Verificación de identidad en Paraguay
Resumen ejecutivo. Paraguay opera un régimen KYC centrado en documentos anclado en la Ley N° 1015/1997 (según modificada por Ley N° 3783/2009 y, más importante, Ley N° 6497/2019), que otorga a la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — la UIF nacional — amplios poderes para establecer reglas de debida diligencia basadas en riesgo para cada sector obligado. Tres supervisores operacionales se sitúan sobre esa base
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Paraguay tiene una población de aproximadamente 7.4 millones, un PIB de alrededor de USD 45 mil millones, y una de las edades medianas más jóvenes de Sudamérica. El español y el guaraní son idiomas co-oficiales bajo la Constitución de 1992, y una parte significativa de los flujos de incorporación rurales requieren soporte en idioma guaraní — un punto que la mayoría de proveedores KYC globales ignoran. La penetración bancaria reportada por el BCP fue alrededor del 76% en 2023, impulsada abrumadoramente por billeteras móviles basadas en EMPE en lugar de cuentas corrientes tradicionales. Cinco verticales relevantes para KYC importan comercialmente:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
Supervisión prudencial e integridad de bancos, empresas financieras, casas de cambio y EMPEs
Comisión Nacional de Valores, supervisa participantes del mercado de capitales
ahora dentro de DNIT
Supervisor prudencial de cooperativas, co-responsable con SEPRELAD para AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario, co-implementador de Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
restringido
Gestiona cédula de identidad. Digitalización limitada; sin API comercial. Proceso de emisión de tarjetas de identidad siendo modernizado.
Ministerio de Justicia
restringido
Registro civil para actas de nacimiento, matrimonio, defunción. Esfuerzos de digitalización en curso.
SET
regulado
Autoridad tributaria que gestiona RUC. Consulta de RUC en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. El estatuto AML fundacional. - Ley N° 3783/2009 — Primera enmienda importante a Ley N° 1015, reforzando los poderes de SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — La enmienda más importante hasta la fecha. Modifica artículos 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 y 35–38 de Ley N° 1015 y consolida SEPRELAD como la FIU con autonomía funcional y administrativa. Autoriza expresamente a SEPRELAD, coordinado con supervisores sectoriales
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Bajo la Ley N° 6534/2020 específica para datos crediticios, la transferencia transfronteriza de datos personales relacionados con crédito está permitida sujeta a consentimiento y limitación de propósito. Bajo la próxima Ley N° 7593/2025, las transferencias transfronterizas seguirán un modelo de adecuación + salvaguardas estilo GDPR una vez que se implemente la regulación secundaria
Sanciones por incumplimiento
Las brechas del lado de la oferta son obvias: UX en idioma guaraní, biblioteca completa de plantillas de cédula (laminada heredada, nueva con chip habilitado 2023+), detección rápida de sanciones/PEP alineada con SEPRELAD, y precios que se ajusten a la economía unitaria de EMPE paraguaya.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Los EMPEs están regulados por BCP para asuntos prudenciales y por SEPRELAD para AML a través de Resolución SEPRELAD N° 77/2020. El Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos del BCP (modificado más recientemente bajo Acta N° 41 del 5 de septiembre de 2024) establece el marco prudencial. Características KYC clave:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, emitida el 14 de agosto de 2020, aprobó el Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos para entidades supervisadas por la CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, y otros agentes creados por leyes especiales. Requiere
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Ley N° 7438/2025, publicada en la Gaceta Oficial N° 3 del 6 de enero de 2025, modifica y amplía Ley N° 1016/1997. Operacionalmente:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Paraguay no tiene ley específica de licencias VASP. La posición del BCP — formalizada en informes a la Cámara de Diputados — es que los activos cripto no son moneda de curso legal, no cumplen las funciones básicas del dinero, y representan inversiones de alto riesgo, pero su uso no está prohibido. Consecuentemente, cualquier paraguayo
Liveness biométrico
Hasta noviembre de 2025 Paraguay no tenía una ley general de protección de datos. La Ley N° 1682/2001 había sido derogada por la Ley N° 6534/2020 enfocada en centrales de riesgo. La protección de la privacidad se basaba en la acción constitucional de habeas data (Artículo 135 de la Constitución de 1992) y en el techo de retención de 5 años en la Ley N° 6534. Esto cambió el 27 de noviembre de 2025 con la promulgación de la Ley N° 7593/2025, la Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. La nueva ley está inspirada en GDPR: principios o
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Paraguay permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las cédulas nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Paraguay, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Paraguay.
La mayoría de sectores regulados en Paraguay requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Paraguay, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Paraguay.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
