Verificación de identidad
diseñado para Trinidad y Tobago

Didit es la infraestructura para la identidad y el fraude, la plataforma que nos hubiera gustado tener cuando construíamos nuestros propios productos: abierta, flexible y amigable para desarrolladores, para que funcione como una parte real de tu stack en lugar de una caja negra que integras a su alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (KYC, conoce a tu cliente), la verificación de empresas (KYB, conoce a tu negocio), el cribado de carteras de criptomonedas (KYT, conoce tu transacción) y la monitorización de transacciones en tiempo real, en un stack construido para ser:

• Rápido, p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
• Fiable, en producción con más de 1.500 empresas en más de 220 países
• Seguro, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativo de GDPR y formalmente certificado por el regulador financiero español como más seguro que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: más de 14.000 tipos de documentos en más de 48 idiomas, más de 1.000 fuentes de datos y más de 200 señales de fraude en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Didit es la capa de infraestructura para la identidad y el fraude. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

• Verificación de Usuarios (KYC, conoce a tu cliente), Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, cribado Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por paquete completo.
• Verificación de Empresas (KYB, conoce a tu negocio), registro, Beneficiario Final (UBO), directivos, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por cada UBO.
• Monitorización de Transacciones, motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
• Cribado de Carteras (KYT, conoce tu transacción), riesgo de cartera en cadena a $0.15 por verificación, o trae tu propio proveedor de cribado y ejecútalo dentro de Didit.

Combina cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, lánzalo en 5 minutos, 500 verificaciones gratis cada mes, para siempre.

La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte, una verificación KYC, una lista Anti-Lavado de Dinero (AML), un cribado de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la diferencia se nota en seis ejes:

• Precios. Precio público en cada módulo, $0.33 por un KYC completo, 500 verificaciones gratis cada mes, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
• Acceso. Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarte. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox con un contrato, meses para evaluar.
• Experiencia de desarrollador. Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDK) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. Intégralo en 5 minutos con un agente de IA o en una tarde de trabajo a mano.
• Experiencia de usuario. Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo de menos de 2 segundos, flujos de captura especializados por país, más de 48 idiomas listos para usar.
• Flexibilidad. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) /v3/ compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitorización de Transacciones y Cribado de Carteras (KYT, conoce tu transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada, misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y ahí se detienen.
• Fraude en la era de la IA. Más de 200 señales de fraude en tiempo real puntuadas en cada sesión, deepfake, inyección, identidad sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, repetición. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto, la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesites saber quién es alguien y qué está haciendo.

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Trinidad y Tobago:

• Banco Central de Trinidad y Tobago (CBTT), supervisor prudencial de bancos, instituciones financieras no bancarias y cooperativas de crédito. Establece los requisitos de incorporación de KYC y AML en virtud de la Ley de Productos del Delito de 2000 y el Reglamento de Obligaciones Financieras (FOR).
• Unidad de Inteligencia Financiera de Trinidad y Tobago (FIU-TT), recibe informes de transacciones sospechosas y coordina con el CFATF la aplicación de la normativa AML.
• Comisión de Valores y Bolsa de Trinidad y Tobago (TTSEC), supervisa a los intermediarios del mercado de capitales y mantiene la lista de advertencias regulatorias.
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF), el organismo regional al estilo del FATF. T&T está sujeta a evaluación mutua y seguimiento mejorado.
• Comisión Electoral y de Límites (EBC), la autoridad civil que emite la Tarjeta de Identificación Nacional.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo, mismo flujo de trabajo POST /v3/session/, mismo informe JSON, mismo paquete de pruebas SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Sí. La Ley de Productos del Delito de 2000 (modificada en 2022) y el Reglamento de Obligaciones Financieras (FOR) exigen que toda institución supervisada por el CBTT, banco, cooperativa de crédito, negocio de servicios monetarios, verifique la identidad del cliente y realice un cribado de riesgo AML antes de la incorporación.

Didit cubre todo el stack en un solo flujo de trabajo:

• Verificación de Documentos de Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial 1:1 para la verificación de incorporación de nivel 1.
• Cribado AML ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de T&T, lista SIP de la FIU-TT, registro PEP de la Cámara de la Asamblea, advertencias de la TTSEC.
• Monitorización AML continua ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica del FOR.

Sí, tanto la lista de aplicación de la FIU-TT como la lista de advertencias de la TTSEC se incluyen en cada verificación de cribado AML. Estas son dos de las más de 1.300 fuentes globales cribadas en tiempo real cuando llamas a POST /v3/session/ con el módulo AML habilitado.

La lista de advertencias de la TTSEC es especialmente importante para los operadores de fintech y mercados de capitales en T&T, señala a las entidades que han recibido advertencias regulatorias de la Comisión de Valores y Bolsa. El cribado se puntúa por gravedad y la monitorización continua ($0.07/usuario/año) se revisa diariamente.

Un sandbox funcional en 5 minutos, un flujo de producción en un fin de semana.

• Regístrate en business.didit.me, consigue una clave API, llama a POST /v3/session/ con un workflow_id que conecte Verificación de ID + Prueba de vida pasiva + Coincidencia facial + AML, y listo.
• Ruta del agente de IA: pega el prompt de integración de docs.didit.me/integration/integration-prompt en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
• Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native y Flutter.

Las primeras 500 verificaciones cada mes son gratis, para siempre. Prueba la pila completa de Trinidad y Tobago sin coste antes de lanzar el tráfico de producción.

Precios públicos por módulo: paga solo por lo que se ejecute en la sesión:

• Verificación de ID, $0.15 por comprobación de documento.
• Prueba de vida pasiva, $0.10. Prueba de vida activa, $0.15.
• Coincidencia facial 1:1, $0.05. Búsqueda facial 1:N, gratis.
• Detección AML, $0.20 por comprobación. AML continuo, $0.07 por usuario / año.

El paquete completo de KYC (Identidad + Prueba de vida pasiva + Coincidencia facial + Análisis de IP) cuesta `$0.33`, el mismo precio base en todo el mundo. 500 verificaciones gratis cada mes, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.