Créez votre propre moteur de liste de surveillance et de médias défavorables avec des API (FR)

API composables pour un contrôle granulaireExploitez des API modulaires pour concevoir un moteur de filtrage adapté à votre appétit pour le risque et à vos exigences réglementaires spécifiques, en allant au-delà des solutions universelles.

Une couverture complète des données est essentielleIntégrez plus de 1300 listes de surveillance mondiales, y compris les sanctions, les PPE et les médias défavorables en temps réel, pour assurer une identification et une conformité des risques approfondies.

Automatisez et orchestrez les flux de travailUtilisez l'orchestration sans code et les métadonnées structurées pour automatiser la prise de décision, réduire les examens manuels et rationaliser vos opérations de conformité.

L'avantage de l'IA native de DiditDidit fournit les éléments constitutifs essentiels avec le KYC Core gratuit, une architecture modulaire et des capacités natives de l'IA, rendant le filtrage AML avancé accessible et efficace.

Le besoin de moteurs de filtrage AML personnalisés

Dans le paysage réglementaire en évolution rapide d'aujourd'hui, une solution générique de filtrage anti-blanchiment d'argent (AML) est souvent insuffisante. Les entreprises, en particulier celles opérant dans des secteurs à haut risque ou dans plusieurs juridictions, exigent une approche plus nuancée. La construction d'un moteur personnalisé de liste de surveillance et de filtrage des médias défavorables offre une flexibilité inégalée, vous permettant de vous adapter aux nouvelles menaces, de vous conformer à des réglementations spécifiques et d'optimiser votre stratégie de gestion des risques. Cette approche s'éloigne des solutions rigides à boîte noire pour un système transparent et composable qui vous donne le contrôle.

Un moteur personnalisé, alimenté par des API composables, signifie que vous pouvez intégrer les sources de données exactes dont vous avez besoin, définir vos propres paramètres de risque et automatiser les flux de décision avec précision. Ceci est particulièrement crucial pour les équipes de conformité qui doivent comprendre le « pourquoi » derrière un drapeau de risque et ajuster leurs processus en conséquence. La capacité d'adapter votre filtrage à des segments de clientèle, des régions géographiques ou des offres de produits spécifiques peut améliorer considérablement l'efficacité et réduire les faux positifs, ce qui permet finalement d'économiser du temps et des ressources.

Composants clés d'un moteur de filtrage robuste

La construction d'un moteur de filtrage AML efficace nécessite l'intégration de plusieurs composants critiques. À la base, le moteur doit effectuer des vérifications complètes par rapport à diverses sources de données pour identifier les risques potentiels. Le produit AML Screening & Monitoring de Didit offre une base puissante pour ces composants :

• Filtrage des listes de surveillance et des sanctions mondiales : Cela inclut le filtrage par rapport à plus de 1300 bases de données mondiales, telles que l'OFAC SDN, l'ONU, l'UE et les listes de sanctions du Trésor de Sa Majesté, ainsi que les listes de surveillance des forces de l'ordre comme les personnes les plus recherchées par le FBI/Interpol. Une couverture complète est primordiale pour s'assurer qu'aucune pierre n'est laissée de côté dans l'identification des personnes ou entités sanctionnées.
• Personnes politiquement exposées (PPE) et parents/associés proches (PAC) : L'identification des PPE et de leurs liens est vitale pour évaluer les risques accrus de corruption et de pots-de-vin. Un moteur robuste doit couvrir les PPE à différents niveaux, y compris les chefs d'État, les fonctionnaires et leurs associés proches.
• Médias défavorables et filtrage des informations négatives : Au-delà des listes officielles, la numérisation en temps réel des médias défavorables est cruciale. Cela implique l'analyse des sources d'information mondiales (Didit couvre plus de 50 000) et le balisage des enregistrements dans plus de 415 catégories de risque. L'analyse structurée des sentiments aide à identifier les allégations, les enquêtes, les condamnations et les problèmes de réputation qui pourraient ne pas encore apparaître sur les listes de surveillance officielles.
• Criminalité financière et financement du terrorisme : Le filtrage des personnes ou entités associées à la fraude, au blanchiment d'argent, à la corruption, à l'évasion fiscale, au trafic de drogue et au financement du terrorisme est un aspect non négociable de la conformité AML moderne.

Chacun de ces composants fournit des points de données critiques qui, combinés, créent un profil de risque holistique pour une personne ou une entité.

