Verificación de identidad en Ucrania
Verificación de documentos, biometría de vida y screening AML para empresas operando en Ucrania — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
La economía de Ucrania ha sido remodelada por la guerra, pero la capa de finanzas digitales se ha fortalecido. monobank, el brazo solo móvil de Universal Bank, cruzó 10 millones de clientes a principios de 2025 y fue valorado en más de USD 1 mil millones después de la inversión estratégica del Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, convirtiéndolo en el primer unicornio fintech de Ucrania. PrivatBank, de propiedad estatal desde 2016, sigue siendo el banco más grande por número de clientes y opera Privat24, la plataforma original de banca digital ucraniana. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) y ProCredit Bank completan el nivel superior. La emisión de tarjetas, pagos instantáneos y adquisición de comerciantes en línea han crecido durante los años de guerra, y la adopción sin contacto está a la par con Europa Occidental. Las criptomonedas son estructuralmente significativas.
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
*Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг
Національний банк України, el banco central, que es el supervisor AML/CFT para bancos, instituciones de pago, emisores de dinero electrónico, oficinas de cambio de divisas, uniones de crédito y seguros (el último
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, el regulador de mercados de capitales, que supervisa AML para participantes profesionales en los mercados de capitales ucranianos (excluyendo bancos
Уповноважений Верховної Ради з прав людини, la autoridad actual de protección de datos bajo la Ley de Protección de Datos Personales de 2010
Єдиний державний демографічний реєстр, EDDR
opera el Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas, Empresarios Individuales y Formaciones Públicas, EDR
el regulador de juegos desde el 1 de abril de 2025, sucesor legal del disuelto KRAIL
MONEYVAL adoptó la evaluación mutua de quinta ronda de Ucrania en diciembre de 2017; Ucrania ha estado en seguimiento reforzado desde entonces, con informes de seguimiento sucesivos que señalan progreso en cumplimiento técnico (n
Ministerio de Transformación Digital
regulado
Aplicación y portal de servicios digitales estatales. Tarjeta de identidad digital, pasaporte digital y otros documentos disponibles en la aplicación. Diia.Signature para firma electrónica. Utilizado extensivamente durante tiempos de guerra para verificación de identidad
Servicio Estatal de Migración
regulado
Base de datos central de población para tarjetas de identidad y pasaportes. INN (Індивідуальний податковий номер) sirve como número fiscal/de identidad.
Ministerio de Justicia
abierto
Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas. Búsqueda gratuita en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por SFMS
La arquitectura AML/CFT, supervisión financiera y protección de datos de Ucrania se basa en cinco pilares:
Protección de datos
Supervisado por Comisionado de la Verkhovna Rada para los Derechos Humanos
El régimen actual de protección de datos de Ucrania está anclado en la Ley de Ucrania "Sobre Protección de Datos Personales" No. 2297-VI del 1 de junio de 2010, que es anterior a GDPR y ha sido parcheada incrementalmente pero es ampliamente considerada obsoleta. Las limitaciones clave para un proveedor KYC hoy:
Sanciones por incumplimiento
- NBU publica su registro de sanciones administrativas (Реєстр санкцій НБУ) en línea y ha impuesto multas de varios millones de UAH a bancos por fallas en monitoreo financiero, brechas en filtrado de sanciones y lapsos en CDD. El ritmo de aplicación de NBU ha aumentado año tras año desde 2022, con un enfoque particular en Russ
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Para bancos, instituciones de pago, emisores de dinero electrónico e instituciones financieras no bancarias, el marco operativo es:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Ucrania está en un limbo transicional para cripto. Los hechos:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El mercado de juegos ucraniano fue re-legalizado por la Ley de Ucrania "Sobre Regulación Estatal de Actividades de Juego" No. 768-IX del 14 de julio de 2020, terminando una prohibición de una década que había seguido a un incendio mortal en arcade en 2009. Características clave:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
El sector de mercados de Ucrania está dominado por Rozetka (equivalente ucraniano de Amazon), Prom.ua, OLX Ukraine y EVA.ua. La verificación de vendedores ha sido históricamente más ligera que en la UE, pero dos fuerzas están convergiendo en el mercado:
Liveness biométrico
Ucrania no impone un nivel específico de certificación PAD por estatuto, pero la Resolución NBU 65 requiere que los métodos de identificación remota incluyan "medios para detectar intentos de suplantación o ataques de presentación" y hace referencia a estándares ISO/IEC por implicación a través de su referencia cruzada a la guía FATF sobre identidad digital. En la práctica, los examinadores NBU que revisan flujos de incorporación bancaria esperan como mínimo liveness pasivo, y los operadores serios apuntan a soluciones certificadas ISO/IEC 30107-3 PAD Nivel 2 para
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Ucrania permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Ucrania, más 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit filtra contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Ucrania.
La mayoría de los sectores regulados en Ucrania requieren o recomiendan encarecidamente la detección de vida biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona detección de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit admite verificación de documentos, detección de vida, filtrado AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio de criptomonedas de Ucrania, incluyendo el cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Ucrania.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
