Question 1

¿Qué es Didit?

Accepted Answer

Didit es **infraestructura para la identidad y el fraude** — la plataforma que deseábamos que existiera cuando estábamos construyendo productos nosotros mismos: **abierta, flexible y amigable para desarrolladores**, para que funcione como una parte real de su pila en lugar de una caja negra que se integra alrededor.

Una API cubre la verificación de personas (**KYC**, *conozca a su cliente*), la verificación de empresas (**KYB**, *conozca a su empresa*), la detección de carteras de criptomonedas (**KYT**, *conozca su transacción*) y el monitoreo de transacciones en tiempo real, en una pila construida para ser:

- **Rápida** — p99 de menos de 2 segundos en cada sesión
- **Fiable** — en producción con **más de 1,500 empresas** en **más de 220 países**
- **Segura** — SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa de GDPR y formalmente certificada por el regulador financiero de España como más segura que verificar a alguien en persona

La huella subyacente: **más de 14,000 tipos de documentos** en **más de 48 idiomas**, **más de 1,000 fuentes de datos** y **más de 200 señales de fraude** en cada sesión. La infraestructura de Didit aprende dinámicamente de cada sesión y mejora cada día.

Question 2

¿Qué ofrece Didit?

Accepted Answer

Didit es la capa de infraestructura para la **identidad y el fraude**. Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API), más de 25 módulos componibles en cuatro líneas de productos:

- **Verificación de Usuario (KYC — conozca a su cliente)** — Verificación de Documentos de Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, detección de Anti-Lavado de Dinero (AML), análisis de Protocolo de Internet (IP). **$0.33** por paquete completo.
- **Verificación de Negocios (KYB — conozca a su empresa)** — registro, Beneficiario Final Último (UBO), funcionarios, AML de la entidad, además de una sesión KYC vinculada por UBO.
- **Monitoreo de Transacciones** — motor de reglas en tiempo real, gestión de casos, flujo de trabajo de Informe de Actividad Sospechosa (SAR).
- **Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción)** — riesgo de cartera en cadena a **$0.15 por verificación**, o traiga su propio proveedor de detección y ejecútelo dentro de Didit.

Componga cualquier módulo en un flujo de trabajo con el constructor visual sin código, envíe en **5 minutos**, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, para siempre.

Question 3

¿En qué se diferencia Didit de un proveedor de Know Your Customer (KYC) de un solo producto?

Accepted Answer

**La mayoría de los proveedores de identidad venden una parte** — una verificación KYC, una lista de Anti-Lavado de Dinero (AML), una detección de cartera. Didit ofrece la infraestructura subyacente a todos ellos, y la diferencia se manifiesta en seis ejes:

- **Precios.** Precio público en cada módulo — **$0.33** para un KYC completo, **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin mínimos, sin contratos. Los proveedores de un solo producto ocultan mínimos de seis cifras detrás de una llamada de ventas.
- **Acceso.** Sandbox en un clic, autoservicio desde el primer día, claves de producción al registrarse. Los proveedores de un solo producto restringen el sandbox detrás de un contrato — meses para evaluar.
- **Experiencia del desarrollador.** Documentación pública, un servidor de Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para Claude Code y Cursor, y Kits de Desarrollo de Software (SDK) nativos para Web, iOS, Android, React Native y Flutter. **Integre en 5 minutos** con un agente de IA o en una tarde de trabajo manualmente.
- **Experiencia del usuario.** Las tasas de aprobación más altas del mercado, inferencia de extremo a extremo de **menos de 2 segundos**, flujos de captura especializados por país, **más de 48 idiomas** listos para usar.
- **Flexibilidad.** Una Interfaz de Programación de Aplicaciones (API) `/v3/` compone más de 25 módulos en KYC, Know Your Business (KYB), Monitoreo de Transacciones y Detección de Carteras (KYT — conozca su transacción). Una sesión KYB genera un KYC vinculado para cada Beneficiario Final Último (UBO); una transacción marcada genera una remediación KYC escalonada — misma sesión, mismo contrato de webhook, misma pista de auditoría. Los proveedores de un solo producto venden una forma de KYC y se detienen ahí.
- **Fraude en la era de la IA.** **Más de 200 señales de fraude en tiempo real** puntuadas en cada sesión — deepfake, inyección, identidad sintética, falsificación de documentos, morphing facial, inteligencia de dispositivos, reproducción. Los proveedores de un solo producto tratan la detección de deepfake e inyección como elementos de la hoja de ruta, no como valores predeterminados.

Común en fintech y cripto — la misma arquitectura se adapta a mercados, iGaming, movilidad y cualquier vertical donde necesite saber quién es alguien y qué está haciendo.

Question 4

¿Qué reguladores rigen la verificación de identidad para la incorporación digital en Trinidad y Tobago?

