Verificación de identidad en Singapur
Verificación de documentos, vida biométrica y screening AML para empresas que operan en Singapur — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Singapur es el mercado de verificación de identidad más maduro de Asia y, posiblemente, uno de los dos o tres entornos eKYC mejor instrumentados del mundo. En una ciudad-estado de aproximadamente 5.9 millones de residentes, las entidades reguladas operan bajo un régimen AML/CFT famosamente estricto pero inequívoco liderado por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), con la Oficina de Reportes de Transacciones Sospechosas (STRO) de la Fuerza Policial de Singapur actuando como la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera. El estatuto fundamental es la Ley de Corrupción, Tráfico de Drogas y Otros Crímenes Graves (Confiscación de Beneficios) de 1992 (CDSA), complementada por la Ley de Terrorismo (Supresión del Financiamiento) de 2002 (TSOFA), la Ley de Servicios de Pago de 2019 (PSA), la Ley de Servicios Financieros y Mercados de 2022 (FSMA), y una densa capa de Avisos MAS
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
ing, mantenimiento de registros (mínimo 5 años), reporte de transacciones sospechosas, sanciones financieras dirigidas, y políticas internas/capacitación/auditoría
GovTech
regulado
Prellenado de datos personales verificados por el gobierno para compartir con consentimiento
GovTech
regulado
Identidad digital nacional para el 97% de ciudadanos/residentes. OpenID Connect.
ICA (Immigration & Checkpoints Authority)
regulado
A través de Singpass
ACRA
abierto
IRAS
regulado
A través de CorpPass
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por PEPs
El régimen AML/CFT de Singapur se basa en dos estatutos penales y una familia creciente de leyes específicas por sector:
Protección de datos
Supervisado por PDPC
Sanciones por incumplimiento
Para cualquier IF, institución de pago, licenciatario DPT, empresa fiduciaria, family office o fintech que opere en Singapur, el costo de hacer bien el KYC es insignificante comparado con el costo de hacerlo mal. Con SGD 5.8 millones, la multa de Credit Suisse por sí sola habría pagado aproximadamente 13 millones de verificaciones de Didit.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Bajo MAS Notice 626 (bancos) y sus avisos hermanos para otras clases de IF, las obligaciones básicas de CDD son:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Singapur fue la primera jurisdicción importante en incorporar las criptomonedas en un marco de licencias modular y sigue siendo una de las más estrictas.
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
Singapur tiene uno de los regímenes de juego más estrictos de Asia. La Gambling Regulatory Authority (GRA) fue reconstituida de la antigua Casino Regulatory Authority el 1 de agosto de 2022 bajo el Gambling Regulatory Authority of Singapore Act 2022, junto con el nuevo Gambling Control Act 2022 y el largo-est
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Singapur no impone un marco único horizontal de KYC en los marketplaces. En su lugar, las obligaciones fluyen de la actividad subyacente:
Liveness biométrico
Las expectativas de MAS para la detección de vida biométrica se encuentran en dos documentos: - MAS Technology Risk Management Guidelines (enero 2021) — expectativas basadas en principios sobre tecnología, ciber y resistencia operacional, incluyendo verificación de identidad y autenticación. - AMLD Circular 01/2022 — Non-Face-to-Face Customer Due Diligence Measures — expectativas prácticas para IF que incorporan clientes sin interacción presencial.
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Singapur permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, detección de vida biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Singapur, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Singapur.
La mayoría de sectores regulados en Singapur requieren o recomiendan fuertemente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, detección de vida, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Singapur, incluyendo cumplimiento EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Singapur.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
