Verificación de identidad
diseñado para Rumanía

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de producto:

• Verificación de Usuario (KYC, Know Your Customer), Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, cribado Anti-Money Laundering (AML), análisis de Internet Protocol (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Negocios (KYB, Know Your Business), registro, Beneficiario Final Último (UBO), directivos, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
• Monitorización de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Carteras (KYT, Know Your Transaction), riesgo de cartera en cadena por $0.15 por comprobación, o trae tu propio proveedor de cribado y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una comprobación KYC, una lista Anti-Money Laundering (AML), un cribado de cartera. Didit ofrece la infraestructura que los sustenta a todos, y la diferencia se nota en seis ejes:

• Precios. Precios públicos en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras tras una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox tras un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code y Cursor, y Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo en menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una única Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Cribado de Carteras (KYT, Know Your Transaction). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y ahí se quedan.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión, deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivo, repetición. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a marketplaces, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

500 verificaciones gratis cada mes, para siempre, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamada de ventas. Sin caducidad.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un precio público por éxito en didit.me/pricing, $0.33 por paquete KYC completo, $0.15 por Verificación de Documento de Identidad, $0.15 por Cribado de Cartera, $0.20 por Cribado Anti-Money Laundering (AML), $0.10 por prueba de vida, $0.05 por coincidencia facial, $0.03 por análisis de Internet Protocol (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que creces.

Cuatro supervisan cada flujo de verificación de identidad rumano:

• Banca Națională a României (BNR), banco central y supervisor prudencial de bancos, entidades de pago y emisores de dinero electrónico. Establece los requisitos de alta remota según el Regulamentul 9/2019 y el marco AML más amplio.
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), supervisa empresas de valores, aseguradoras, pensiones privadas y proveedores de servicios de criptoactivos según el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
• Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), la Unidad de Inteligencia Financiera de Rumanía. Recibe Informes de Actividad Sospechosa según la Legea 129/2019 (Ley AML).
• Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP), supervisa el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y la Legea 190/2018.

Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cuatro al mismo tiempo, mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, mismo informe JSON, mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Sí, a través del servicio de Validación de Base de Datos `rou_residential` en POST /v3/database-validation/.

• Fuente: registros combinados de consumidores y públicos.
• Precio: $1.25 por consulta exitosa.
• Entradas requeridas: first_name, last_name, address.
• Devuelve: puntuaciones de coincidencia de address, first_name, last_name.
• Consentimiento: no requerido.

El servicio está documentado en docs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residential. La cartea de identitate y la nueva CEIe se capturan + se analizan con OCR + se leen del chip en la misma sesión a través del módulo de Verificación de Documentos de Identidad.

Sí. La Banca Națională a României (BNR) de Rumanía autoriza a cada Entidad de Pago (PI) y Entidad de Dinero Electrónico (EMI) según el Regulamentul 9/2019 y el marco AML más amplio, cada entidad debe realizar una Debida Diligencia del Cliente completa según la Legea 129/2019.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial 1:1 para la comprobación de alta de nivel 1.
• Validación de Base de Datos `rou_residential` para la prueba de domicilio oficial.
• Cribado AML ($0.20 por comprobación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia regulatorias rumanas (Advertencias ANSPDCP, registro PEP de la Asamblea Nacional) y las Sanciones Consolidadas de la UE.
• Monitorización AML continua ($0.07 por usuario / año) para la obligación de revisión periódica, más un paquete de pruebas de Informe de Actividad Sospechosa del ONPCSB en cada coincidencia.

5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.

• Regístrate en business.didit.me, obtén una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial + AML + base de datos residencial de Rumanía, listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente provisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
• Cinco SDKs comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre, prueba la pila completa de Rumanía sin coste antes de pasar al tráfico de producción.

Rumano, detectado automáticamente desde la configuración regional del navegador/dispositivo del usuario. La interfaz de usuario alojada está disponible en más de 48 idiomas; los usuarios rumanos acceden al flujo en rumano por defecto. El inglés, húngaro, alemán y ucraniano también están disponibles en el mismo flujo para usuarios transfronterizos o expatriados.

La capa de reconocimiento de documentos está desacoplada de la capa de interfaz de usuario, la captura funciona en cualquier idioma, y la consola de administración se puede configurar de forma independiente al idioma que prefiera tu equipo de cumplimiento.

Precios públicos por módulo, paga solo por lo que se ejecuta en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por comprobación de documento.
• Prueba de Vida Pasiva, $0.10. Prueba de Vida Activa, $0.15.
• Coincidencia Facial 1:1, $0.05. Búsqueda Facial 1:N, gratis.
• Cribado AML, $0.20 por comprobación. AML Continuo, $0.07 por usuario / año.
• `rou_residential`, $1.25 por consulta exitosa.

El paquete KYC completo (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo, sin recargo por Rumanía. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Acuerdo de Servicios Maestros (MSA) personalizado y elección de residencia de datos.