Verificación de identidad en Panamá
Verificación de documentos, detección de vida biométrica y filtrado AML para empresas que operan en Panamá — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Panamá tiene una población de aproximadamente 4.5 millones, una economía completamente dolarizada (el Balboa circula como moneda pero el USD es moneda de curso legal), y un PIB impulsado por el Canal, logística, banca, seguros, reaseguros, registro marítimo, y zonas francas como Colón y la ZEE Panamá Pacífico. El Centro Bancario Internacional alberga alrededor de 60 bancos licenciados y el mercado de valores supervisa varios cientos de intermediarios y emisores regulados. Estos sectores, junto con aproximadamente 500,000 sociedades anónimas activas y fundaciones de interés privado, hacen de Panamá un nodo sistémicamente importante para flujos transfronterizos en América Latina — e, históricamente, un imán para los ilícitos. Políticamente, Panamá es miembro de GAFILAT (el organismo regional estilo FATF de América Latina) desde su fundación, firmó la
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Tribunal Electoral
restringido
Gestiona cédula de identidad personal y registro civil. Consulta en línea limitada; sin API comercial para verificación de identidad.
DGI
regulado
Autoridad fiscal que gestiona RUC. Consulta en línea disponible.
Registro Público de Panamá
regulado
Registro público para entidades corporativas. Búsqueda en línea disponible. Importante para verificación de beneficiario final dado el estatus de centro financiero internacional de Panamá.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley 23 de 2015
El 3 de abril de 2016, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación publicó los Panama Papers — 11.5 millones de documentos del bufete de abogados panameño Mossack Fonseca exponiendo cómo las empresas fantasma en múltiples jurisdicciones fueron utilizadas para ocultar beneficiarios finales, evadir impuestos, lavar ganancias de corrupción, y mover dinero para individuos sancionados. Mossack Fonseca había realizado solo KYC superficial en muchos de sus clientes e ignorado señales de alerta; la firma colapsó y cerró en 2018.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
6. Filtrado de sanciones y PEP contra listas de UN, OFAC, EU, y relevantes de GAFILAT, además de las propias listas de Panamá.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
En junio de 2019, el FATF añadió a Panamá a su lista de "Jurisdicciones bajo Monitoreo Incrementado" — la "lista gris" — citando deficiencias estratégicas en transparencia de beneficiarios finales, supervisión de sectores de alto riesgo (bienes raíces, agentes residentes, DNFBPs), y efectividad del cumplimiento AML. Panamá
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 creó el Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Administrado por el SSNF, obliga a cada agente residente (en la práctica, un abogado licenciado panameño) a registrar, dentro de 15 días hábiles de la incorporación de la lega
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 estableció el régimen específico de sanciones administrativas para sujetos obligados no financieros y por infracciones de Ley 23 de 2015 fuera del perímetro bancario. Dio dientes a los supervisores: poder para imponer multas, cerrar establecimientos, suspender licencias, y publicar sanc
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
El estatuto de protección de datos personales de Panamá es Ley 81 de 26 de marzo de 2019, que entró completamente en vigor el 29 de marzo de 2021 después de un período de gracia de dos años. Está regulada por Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (publicado en Gaceta Oficial 29296-A).
Liveness biométrico
El Tribunal Electoral opera el Servicio de Verificación de Identidad (SVI), un servicio de verificación de identidad basado en internet fundamentado en Ley 18 de 2 de junio de 2005 y Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 emitido por el propio Tribunal Electoral. El SVI permite a entidades suscritas verificar una cédula de identidad personal contra el Registro Civil y el Registro de Cedulación, devolviendo nombre, número de ID, fecha y lugar de nacimiento, sexo, nombres de los padres, fechas de emisión y vencimiento, foto,
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Panamá permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las cédulas nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Panamá, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit realiza screening contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Panamá.
La mayoría de los sectores regulados en Panamá requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para el onboarding remoto. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Panamá, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Panamá.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
