Verificación de identidad
construido para Pakistán 
CNIC, pasaporte paquistaní y licencia de conducir en una sola sesión, con detección AML alineada con SBP contra las listas de vigilancia de FMU + NACTA — $0.33 KYC completo, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Pakistán.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad paquistaní: ataques de deepfake y CNIC sintéticos en la ola de billeteras de banca sin sucursales (JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) y EMIs con licencia SBP, estafas de robo de credenciales de NADRA dirigidas a flujos de incorporación, y presión de detección de organizaciones proscritas tras la lista ampliada de Personas Proscritas de NACTA bajo la Ley Antiterrorista. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — alteración facial, repetición, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley contra el Lavado de Dinero de 2010
- Regulaciones AML/CFT del SBP
- Regulaciones de Banca sin Sucursales del SBP
- Ley Antiterrorista de 1997 (régimen de Personas Proscritas de NACTA)
- Proyecto de Ley de Protección de Datos Personales de 2023 (MoITT)
- Ley de Prevención de Delitos Electrónicos de 2016 (PECA)
- 40 recomendaciones del FATF
Quién supervisa la verificación de identidad en Pakistán.
SBP
Banco Estatal de Pakistán — banco central y supervisor prudencial para todos los bancos, bancos de microfinanzas e instituciones de dinero electrónico (EMI). Establece las reglas de incorporación remota bajo las Regulaciones AML/CFT y las Regulaciones de Banca sin Sucursales.
SECP
Comisión de Valores y Bolsa de Pakistán — supervisor de valores para intermediarios de mercados de capitales, aseguradoras, modarabas y el panorama emergente de proveedores de servicios de activos digitales.
NADRA
Autoridad Nacional de Bases de Datos y Registro — emite todos los CNIC, SNIC, POC y NICOP. La autoridad de registro civil autorizada y el operador del servicio de verificación de CNIC que toda institución sujeta a la Debida Diligencia del Cliente debe utilizar.
FMU
Unidad de Monitoreo Financiero — Unidad de Inteligencia Financiera de Pakistán. Recibe Informes de Transacciones Sospechosas e Informes de Transacciones en Efectivo bajo la Ley contra el Lavado de Dinero de 2010.
NACTA
Autoridad Nacional Antiterrorista — mantiene las listas de Organizaciones Proscritas y Personas Proscritas bajo la Ley Antiterrorista de 1997. Toda entidad supervisada por el SBP debe verificar los registros de NACTA en cada incorporación.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — autoclasificado, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Funciona para todas las credenciales primarias pakistaníes — CNIC (y la variante SNIC con chip), Pasaporte pakistaní con lectura de chip en e-Pasaportes, POC para ciudadanos extranjeros de origen pakistaní, NICOP para pakistaníes en el extranjero y la Licencia de Conducir.
- Devuelve el nombre (latín + urdu), número CNIC, fecha de nacimiento, sexo y dirección.
- CNIC · SNIC (ID inteligente)
- Pasaporte pakistaní — lectura de chip en e-Pasaporte
- POC · NICOP · Licencia de Conducir
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmado en vivo y cotejado con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie en cualquier teléfono o cámara de portátil
- Transferencia móvil QR cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos — además de listas de vigilancia pakistaníes:
- Autoridad Nacional Antiterrorista (NACTA) — Organizaciones Proscritas — organizaciones proscritas bajo la Ley Antiterrorista de 1997.
- Autoridad Nacional Antiterrorista (NACTA) Pakistán — Personas Proscritas — individuos proscritos bajo la Ley Antiterrorista de 1997.
- Autoridad Nacional Antiterrorista Pakistán — Lista Desclasificada — personas y organizaciones previamente proscritas cuyo estado ha cambiado.
- Autoridad de Competencia de Pakistán — Decisiones de Aplicación — acciones de aplicación regulatoria de la autoridad de competencia.
- Asamblea Nacional de Pakistán — Registro de Personas Políticamente Expuestas — MNAs y altos funcionarios parlamentarios.
- FMU — Referencias de actividad sospechosa de la Unidad de Monitoreo Financiero — entidades marcadas por la FMU y referencias de transacciones sospechosas.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevas coincidencias.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
El cotejo de NADRA se envía a través de la integración con socios.
Pakistán no expone actualmente una API pública de verificación de CNIC de grado de consumidor a proveedores de KYC transfronterizos — Verisys de NADRA está licenciado solo a entidades reguladas por el SBP y socios nacionales aprobados bajo acuerdos bilaterales de intercambio de datos.
- El flujo alojado ya cubre la captura de CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + coincidencia facial biométrica con el retrato del documento — la línea de base operativa que esperan las Regulaciones AML/CFT del SBP.
- Las entidades reguladas por el SBP que tienen una integración directa con NADRA Verisys pueden incorporarse a través del nivel Enterprise utilizando el conector de fuente propia
pak_nadra_verisys, de modo que la búsqueda de NADRA se ejecute en línea con el resto del flujo de verificación — la misma sesión, el mismo contrato de webhook, el mismo rastro de auditoría. - Didit envía la Validación de Bases de Datos para más de 40 países; el conector Enterprise
pak_nadra_verisyscierra la brecha para las instituciones nacionales que ya tienen acuerdos de intercambio de datos con NADRA.
El cotejo de NADRA se envía a través de la integración con socios — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Pakistán Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Pakistán.
Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.
Preguntas frecuentes sobre Pakistán.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
Una API para KYC, KYB, monitoreo de transacciones y detección de billeteras. Intégrelo en 5 minutos.