Le Marché Ouvert de Didit : Créer des Flux d'Identité Personnalisés

Le Marché Ouvert de Didit pour l'identité et la fraude est un cadre qui permet aux entreprises de construire des flux de prévention de l'identité et de la fraude hautement personnalisés en s'intégrant à plus de 1 000 sources de données et à un écosystème ouvert de modules, permettant un contrôle précis sur les processus de vérification.

Le Défi des Solutions d'Identité Universelles

Les solutions traditionnelles de vérification d'identité se présentent souvent comme des plateformes rigides et monolithiques. Bien qu'elles offrent un niveau de fonctionnalité de base, elles sont souvent insuffisantes lorsque les entreprises rencontrent des exigences réglementaires uniques, des profils de risque spécifiques ou des bases de clients diverses. Pour un CTO, un responsable de la conformité ou un chef de produit, cela peut signifier :

• Sur-vérification : Payer pour des contrôles qui ne sont pas nécessaires pour un niveau de risque ou une région géographique donnée.
• Sous-vérification : Manquer des points de données critiques requis pour la conformité ou une détection efficace de la fraude.
• Maux de tête d'intégration : Lutter pour adapter un système inflexible aux piles technologiques existantes ou à la logique commerciale évolutive.
• Verrouillage fournisseur : Être lié aux capacités d'un seul fournisseur, limitant l'innovation et la réactivité.

C'est là que le concept d'un marché ouvert devient transformateur. Au lieu d'un produit fixe, vous obtenez une couche d'infrastructure que vous pouvez configurer et étendre.

Comprendre l'Infrastructure d'Identité du Marché Ouvert de Didit

Le Marché Ouvert de Didit est conçu pour surmonter ces limitations en offrant une approche modulaire et API-first de l'infrastructure d'identité et de fraude. Ce n'est pas seulement une collection d'outils ; c'est un écosystème qui vous permet de choisir les composants exacts dont vous avez besoin.

Plus de 1 000 Sources de Données à Portée de Main

Le cœur de l'offre d'identité du Marché Ouvert de Didit est son vaste réseau de plus de 1 000 sources de données. Ces sources couvrent un large éventail d'attributs d'identité et d'indicateurs de risque, notamment :

• Pièces d'identité émises par le gouvernement : Permis de conduire, passeports, cartes d'identité nationales de plus de 220 pays et territoires, prenant en charge plus de 14 000 types de documents et plus de 48 langues.
• Vérifications de bases de données : Accès aux registres publics, listes de surveillance (par exemple, pour les personnes politiquement exposées - PPE), listes de sanctions et médias défavorables.
• Vérification biométrique : Détection de la vivacité et correspondance faciale avec les documents d'identité.
• Documents de preuve d'adresse (PoA) : Factures de services publics, relevés bancaires et autres documents pour confirmer la résidence physique.
• Registres d'entreprises : Données pour les vérifications Know Your Business (KYB), y compris les détails d'enregistrement de l'entreprise, les informations sur le bénéficiaire effectif ultime (UBO) et les hiérarchies d'entreprise.
• Flux de surveillance des transactions : Données pour le filtrage des portefeuilles / Know Your Transaction (KYT) et la détection continue de la fraude.

Cette richesse de données permet aux entreprises d'adapter leurs processus de vérification avec une précision granulaire, garantissant qu'elles respectent les obligations de conformité spécifiques (comme les réglementations anti-blanchiment d'argent - AML) et atténuent efficacement les risques de fraude.

Conception Modulaire pour des Flux de Travail Personnalisés

L'aspect « marché » fait référence à la capacité de combiner ces sources de données et cette logique de vérification dans des modules personnalisés. Vous pouvez :

1. Définir les étapes de vérification : Par exemple, commencer par un contrôle de document d'identité, puis ajouter une étape de détection de la vivacité, et si le score de risque est élevé, déclencher un examen manuel ou un contrôle de base de données supplémentaire.
2. Intégrer des modules tiers : Au-delà des capacités natives de Didit, le marché permet l'intégration de services tiers spécialisés, créant un environnement véritablement ouvert et extensible.
3. Créer une logique conditionnelle : Mettre en œuvre des règles qui adaptent automatiquement le flux de travail en fonction des attributs de l'utilisateur, de la valeur de la transaction, de la localisation géographique ou des résultats de vérification antérieurs.

Cette modularité est cruciale pour les entreprises opérant dans différentes juridictions, chacune avec son propre ensemble d'exigences réglementaires. Par exemple, une institution financière qui intègre des clients en Europe pourrait exiger des contrôles spécifiques conformes à l'eIDAS, tandis qu'un échange de crypto-monnaies opérant à l'échelle mondiale a besoin de capacités fiables de filtrage de portefeuille / KYT. L'infrastructure d'identité du Marché Ouvert de Didit peut s'adapter aux deux, souvent au sein du même système global.

Applications Pratiques de l'Identité du Marché Ouvert de Didit

Vérification des Utilisateurs (KYC)

Pour les processus Know Your Customer (KYC), le marché permet des flux de travail dynamiques. Un client à faible risque pourrait n'avoir besoin que d'un scan de document d'identité et d'un contrôle de base de données. Un client à haut risque, effectuant peut-être des transactions importantes, pourrait être acheminé via la détection de la vivacité, un filtrage PPE (personne politiquement exposée) et une recherche complète de médias défavorables. Cette approche à plusieurs niveaux optimise à la fois les coûts et l'expérience utilisateur.

