Verificación de identidad en Uruguay
Verificación de documentos, liveness biométrico y screening AML para empresas que operan en Uruguay — a $0.30 por verificación.
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Uruguay es un candidato de adhesión a la OCDE de altos ingresos con 3.5 millones de habitantes, un PIB per cápita superior a USD 22,000 y la mayor penetración bancaria en América Latina después de Chile. Es miembro fundador del Mercosur, miembro pleno de GAFILAT desde 2000, y ha mantenido calificaciones soberanas de grado de inversión continuamente desde 2012. Montevideo alberga las sedes regionales de bancos multinacionales (Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank), un banco estatal doméstico (Banco República — BROU) y Banco Hipotecario, además de un creciente cluster de fintechs, procesadores de pagos e intercambios crypto. Uruguay es el país de origen de dLocal, el primer unicornio nacido en el país y hoy una plataforma de pagos transfronterizos cotizada en Nasdaq que en 2025 obtuvo una licencia de institución de pago autorizada por FCA del Reino Unido. Las fintechs domésticas destacan
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Ministerio del Interior
regulado
Gestiona cédula de identidad. Servicios de identidad digital vía plataforma ID Uruguay. Verificación electrónica disponible para entidades autorizadas.
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
regulado
Plataforma nacional de identidad digital. Inicio de sesión único para servicios gubernamentales. Basado en OpenID Connect. Fuerte impulso hacia el gobierno digital.
DGI
regulado
Autoridad fiscal que gestiona RUT (Registro Único Tributario). Consulta en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley 19.574
El marco AML/CFT está anclado en la Ley N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017 (Ley Integral contra el Lavado de Activos), publicada en impo.com.uy y enmendada más recientemente por la Ley 19.749 y por disposiciones en sucesivas Leyes de Rendición de Cuentas. La Ley 19.574 consolidó lo que previamente estaba disperso en la Ley 17.835, Ley 18.494, Ley 19.355 y la reforma del secreto bancario de 2015, produciendo un instrumento único que:
Protección de datos
Supervisado por DPA Nacional
Sanciones por incumplimiento
- Más de 1,000 sanciones, PEP y listas de vigilancia incluyendo listas paralelas del Mercosur y listas consolidadas UN/OFAC/EU/HMT, con monitoreo continuo incluido.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Bajo la Ley 19.574 y el Libro V del RNRCSF del BCU, un flujo de onboarding remoto conforme para un residente uruguayo que abre una cuenta en un banco, institución financiera externa, administradora de crédito de mayores activos o institución emisora de dinero electrónico típicamente combina:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Desde 2014 hasta finales de 2024, la actividad de activos virtuales en Uruguay operó en una zona gris: el BCU emitió advertencias públicas sucesivas distinguiendo las criptomonedas de la moneda de curso legal pero no había licencia dedicada. Eso cambió el 19 de septiembre de 2024 con la promulgación de la Ley N.º 20.345 (Ley de Activos Vir
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El régimen de apuestas de Uruguay está dividido entre dos reguladores:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los datos personales se rigen por la Ley N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008 (Ley de Protección de Datos Personales y Acción de Habeas Data) y su Decreto implementador N.º 414/009, ambos en impo.com.uy. La ley es anterior al GDPR pero refleja el enfoque de la UE: los datos son un derecho humano, el procesamiento requiere una base legal
Liveness biométrico
BCU SSF y SENACLAFT ambos hacen cumplir activamente la Ley 19.574. Señales representativas: - Sector bancario. BCU SSF ha emitido multas por deficiencias de CDD, brechas de UBO y presentaciones tardías de ROS bajo RNRCSF Libro V, publicando sanciones en su Boletín de Resoluciones. - Sector no financiero. SENACLAFT multó a Iglesia Misión Vida en 2024 con una sanción equivalente a aproximadamente USD 320,000 después de que una inspección de 2021 detectara fallas sistémicas de CDD — la sanción del sector no financiero más grande reportada públicamente hasta la fecha. SENACLA
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Uruguay permite la incorporación remota de KYC bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando sea requerido por regulación.
Didit verifica todas las principales cédulas nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Uruguay, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Uruguay.
La mayoría de los sectores regulados en Uruguay requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para la incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Uruguay, incluyendo cumplimiento de EU Travel Rule donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Uruguay.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
