Verificación de identidad en Filipinas
Verificación de documentos, liveness biométrico y screening AML para empresas que operan en Filipinas — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Filipinas tiene aproximadamente 117 millones de personas, una edad mediana menor a 26, y una de las tasas más altas del mundo de penetración de redes sociales e internet móvil. Dos fuerzas estructurales impulsan el mercado de identidad: 1. Salto de inclusión financiera vía dinero móvil. GCash (Globe Fintech / Mynt) y Maya (anteriormente PayMaya) juntos representan la abrumadora mayoría de la actividad de pagos digitales filipinos. Cifras de la industria citadas por la prensa y proveedores sitúan a GCash en 60–90 millones de usuarios registrados y Maya en aproximadamente 50 millones de usuarios de billetera, con el país esperado a superar los 81 millones de usuarios activos de e-wallet para 2025. El objetivo de larga data del BSP de mover la mayoría de pagos minoristas a canales digitales ha sido efectivamente cumplido.
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
la Philippine Amusement and Gaming Corporation, regulador y (históricamente
Departamento de Tecnología de la Información y Comunicaciones, agencia implementadora para el E-Government Act y reglas relacionadas de gobierno digital
la Comisión Nacional de Privacidad, creada por RA 10173
PSA (Philippine Statistics Authority)
regulado
Nuevo sistema nacional de ID; portal eVerify para verificación institucional
Government Service Insurance System
restringido
Social Security System
restringido
Securities and Exchange Commission
abierto
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por PAGCOR
El marco KYC/AML filipino se basa en un conjunto de estatutos, circulares supervisorias y mandatos regulatorios.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
- Sin mandato duro de localización de datos para datos KYC (a diferencia de, ej., Rusia o las reglas selectivas de Indonesia). Los controladores pueden almacenar y procesar datos personales fuera de Filipinas. - Principio de responsabilidad. El controlador exportador permanece completamente responsable y debe asegurar "un nivel comparable de protección
Sanciones por incumplimiento
2. Apetito de aplicación del regulador. El BSP ha usado consistentemente sus poderes de penalización para disciplinar a los rezagados. Las multas administrativas bajo AMLA pueden alcanzar PHP 500,000 por violación; las penalidades criminales ML bajo RA 9160 (según enmendado) van de 7–14 años de prisión más multas hasta el doble del valor del in
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Las reglas controladoras son MORB Sección 921 (CDD), Sección 921Q para NBFIs, y la superposición de BSP Circular 1170 (e-KYC). El patrón requerido para un banco supervisado por BSP o EMI incorporando un residente filipino es:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
BSP Circular 1108 (enmendando Sección 902-N de MORNBFI) es el manual de reglas vinculante, complementado por el AMLC 2018 IRR y su guía específica para VASP. Obligaciones clave:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El panorama de cumplimiento de iGaming cambió dramáticamente en 2024–2025:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Republic Act No. 11967 — el Internet Transactions Act de 2023 — fue firmado el 5 de diciembre de 2023 y entró en pleno efecto el 20 de junio de 2025 después de un período transitorio de 18 meses. Esto:
Liveness biométrico
BSP Circular 1170, Sección 921(d) MORB, y el marco CDD anterior en Circular 1022 autorizan el uso de tecnología de información y comunicaciones para contacto cara a cara, siempre que la persona cubierta "tenga en lugar medidas de mitigación de riesgo". En la práctica, eso se interpreta como: - Liveness activo o pasivo para derrotar fotos, videos, máscaras y deepfakes. - Coincidencia facial entre la captura de liveness y ya sea el retrato del ID o la imagen de referencia PhilSys (vía eVerify). - Dispositivo y sesión si
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Filipinas permite el onboarding KYC remoto bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video donde sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Filipinas, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Filipinas.
La mayoría de los sectores regulados en Philippines requieren o recomiendan encarecidamente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio de criptomonedas de Philippines, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Philippines.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
