Verificación de identidad en Perú
Resumen ejecutivo. Perú es una jurisdicción andina de habla hispana con ~34 millones de habitantes cuyo stack de identidad es inusualmente profundo para América Latina: cada ciudadano mayor de edad posee un Documento Nacional de Identidad (DNI) emitido por RENIEC, y desde 2013 el DNI electrónico (DNIe) de policarbonato lleva un chip Common Criteria EAL5 con certificados PKI, biometría de huellas dactilares match-on-card
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Perú tiene la sexta economía más grande de América Latina, un PIB per cápita cerca de USD 7,500, y aproximadamente 34 millones de habitantes concentrados en la costa del Pacífico (Lima sola alberga cerca de un tercio). El sistema financiero está dominado por cuatro grupos comerciales — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, e Interbank — que juntos poseen la gran mayoría de depósitos y préstamos. Junto a ellos se sitúan jugadores de tamaño medio (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), el ecosistema de microfinanzas de cajas municipales y cajas rurales, y edpymes especializadas. Tres características estructurales moldean el mercado KYC peruano:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, una unidad del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS)
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (organismo constitucional autónomo)
regulado
Registro civil nacional y base de datos de identidad que gestiona el DNI (Documento Nacional de Identidad). Número DNI asignado a todos los ciudadanos. Servicios de consulta en tiempo real disponibles vía API para entidades autorizadas
RENIEC
regulado
Cédula de identidad nacional electrónica introducida en 2013, reemplazando gradualmente el DNI original. El chip integrado almacena datos biográficos, certificados digitales y plantillas biométricas. Soporta autenticación basada en PKI, d
SUNAT
regulado
Autoridad tributaria y aduanera que gestiona el RUC (Registro Único de Contribuyentes) — ID de contribuyente de 11 dígitos. Consulta pública en línea disponible. Acceso API a través de proveedores terceros (Apitude, Verifik). Devuelve regis
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por SBS
- Ley N° 27.693 (12 de abril de 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Creó UIF-Perú y estableció el marco básico de debida diligencia del cliente y reporte de operaciones sospechosas. Modificada por Ley N° 28.009 y Ley N° 28.306, reglamentada por D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 de junio de 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Incorporó UIF-Perú en SBS como unidad especializada y expandió t
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
- Base legal: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (nuevo reglamento, en vigor 30 de marzo de 2025), reemplazando D.S. N° 003-2013-JUS. - Autoridad: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), dentro de MINJUS. - Fundamentos legales para procesamiento KYC: cumplimiento de obligación legal (Ley N°
Sanciones por incumplimiento
- Multas AML de SBS (2002–2022): 15 sanciones totalizando ~S/1.5 millones entre BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank y Banco Falabella; BCP solo acumuló S/2.92 millones (674 UIT) en los ciclos 2018, 2019 y 2021. BBVA fue multado en 2018 por no reportar oportunamente tres operaciones USD por encima de U
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Bancos, EMIs y otras entidades supervisadas por SBS ejecutan un modelo de incorporación de dos vías bajo Resolución SBS 2660-2015:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Las criptomonedas en Perú se encuentran en un régimen AML formal sin tener aún un estatuto de licenciamiento específico. La secuencia:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Hasta 2022 Perú tenía un sector de casinos terrestres regulado (salas de tragamonedas y casinos, supervisados por DGJCMT de MINCETUR bajo Ley N° 27.153) y ningún régimen formal para juegos en línea — los operadores servían el mercado desde licencias offshore.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Perú aún no ha promulgado un equivalente dedicado a la Ley de Servicios Digitales, y los marketplaces no son per se sujetos obligados bajo Resolución SBS 789-2018. Sin embargo, las obligaciones KYC se activan indirectamente cuando un marketplace:
Liveness biométrico
La vivacidad biométrica en Perú se rige por la intersección de Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 y estándares internacionales. No hay un estándar peruano único; SBS aplica una prueba basada en principios de integridad de la captura y vinculación del cliente al documento. En la práctica, todo proveedor serio que sirve el mercado peruano se evalúa contra: - ISO/IEC 30107-3 Nivel 2 de Detección de Ataques de Presentación — el estándar de facto para incorporación bancaria y flujos de juegos MINCETUR. - NI
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Perú permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Perú, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Perú.
La mayoría de sectores regulados en Perú requieren o recomiendan fuertemente detección de vivacidad biométrica para incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Perú, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Perú.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