Vérification des Entreprises (KYB)

Le Know Your Business (KYB) est intrinsèquement complexe, nécessitant souvent la vérification de plusieurs individus (UBO) et entités corporatives. Avec le Marché Ouvert de Didit, les entreprises peuvent construire des flux de travail KYB qui extraient automatiquement des données des registres d'entreprises, vérifient les UBO par rapport aux documents d'identité et effectuent une surveillance continue des changements de structure ou de propriété de l'entreprise.

Surveillance des Transactions et Prévention de la Fraude

Au-delà de la vérification initiale, le marché s'étend à la détection continue de la fraude. Les modules de surveillance des transactions peuvent analyser les modèles d'activité, signaler les transactions suspectes et déclencher des alertes pour les rapports d'activités suspectes (SAR). Le filtrage des portefeuilles / KYT peut être intégré pour évaluer le risque associé aux portefeuilles de crypto-monnaies, soit en utilisant les capacités intégrées de Didit, soit en apportant votre propre fournisseur de filtrage et en l'exécutant au sein de Didit.

Intégration Technique et Expérience Développeur

L'intégration avec le Marché Ouvert de Didit est conçue pour être simple, prenant généralement aussi peu que 5 minutes. L'infrastructure est exposée via une API unique et bien documentée, éliminant le besoin de s'intégrer à des dizaines d'API de fournisseurs disparates.

Les développeurs peuvent définir des flux de travail à l'aide d'un langage déclaratif ou d'un constructeur visuel, puis déclencher ces flux de travail via de simples appels d'API. Par exemple, l'initialisation d'une vérification d'identité complète pourrait impliquer l'appel d'un point de terminaison comme /v1/verifications avec une charge utile spécifiant les modules et les points de données souhaités.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
  "document_data": {
    "type": "passport",
    "country": "ES",
    "image_front": "base64_encoded_image"
  },
  "additional_checks": [
    "liveness_detection",
    "pep_screening"
  ]
}

La réponse fournit une vue consolidée de tous les résultats de vérification, ce qui facilite l'analyse des résultats et la prise de décisions automatisées.

Points Clés

• Le Marché Ouvert de Didit pour l'identité et la fraude fournit une infrastructure, pas un produit rigide.
• Il offre un accès à plus de 1 000 sources de données pour une vérification d'identité complète et une prévention de la fraude.
• La conception modulaire permet la création de flux de travail hautement personnalisés et conditionnels pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles / KYT.
• L'intégration est rapide et simple via une API unique, offrant flexibilité et évitant le verrouillage fournisseur.
• Cette approche répond aux diverses exigences réglementaires et profils de risque dans plus de 220 pays et territoires.

Foire Aux Questions

Qu'est-ce qui distingue le Marché Ouvert de Didit des autres fournisseurs d'identité ?

Contrairement à de nombreuses solutions monolithiques, l'infrastructure d'identité du Marché Ouvert de Didit offre un écosystème modulaire. Vous choisissez lesquelles des plus de 1 000 sources de données et modules combiner, plutôt que d'être limité à un ensemble fixe de fonctionnalités, permettant une personnalisation et un contrôle sans précédent sur vos flux de travail d'identité.

À quelle vitesse puis-je intégrer le Marché Ouvert de Didit dans mes systèmes existants ?

L'intégration est conçue pour être extrêmement rapide, prenant généralement aussi peu que 5 minutes. Didit fournit un point de terminaison API unique pour tous les services, simplifiant le processus de développement.

Puis-je utiliser Didit pour la vérification d'identité et la prévention de la fraude ?

Oui, Didit est une infrastructure pour l'identité (vérification des utilisateurs / KYC, vérification des entreprises / KYB) et la fraude (surveillance des transactions, filtrage des portefeuilles / KYT), couvrant l'ensemble du cycle de vie de l'authentification -> vérification -> surveillance.

Didit est-il conforme aux normes internationales de sécurité des données ?

Didit est certifié SOC 2 Type 1 et ISO/IEC 27001 et détient l'accréditation iBeta Level 1 PAD. C'est également le seul fournisseur qu'un gouvernement d'un État membre de l'UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV d'Espagne) a formellement attesté être plus sûr que la vérification en personne.

Comment fonctionne la tarification des services d'identité du Marché Ouvert de Didit ?

Didit fonctionne sur un modèle de tarification public au paiement à l'utilisation sans minimum. Une vérification d'identité complète commence à partir de 0,30 $, et chaque compte reçoit 500 vérifications gratuites chaque mois, vous permettant de dimensionner efficacement en fonction de vos besoins.

L'infrastructure d'identité du Marché Ouvert de Didit permet aux entreprises de construire des solutions d'identité et de fraude sur mesure, précisément adaptées à leurs besoins opérationnels uniques, leurs environnements réglementaires et leurs appétits pour le risque. En offrant une flexibilité inégalée et un accès à un vaste éventail de sources de données, Didit garantit que les entreprises peuvent réaliser les vérifications les plus rapides du marché tout en maintenant les normes les plus élevées de conformité et de sécurité. Commencez dès aujourd'hui avec 500 vérifications gratuites chaque mois et découvrez la puissance d'une infrastructure d'identité et de fraude véritablement personnalisable.

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