Question 1

¿Qué ofrece Didit?

Accepted Answer

Didit es la capa de infraestructura para la **identidad y el fraude**. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

- **Verificación de Usuario (KYC — conozca a su cliente)** — Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de Antilavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). **$0.33** por paquete completo.
- **Verificación de Negocios (KYB — conozca su negocio)** — registro, Beneficiario Final Último (UBO), funcionarios, AML de la entidad, más una sesión KYC vinculada por UBO.
- **Monitoreo de Transacciones** — motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
- **Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción)** — riesgo de cartera en cadena a **$0.15 por verificación**, o traiga su propio proveedor de detección y ejecútelo dentro de Didit.

Combine cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, implemente en **5 minutos**, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, para siempre.

Question 2

¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?

Accepted Answer

**La mayoría de los proveedores de identidad venden una porción** — una verificación KYC, una lista de Antilavado de Dinero (AML), una detección de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la brecha se manifiesta en seis ejes:

- **Precios.** Precio público en cada módulo — **$0.33** por un KYC completo, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
- **Acceso.** Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato — meses para evaluar.
- **Experiencia del desarrollador.** Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDK) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. **Integre en 5 minutos** con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
- **Experiencia del usuario.** Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo **en menos de 2 segundos**, flujos de captura especializados por país, **más de 48 idiomas** listos para usar.
- **Flexibilidad.** Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) `/v3/` compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada — misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
- **Fraude en la era de la IA.** **Más de 200 señales de fraude en tiempo real** puntuadas en cada sesión — deepfake, inyección, ID sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto — la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesite saber quién es alguien y qué está haciendo.

Question 3

¿Cuánto cuesta? ¿Hay algo realmente gratis?

Accepted Answer

**500 verificaciones gratuitas cada mes, para siempre**, en cada cuenta. Sin tarjeta de crédito. Sin llamada de ventas. Sin vencimiento.

Por encima del nivel gratuito, cada módulo tiene un **precio público por éxito** en `didit.me/pricing` — `$0.33` por paquete KYC completo, `$0.15` por Verificación de Documento de Identidad, `$0.15` por Detección de Carteras, `$0.20` por Detección de Antilavado de Dinero (AML), `$0.10` por prueba de vida, `$0.05` por coincidencia facial, `$0.03` por análisis de Protocolo de Internet (IP).

Pago por uso, sin mínimos, sin sorpresas por exceso. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente a medida que crece.

Question 4

¿Qué regulador rumano cubre la verificación de identidad en una incorporación digital?

Accepted Answer

Cuatro se encuentran en la cima de cada flujo de verificación de identidad rumano:

- **Banca Națională a României (BNR)** — banco central y supervisor prudencial de bancos, instituciones de pago y emisores de dinero electrónico. Establece los requisitos de incorporación remota según el **Regulamentul 9/2019** y el marco AML más amplio.
- **Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF)** — supervisa empresas de valores, aseguradoras, pensiones privadas y proveedores de servicios de criptoactivos según el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
- **Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)** — la Unidad de Inteligencia Financiera de Rumanía. Recibe Informes de Actividad Sospechosa según la **Legea 129/2019** (Ley AML).
- **Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP)** — supervisa el **Reglamento General de Protección de Datos (GDPR)** y la **Legea 190/2018**.

Didit ofrece el flujo alojado + el registro de auditoría + la cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cuatro al mismo tiempo — el mismo flujo de trabajo `POST /v3/session/`, el mismo informe JSON, el mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

¿Didit coteja las identidades rumanas con un registro autorizado?

Accepted Answer

**Sí — a través del servicio de Validación de Base de Datos `rou_residential`** en `POST /v3/database-validation/`.

- **Fuente:** registros combinados de consumidores y públicos.
- **Precio:** `$1.25 por consulta exitosa`.
- **Entradas requeridas:** `first_name`, `last_name`, `address`.
- **Devuelve:** puntuaciones de coincidencia de `address`, `first_name`, `last_name`.
- **Consentimiento:** no requerido.

El servicio está documentado en `docs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residential`. Tanto la cartea de identitate como las nuevas CEIe se capturan + se analizan con OCR + se leen con chip en la misma sesión a través del módulo de Verificación de Documentos de Identidad.

Question 6

¿Está Didit listo para una autorización de Institución de Pago del BNR en Rumanía?

