Verificación de identidad en Vietnam
Resumen ejecutivo. Vietnam es el mercado KYC/AML de más rápido movimiento del Sudeste Asiático y el más agresivo en exigir biometría para banca minorista. La arquitectura regulatoria se basa en la Ley contra el Lavado de Dinero 2022 (Luật Phòng, chống rửa tiền, Ley No. 14/2022/QH15) en vigor desde el 1 de marzo de 2023, implementada por el Decreto 19/2023/ND-CP y por la Circular SBV 09/2023/TT-NHNN (ahora reemplazada por la Circular
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Vietnam tiene una población de aproximadamente 100 millones, PIB per cápita alrededor de USD 4,700 y una de las economías digitales de más rápido crecimiento del mundo. La penetración bancaria cruzó el 77% de los adultos en 2024 después de un impulso de inclusión financiera SBV de varios años. El sistema financiero es supervisado por el Banco Estatal de Vietnam (SBV, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), que regula bancos, instituciones de crédito no bancarias, billeteras electrónicas, intermediarios de pago y actividad de divisas; el Ministerio de Finanzas (Bộ Tài chính) supervisa seguros y, a través de la Comisión Estatal de Valores (Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, SSC), mercados de capital y gestión de fondos. El ecosistema fintech está dominado por jugadores locales de pago y super-aplicaciones: MoMo (más de 30 millones de usuarios y la billetera electrónica más grande de Vietnam), ZaloPay, VNPAY, ViettelPa
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Reguladores
Supervisor AML
Ministerio de Seguridad Pública (MPS)
regulada
Base de datos centralizada de población que contiene 107 millones de registros de ciudadanos, conectada con 15 ministerios y 34 localidades. Ha procesado más de 2.1 mil millones de solicitudes de autenticación. Soporta coincidencia biométrica
Ministerio de Seguridad Pública
regulada
Identificación inteligente obligatoria con chip integrado para todos los ciudadanos de 14+ años. Las tarjetas de formato antiguo expiraron el 1 de enero de 2025. Contiene datos biométricos (huellas dactilares, imagen facial) en chip integrado. Soporta lectura NFC para di
Ministerio de Seguridad Pública
regulada
'Super app' oficial de identidad digital con 62+ millones de cuentas. Proporciona identidades digitales de Nivel 1 (básico) y Nivel 2 (verificado biométricamente). Expandido a residentes extranjeros desde julio de 2025. Soporta digital
Ministerio de Finanzas
regulada
Autoridad fiscal que gestiona MST (Mã số thuế / código fiscal). Verificación en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Ley Anti-Lavado de Dinero
La arquitectura KYC/AML de Vietnam se basa en cinco pilares:
Protección de datos
Supervisado por Ministerio de Seguridad Pública
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
La Circular SBV 09/2023/TT-NHNN (y ahora la Circular 27/2025) y la Ley AML 2022 requieren que cada entidad reportante opere un programa de debida diligencia del cliente (nhận biết khách hàng) proporcional a los servicios proporcionados. Los pasos mínimos para la incorporación de una fintech vietnamita son:
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
SBV ha llevado a Vietnam a la frontera global de la banca biométrica obligatoria:
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
La regulación cripto vietnamita se movió en tres etapas históricas:
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los juegos de azar en Vietnam están altamente restringidos. El marco se basa en el Decreto 03/2017/ND-CP del 16 de enero de 2017 sobre negocios de casino y el Decreto 06/2017/ND-CP sobre carreras de caballos, carreras de perros y apuestas de fútbol internacional. La posición inicial es que los casinos son accesibles solo para portadores de pasaporte extranjero.
Liveness biométrico
Un flujo puro sin documentos en Vietnam es posible en principio — la Base de Datos Nacional de Población devolvería la coincidencia canónica — pero en la práctica el acceso del sector privado a CSDLQGDC está estrictamente controlado por C06 y enrutado a través de un pequeño número de socios licenciados (VNPT eKYC, FPT.IDCheck / FPT.eKYC, Viettel). Esto significa que fuera de los canales autorizados por C06, cada flujo KYC vietnamita es un flujo de documento-más-biométrico anclado en el chip CCCD. El enfoque de Didit — verificación de documentos, livene
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Vietnam permite la incorporación KYC remota bajo su marco nacional AML, incluyendo verificación de documentos, vivacidad biométrica e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las identificaciones nacionales principales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Vietnam, además de 14,000+ tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra 1,000+ listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (EU, UN, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Vietnam.
La mayoría de sectores regulados en Vietnam requieren o recomiendan fuertemente la detección de vivacidad biométrica para la incorporación remota. Didit proporciona vivacidad certificada ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, vivacidad, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Vietnam, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la EU donde sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Vietnam.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
