Verificación de identidad
construido para Panamá 
Cédula de Identidad y Pasaporte en una sesión, cotejados con el Tribunal Electoral con coincidencia facial biométrica — $0.33 KYC completo, 500 gratis cada mes.
Con la confianza de más de 2.000 organizaciones en todo el mundo.
Cómo funciona la verificación de identidad en Panamá.
- Panorama del fraude
- Tres presiones configuran el fraude de identidad panameño: ataques de deepfake y Cédulas sintéticas a los bancos con licencia de la SBP y a las aplicaciones de pago estilo Yappy / Nequi que dominan los rieles locales, falsificación de documentos de Cédula en formatos de chip y heredados, y presión AML dada la historia de Panamá en la lista gris del FATF y el trabajo de remediación continuo en curso. Didit puntúa más de 200 señales de fraude en tiempo real en cada sesión — morphing facial, reproducción, inyección, manipulación de documentos, inteligencia de dispositivos, geolocalización IP.
- Marcos de cumplimiento
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (registro de UBO)
- 40 recomendaciones del FATF
Quién supervisa la verificación de identidad en Panamá.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — supervisor prudencial para bancos, EMIs, instituciones de pago y cooperativas financieras. Establece las reglas de incorporación remota bajo el Acuerdo SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — supervisor de valores y mercados de capitales. Registra corredores de bolsa, asesores de inversión e intermediarios de criptoactivos.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unidad de Inteligencia Financiera de Panamá. Recibe Reportes de Operaciones Sospechosas bajo la Ley 23 de 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — supervisora de la Ley 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Gobierna cada verificación de identidad de residentes panameños.
Tribunal Electoral
Autoridad del registro civil. Emite cada Cédula de Identidad y opera el servicio biométrico SIB utilizado como base de datos de fuente autorizada para la verificación de identidad.
Cuatro módulos. Una verificación.
Capturar y leer la identificación.
Capturado en cualquier teléfono — clasificado automáticamente, analizado por OCR y verificado por plantilla.
- Cédula de Identidad (con chip y antigua), Carné de Residente, Pasaporte (con lectura de chip en pasaportes electrónicos) y licencia de conducir.
- Devuelve el nombre, la Cédula, la fecha de nacimiento, el sexo y la fecha de vencimiento.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — lectura de chip en pasaporte electrónico
Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..
Selfie confirmada en vivo y cotejada con el retrato de la identificación.
- Verificación de duplicados: búsqueda facial 1:N entre usuarios existentes. Gratis.
- Prueba de vida activa ($0.15) para flujos de alto riesgo — el usuario gira o parpadea.
- Selfie en cualquier teléfono o cámara de laptop
- QR de transferencia móvil cuando el usuario comienza en el escritorio
Detección de sanciones, PEP y medios adversos.
Más de 1,300 listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, además de listas de vigilancia panameñas:
- PASSRP — Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá (SIE) — sanciones del regulador de seguros y reaseguros.
- PAMP-MW — Ministerio Público de Panamá, Más Buscados (SIP) — registro de fugitivos más buscados del Ministerio Público.
- Asamblea Nacional de Panamá — registro PEP — Diputados de la Asamblea Nacional y altos funcionarios de la asamblea.
- Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá — Advertencias — advertencias regulatorias de la SMV contra participantes del mercado de valores y capitales.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — registro de sanciones — acciones de cumplimiento y sanciones PLA/FT emitidas por la UAF.
- Tribunal Electoral — registro de Cédulas — cotejo con el registro civil autorizado de Panamá.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Sanciones y Acciones de Cumplimiento — acciones de cumplimiento emitidas por la SBP contra bancos, EMIs e instituciones de pago.
Puntuación de gravedad. El monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) vuelve a verificar diariamente y activa un webhook ante nuevos aciertos.
Detección de sanciones, PEP y medios adversos — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cotejar con el Tribunal Electoral.
Cotejado con el registro civil autorizado.
- La verificación SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) es el nivel biométrico estándar — Cédula + selfie contra el servicio SIB del Tribunal Electoral. - La verificación SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) es el nivel elevado — la misma fuente de datos con umbrales biométricos más fuertes y metadatos de coincidencia más ricos. La elección correcta cuando la SBP solicita una Debida Diligencia del Cliente mejorada.
Cotejar con el Tribunal Electoral — consulte la documentación para ver la superficie completa del módulo.
Cada Documento de Panamá Didit acepta.
Cobertura de registro civil y AML para Panamá.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Fuente: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Fuente: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Listas AML examinadas en Panamá
Más de 1300 listas de sanciones, Personas Políticamente Expuestas (PEP) y medios adversos, además de las listas de vigilancia regulatorias y registros PEP del país.
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Preguntas frecuentes sobre Panamá.
Infraestructura para la identidad y el fraude.
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