Accepted Answer

**Sí.** La **Banca Națională a României (BNR)** de Rumanía autoriza a cada Institución de Pago (PI) e Institución de Dinero Electrónico (EMI) según el **Regulamentul 9/2019** y el marco AML más amplio — cada entidad debe realizar una Debida Diligencia del Cliente completa según la Legea 129/2019.

Didit cubre la pila completa en un flujo de trabajo:

- **Verificación de Documentos de Identidad** + **Prueba de Vida Activa** + **Coincidencia Facial 1:1** para la verificación de incorporación de nivel 1.
- **`rou_residential`** Validación de Base de Datos para la prueba de domicilio autorizada.
- **Detección AML** ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia regulatorias rumanas (Advertencias ANSPDCP, registro PEP de la Asamblea Nacional) y las Sanciones Consolidadas de la UE.
- **Monitoreo AML continuo** ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica, más un paquete de evidencia de Informe de Actividad Sospechosa de ONPCSB en cada coincidencia.

Question 7

¿Cuánto tiempo lleva integrar Didit en Rumanía?

Accepted Answer

**5 minutos para un sandbox funcional, un fin de semana para un flujo de producción.**

- Regístrese en `business.didit.me`, obtenga una clave API, llame a `POST /v3/session/` con un `workflow_id` que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Activa + Coincidencia Facial + AML + base de datos residencial de Rumanía — listo.
- Ruta del agente de IA: pegue el prompt de integración en `docs.didit.me/integration/integration-prompt` en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent. El agente aprovisiona la aplicación, construye el flujo de trabajo, conecta el webhook y ejecuta una prueba de humo.
- Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las **primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre** — pruebe la pila completa de Rumanía sin costo antes de activar el tráfico de producción.

Question 8

¿Qué idioma utiliza el flujo de verificación alojado para los usuarios rumanos?

Accepted Answer

**Rumano — detectado automáticamente desde la configuración regional del navegador/dispositivo del usuario.** La interfaz de usuario alojada se envía en más de 48 idiomas; los usuarios rumanos acceden al flujo rumano por defecto. El inglés, el húngaro, el alemán y el ucraniano también están disponibles en el mismo flujo para usuarios transfronterizos o expatriados.

La capa de reconocimiento de documentos está desacoplada de la capa de la interfaz de usuario — la captura funciona en cualquier idioma, y la consola de administración se puede configurar de forma independiente en el idioma que prefiera su equipo de cumplimiento.

Question 9

¿Cuánto cuesta la verificación en Rumanía de principio a fin?

Accepted Answer

Precios públicos por módulo — pague solo por lo que se ejecuta en la sesión:

- **Verificación de ID** — `$0.15` por verificación de documento.
- **Prueba de Vida Pasiva** — `$0.10`. Prueba de Vida Activa — `$0.15`.
- **Coincidencia Facial 1:1** — `$0.05`. Búsqueda Facial 1:N — **gratis**.
- **Detección AML** — `$0.20` por verificación. AML Continuo — `$0.07 por usuario / año`.
- **`rou_residential`** — `$1.25` por consulta exitosa.

El **paquete KYC completo** (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) cuesta **`$0.33`** — el mismo precio base en todo el mundo, sin recargo por Rumanía. **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito; Enterprise añade un Acuerdo de Servicios Maestros (MSA) personalizado y la elección de residencia de datos.

Verificación de identidad
construido para Rumanía

Cómo funciona la verificación de identidad en Rumanía.

Quién supervisa la verificación de identidad en Rumanía.

BNR

ASF

ONPCSB

ANSPDCP

ANAF

Cuatro módulos. Una verificación.

Capturar y leer la identificación.

Coincidir la cara. Demostrar que es una persona real..

Detección de sanciones, PEP y medios adversos.

Cotejar con el registro residencial de Rumanía.

Cada Documento de Rumanía Didit acepta.

Cobertura de registro civil y AML para Rumanía.

Romania Residential

Listas AML examinadas en Rumanía

Abre un nuevo país con un clic. Nosotros hacemos el trabajo duro.

Preguntas frecuentes sobre Rumanía.

Países en Europa

Fintech y neobancos

Cripto y Web3

Verificación de documentos de identidad

Detección AML

Ver la lista de precios completa

Infraestructura para la identidad y el fraude.

Verificación de identidadconstruido para Rumanía