Accepted Answer

Cinco autoridades supervisan cada flujo de verificación de identidad en Trinidad y Tobago:

- **Banco Central de Trinidad y Tobago (CBTT)** — supervisor prudencial de bancos, instituciones financieras no bancarias y cooperativas de crédito. Establece los requisitos de incorporación de KYC y AML bajo la **Ley de Productos del Delito de 2000** y el **Reglamento de Obligaciones Financieras (FOR)**.
- **Unidad de Inteligencia Financiera de Trinidad y Tobago (FIU-TT)** — recibe informes de transacciones sospechosas y coordina con el CFATF en la aplicación de AML.
- **Comisión de Valores y Bolsa de Trinidad y Tobago (TTSEC)** — supervisa a los intermediarios del mercado de capitales y mantiene la lista de advertencias regulatorias.
- **Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF)** — el organismo regional al estilo del FATF. T&T está sujeta a evaluación mutua y seguimiento mejorado.
- **Comisión Electoral y de Límites (EBC)** — la autoridad civil que emite la Tarjeta de Identificación Nacional.

Didit ofrece el flujo alojado + registro de auditoría + cobertura de listas de vigilancia para satisfacer a los cinco al mismo tiempo — mismo flujo de trabajo `POST /v3/session/`, mismo informe JSON, mismo paquete de evidencia SOC 2 Tipo 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

¿Está Didit preparado para el KYC supervisado por el CBTT según la Ley de Productos del Delito de 2000?

Accepted Answer

**Sí.** La **Ley de Productos del Delito de 2000 (modificada en 2022)** y el **Reglamento de Obligaciones Financieras (FOR)** exigen que toda institución supervisada por el CBTT —banco, cooperativa de crédito, negocio de servicios monetarios— verifique la identidad del cliente y lo examine en busca de riesgos de AML antes de la incorporación.

Didit cubre la pila completa en un solo flujo de trabajo:

- **Verificación de Documentos de Identidad** + **Prueba de Vida Pasiva** + **Coincidencia Facial 1:1** para la verificación de incorporación de nivel 1.
- **Detección de AML** ($0.20 por verificación) contra el conjunto global más las listas de vigilancia de T&T — lista SIP de la FIU-TT, registro PEP de la Cámara de la Asamblea, advertencias de la TTSEC.
- **Monitoreo continuo de AML** ($0.07 por usuario/año) para la obligación de revisión periódica del FOR.

Question 6

¿Didit realiza la detección contra las listas de vigilancia de la FIU-TT y la TTSEC?

Accepted Answer

**Sí, tanto la lista de cumplimiento de la FIU-TT como la lista de advertencias de la TTSEC se incluyen en cada verificación de detección de AML.** Estas son dos de las más de 1,300 fuentes globales examinadas en tiempo real cuando llama a `POST /v3/session/` con el módulo AML habilitado.

La lista de advertencias de la TTSEC es especialmente importante para los operadores de fintech y mercados de capitales en T&T — señala entidades que han recibido advertencias regulatorias de la Comisión de Valores y Bolsa. La detección se puntúa por gravedad y el monitoreo continuo ($0.07/usuario/año) se vuelve a verificar diariamente.

Question 7

¿Cuánto tiempo lleva integrar Didit para Trinidad y Tobago?

Accepted Answer

**5 minutos para un entorno de pruebas funcional, un fin de semana para un flujo de producción.**

- Regístrese en `business.didit.me`, obtenga una clave API, llame a `POST /v3/session/` con un `workflow_id` que conecte Verificación de ID + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + AML — listo.
- Ruta del agente de IA: pegue el mensaje de integración en `docs.didit.me/integration/integration-prompt` en Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider o Replit Agent.
- Cinco SDK comparten el mismo modelo de sesión: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Las **primeras 500 verificaciones cada mes son gratuitas, para siempre** — pruebe la pila completa de T&T sin costo antes de pasar al tráfico de producción.

Question 8

¿Cuál es el costo total de la verificación en Trinidad y Tobago?

Accepted Answer

Precios públicos por módulo — pague solo por lo que se ejecuta en la sesión:

- **Verificación de ID** — `$0.15` por verificación de documento.
- **Prueba de Vida Pasiva** — `$0.10`. Prueba de Vida Activa — `$0.15`.
- **Coincidencia Facial 1:1** — `$0.05`. Búsqueda Facial 1:N — **gratis**.
- **Detección de AML** — `$0.20` por verificación. AML Continuo — `$0.07 por usuario / año`.

El **paquete completo de KYC** (Identidad + Prueba de Vida Pasiva + Coincidencia Facial + Análisis de IP) es de **`$0.33`** — el mismo precio base en todo el mundo. **500 verificaciones gratuitas cada mes**, sin tarjeta de crédito. Los descuentos por volumen se aplican automáticamente por encima del nivel gratuito.

Verificación de identidad
construido para Trinidad y Tobago

Cómo funciona la verificación de identidad en Trinidad y Tobago.

Quién supervisa la verificación de identidad en Trinidad y Tobago.

CBTT

FIU-TT

TTSEC

CFATF

EBC

Cuatro módulos. Una verificación.

Capture y lea la Cédula de Identidad Nacional o el Pasaporte.

Coincida la cara. Demuestre que es una persona real..

Detección de sanciones, PEP y medios adversos.

Validación de base de datos contra el registro de la EBC.

Cada Documento de Trinidad y Tobago Didit acepta.

Cobertura de registro civil y AML para Trinidad y Tobago.

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