Exploiter les API composables pour la flexibilité et le contrôle

Le véritable pouvoir de la construction d'un moteur de filtrage personnalisé réside dans l'utilisation d'API composables. Au lieu d'être bloqué dans le flux de travail prédéfini d'un fournisseur, les API vous permettent de choisir les vérifications d'identité et AML exactes dont vous avez besoin. L'approche axée sur les développeurs de Didit signifie que vous pouvez intégrer nos capacités de filtrage AML de manière transparente dans vos systèmes existants.

Les API composables permettent :

• Accès granulaire aux données : Accédez à des rapports détaillés de filtrage AML, y compris les détails des correspondances, les scores de risque, les scores de correspondance, les correspondances de PPE, les données de sanctions et les renseignements sur les médias défavorables. Ces données structurées sont cruciales pour une prise de décision éclairée.
• Orchestration personnalisée des flux de travail : Concevez vos propres flux de vérification. Par exemple, vous pourriez déclencher une recherche plus approfondie de médias défavorables uniquement si un filtrage initial de la liste de surveillance renvoie une correspondance partielle. Le moteur d'orchestration sans code de Didit permet aux équipes de conformité de configurer facilement ces règles de logique conditionnelle sans intervention de développeur.
• Notation dynamique des risques : Combinez les données de diverses sources (par exemple, vérification d'identité, filtrage AML, preuve d'adresse) pour créer un score de risque dynamique et complet adapté à votre contexte commercial spécifique.
• Correction automatisée : En fonction du résultat du filtrage, acheminez automatiquement les cas pour examen manuel, déclenchez des questionnaires supplémentaires (fonction Questionnaires de Didit), ou approuvez/refusez les utilisateurs, réduisant ainsi les frais d'exploitation.

Cette modularité garantit que votre moteur AML est non seulement puissant, mais aussi hautement adaptable aux futurs changements réglementaires ou aux besoins commerciaux.

Mise en œuvre efficace du filtrage des médias défavorables

Le filtrage des médias défavorables, bien que crucial, peut être difficile en raison du volume considérable de données non structurées. Un moteur efficace doit aller au-delà des simples recherches par mots-clés. L'approche de Didit en matière de médias défavorables comprend :

• Analyse sémantique : Comprendre le contexte et le sentiment des articles de presse, pas seulement la présence d'un nom. Les détails des médias défavorables de Didit incluent des scores de sentiment (par exemple, légèrement négatif, modérément négatif, très négatif) et des mots-clés défavorables.
• Résolution d'entités : Lier avec précision les mentions d'actualités à des personnes ou entités spécifiques, distinguer les noms communs et éviter les faux positifs.
• Sortie structurée : Chaque correspondance de média défavorable est enrichie de métadonnées structurées comme les titres, les résumés, les URL sources, les dates de publication et les mots-clés pertinents, ce qui facilite l'examen et l'action des analystes de la conformité.
• Surveillance continue : Le média défavorable n'est pas une vérification ponctuelle. Le moteur doit surveiller en permanence les sources d'information pour les clients ou entités existants, fournissant une évaluation continue des risques.

En intégrant ces capacités avancées, les entreprises peuvent transformer des données d'actualités accablantes en renseignements exploitables, identifiant et atténuant de manière proactive les risques de réputation et financiers.

Comment Didit vous aide

Didit est la plateforme d'identité native de l'IA, axée sur les développeurs, qui permet aux entreprises de créer des moteurs personnalisés de liste de surveillance et de filtrage des médias défavorables avec une facilité et une flexibilité inégalées. Notre architecture modulaire fournit les éléments constitutifs essentiels de la conformité, vous permettant d'orchestrer des flux de travail de risque sophistiqués adaptés à vos besoins exacts. Avec AML Screening & Monitoring de Didit, vous avez accès à plus de 1300 listes de surveillance mondiales, une couverture complète des PPE (niveaux 1 à 4, PAC, SIE) et un filtrage avancé des médias défavorables avec une analyse sémantique structurée dans plus de 415 catégories de risque.

Didit se distingue en offrant un KYC Core gratuit, permettant aux entreprises de démarrer avec la vérification d'identité essentielle sans frais initiaux. Notre approche native de l'IA garantit une grande précision et efficacité dans l'identification des risques, tandis que nos API propres et notre console d'affaires sans code facilitent l'intégration et la gestion pour les développeurs et les responsables de la conformité. Vous pouvez combiner le filtrage AML avec d'autres produits Didit comme la vérification d'identité, la correspondance faciale 1:1 et la preuve d'adresse pour créer un cadre de confiance d'identité holistique, le tout sans frais de configuration.

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