Verificación de identidad en Rumania
Rumania es un mercado europeo de Nivel 2 de ~19 millones de personas, miembro de la UE desde 2007 con un stack regulatorio liderado por ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — la FIU), BNR (Banca Națională a României — bancos, instituciones de pago, EMIs, instituciones financieras no bancarias / IFNs), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — mercados de capital, seguros, pensiones privadas,
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Rumania es el sexto estado miembro más poblado de la UE y una de las economías digitales de más rápido crecimiento de Europa Central/Oriental. La población es de alrededor de 19 millones, con penetración de smartphones por encima del 85% y penetración de internet alrededor del 88%. Más del 70% de los adultos tienen una cuenta bancaria, y la adopción de banca digital se ha acelerado drásticamente desde 2020 — solo Revolut tiene más de 4 millones de usuarios rumanos, convirtiendo a Rumania en uno de sus tres principales mercados de la UE, y los incumbentes domésticos como Banca Transilvania, BCR, BRD y Raiffeisen Bank Romania han implementado incorporación completamente remota además de sus redes de sucursales. El ecosistema fintech rumano rastreado por la Asociación Fintech Rumana y Legal 500 cuenta con docenas de instituciones de pago autorizadas, EMIs e instituciones financieras no bancarias (IFNs)
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Tarjeta de policarbonato, sin chip (formato heredado)
La identificación principal. Porta el CNP (Cod Numeric Personal). Principales patrones de fraude: sustitución de foto, manipulación de laminación, MRZ falso en modelos plásticos antiguos. Siendo eliminada gradualmente en favor de la eCI desde
MAI / DEPABD
Tarjeta de policarbonato conforme al Reg. UE 2019/1157 con chip de contacto + sin contacto, MRZ ICAO 9303, cara biométrica y huellas dactilares
El nuevo estándar. El chip soporta autenticación conforme a eIDAS y es el sustrato físico detrás de ROeID. Primeros 5 millones de tarjetas emitidas gratis. Las identificaciones heredadas no conformes deben ser eliminadas gradualmente para el **3 de agosto
Direcția Generală de Pașapoarte
Pasaporte biométrico conforme a ICAO con chip sin contacto
Respaldo obligatorio para portadores que no tienen CI y para viajes fuera de Schengen. El chip contiene imagen facial LDS y (donde sea aplicable) huellas dactilares.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Licencia de conducir de policarbonato formato UE
*No* es un documento de identificación AML primario bajo BNR Reg. 2/2019 pero aceptado por muchos marketplaces, plataformas gig y flujos de verificación de edad.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Tarjeta de permiso de residencia formato EU Reg. 1030/2002 con chip
Requerida junto con el CNP asignado a residentes. Fraude común: permisos vencidos, campos de categoría alterados.
Autoridades de Estados miembros
Tarjetas con chip ICAO o pasaportes
Aceptados bajo principios de libre circulación; las entidades obligadas deben aplicar el mismo rigor que para documentos rumanos.
Reguladores
Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor
Banca Naţională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Naţional pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Naţională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcţia pentru Evidenţa Persoanelor şi Administrarea Bazelor de Date)
regulado
Registro Nacional de Registros de Población. CNP (Cod Numeric Personal) asignado a todos los ciudadanos. Acceso electrónico para entidades autorizadas.
DEPABD
regulado
Tarjeta de identidad electrónica con chip. Despliegue en progreso. Soportará identificación electrónica eIDAS.
Ministerio de Justicia
abierto
Registro Nacional de Comercio. Búsqueda gratuita en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por ONPCSB
Ley AML primaria. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, publicada en Monitorul Oficial el 18 de julio de 2019, transpone la Directiva UE 2015/849 (4AMLD) y enmiendas posteriores hasta 5AMLD. La ley ha sido enmendada varias veces, más significativamente por Legea 86/2025 (en vigor 26 de mayo de 2025) — que reequilibró el acceso al registro UBO en torno a interes legitim, fortaleció la profesión de abogados
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
- El Capítulo V del GDPR rige las transferencias fuera del EEE: decisiones de adecuación, Cláusulas Contractuales Estándar + Evaluación de Impacto de Transferencia, o excepciones. - ANSPDCP publica orientación sobre transferencias internacionales y ha multado a controladores rumanos privados y públicos por salvaguardas de transferencia inadecuadas. - Biome
Sanciones por incumplimiento
- Régimen sancionador Legea 129/2019. Las multas para personas jurídicas alcanzan hasta RON 5,000,000 (aproximadamente €1,000,000) o hasta 10% del volumen de negocios anual, lo que sea mayor, con límites más altos para instituciones de crédito y financieras. Los directores pueden ser multados personalmente y excluidos, y el supervisor puede pro
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Las fintechs y bancos rumanos ejecutan un flujo estandarizado de incorporación remota anclado en BNR Regulament 2/2019 sobre AML/CFT (según enmendado), Legea 129/2019, y las normas horizontales de video-identificación aprobadas por Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoaşterea, aprobarea sau acceptarea proc
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Hasta el 30 de diciembre de 2024, los VASPs rumanos operaron bajo un régimen de registro introducido por Legea 129/2019 (Art. 5) y administrado con el apoyo del Ministerio de Finanzas. La Evaluación Sectorial 2024 de ONPCSB para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Rumania documentó el tamaño y perfil de riesgo del sector
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El juego en línea rumano está licenciado y supervisado por ONJN bajo OUG 77/2009 (según enmendado, más recientemente por Legea 107/2024) y sus normas secundarias. Rumania es uno de los mercados de juego en línea más activos de la UE, con ~50+ licenciatarios de Clase I y una tasa de canalización superior al 90%.
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los mercados de consumo puros generalmente no son entidades obligadas bajo Legea 129/2019, por lo que sus obligaciones KYC provienen de tres otras direcciones:
Liveness biométrico
La vivacidad biométrica remota es efectivamente obligatoria para la incorporación de grado AML rumana. El marco: - BNR Regulament 2/2019 (según enmendado) requiere que bancos, IFNs, instituciones de pago y EMIs que adopten incorporación remota tengan tecnología que autentique el documento y detecte ataques de presentación, graben la evidencia de video, la almacenen de forma segura, y notifiquen a BNR 30 días antes de la puesta en marcha. - Decizia ADR 564/2021 (Presidente de la Autoridad Digital Rumana) aprobó las Normas horizontales sobre
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Rumania permite la incorporación remota KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, biometría liveness e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Rumania, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Rumania.
La mayoría de sectores regulados en Rumania requieren o recomiendan fuertemente la detección biométrica liveness para incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Rumania, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Rumania.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
