero la calibración de riesgo es diferente: casi todos los clientes crypto son evaluados como al menos de riesgo medio, y EDD se activa rutinariamente para transferencias bancarias por encima de NZD $1,000, para coincidencias PEP
Liveness biométrico
El Digital Identity Services Trust Framework Act 2023 (en vigor el 1 de julio de 2024) crea un régimen de acreditación voluntaria para proveedores de servicios de identidad digital, regulado por el Digital Identity Services Trust Framework Authority dentro de DIA. La acreditación es válida por tres años y señala el cumplimiento con las Reglas vinculantes del Trust Framework que cubren gestión de identificación, emisión de credenciales, autenticación, facilitación y seguridad de la información. La Ley fue diseñada para dar a las identit del sector privado
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Nueva Zelanda permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Nueva Zelanda, más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Nueva Zelanda.
La mayoría de los sectores regulados en Nueva Zelanda requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Nueva Zelanda, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Nueva Zelanda.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
