Verificación de identidad en Sierra Leona
Resumen ejecutivo. Sierra Leona es miembro del Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero en África Occidental (GIABA) con un marco AML/CFT regido por el Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (enmendado en 2019), supervisado por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-SL). La evaluación mutua de GIABA de 2021 encontró deficiencias significativas tanto en c
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Sierra Leona tiene una población de aproximadamente 8.6 millones y un PIB de aproximadamente USD 4.2 mil millones. Freetown es la capital y centro comercial. La economía está impulsada por la minería (diamantes, mineral de hierro, rutilo, oro), agricultura y servicios. Tres verticales impulsan la demanda KYC:
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Requisitos CDD detallados para bancos e instituciones financieras
FIU nacional, recibiendo y analizando STRs
Supervisa bancos, bancos comunitarios, instituciones de microfinanzas y operadores de dinero móvil
NCRA
restringido
Establecida para gestionar el registro civil y la emisión de identificación nacional. Registro biométrico en curso pero cobertura limitada.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por BSL Guidelines on AML/CFT
- Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (enmendado en 2019) — Define CDD, enfoque basado en riesgo, beneficiario final, verificación PEP y reporte STR. - BSL Guidelines on AML/CFT — Requisitos CDD detallados para bancos e instituciones financieras. - Companies Act 2009 — Registro de empresas y gobernanza corporativa. - Sin legislación integral de protección de datos.
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sin legislación integral de protección de datos. Se aplican disposiciones constitucionales de privacidad. Sin restricciones formales de transferencia de datos transfronterizos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
1. Captura de documento. Tarjeta de identificación NCRA o pasaporte. 2. Vida y coincidencia biométrica. Selfie con detección de vida, comparado con retrato del documento. 3. Extracción de datos. NIN, nombre completo, fecha de nacimiento, dirección. 4. Verificación PEP y sanciones. Contra listas EU, UN, OFAC y bases de datos PEP. 5. Monitoreo continuo
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Sin marco VASP. BSL no ha abordado formalmente activos virtuales. Se aplican obligaciones AML generales.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Los juegos de azar están regulados bajo el National Lottery Act y legislación relacionada. Donde sea aplicable:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
1. Verificación de identidad del vendedor — Identificación NCRA o pasaporte. 2. Verificación de cuenta de dinero móvil — vinculada a SIM registrada. 3. Identificación fiscal — TIN para vendedores comerciales. 4. Monitoreo continuo de patrones inusuales.
Liveness biométrico
La tarjeta de identificación NCRA es biométrica (imagen facial, huellas dactilares). La lectura de chip basada en NFC es técnicamente factible pero no desplegada comercialmente. La detección de vida (compatible con ISO 30107-3) con coincidencia documento-retrato es el estándar para incorporación remota. ---
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Sierra Leona permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, vida biométrica e identificación por video donde lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Sierra Leona, además de más de 14,000 tipos de documentos a nivel mundial para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit verifica contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Sierra Leona.
La mayoría de los sectores regulados en Sierra Leona requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Sierra Leona, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde aplique.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Sierra Leona.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
