Conformité Crypto et Analyse de Portefeuilles avec MCP (FR)

Chaque retrait de crypto est une décision de conformité prise dans l'urgence. Avant que les fonds ne quittent votre plateforme, vous devez savoir si le portefeuille de destination est soumis à des sanctions, s'il a été en contact avec un mixer, et s'il est lié à des contreparties que vous ne pouvez pas servir – et vous devez le savoir assez rapidement pour ne pas pénaliser les utilisateurs légitimes. C'est un travail structuré et factuel qu'un agent IA peut effectuer en quelques secondes s'il dispose d'un outil de screening fiable. Le serveur Model Context Protocol (MCP) de Didit expose l'Analyse de Portefeuille – Know Your Transaction (KYT) – comme un outil en langage naturel, permettant à un agent de vérifier une adresse, de lire l'exposition et de bloquer ou autoriser un retrait dans une seule conversation.

Cet article couvre la conformité crypto via MCP : connexion d'un client, analyse d'un portefeuille avant un retrait pour les sanctions, l'exposition aux mixers et les contreparties à haut risque, application de la Travel Rule et exécution de KYT à 0,15 $ par vérification.

Points clés

• Le serveur MCP de Didit expose l'Analyse de Portefeuille parmi ses plus de 130 outils répartis dans 11 catégories, permettant à un agent IA de vérifier une adresse crypto et d'interpréter le risque en un seul échange.
• L'Analyse de Portefeuille (KYT) vérifie une adresse pour les sanctions, l'exposition aux mixers et les contreparties à haut risque en fiat et en crypto à 0,15 $ par vérification.
• L'analyse est effectuée avant un retrait, ce qui permet de détecter un destinataire risqué avant que les fonds ne soient transférés, plutôt que de reconstituer la situation après coup.
• La Travel Rule est prise en charge, de sorte que les informations sur l'origine et le bénéficiaire requises pour les transferts éligibles peuvent être traitées dans le même flux.
• L'authentification se fait via OAuth 2.1 avec Proof Key for Code Exchange (PKCE) – « Se connecter avec Didit », sans clé d'API pour le serveur hébergé, et limitée à votre rôle de console.
• Vous bénéficiez de 500 vérifications gratuites par mois et de réponses en moins de 2 secondes ; la couche MCP est gratuite et chaque analyse de portefeuille coûte 0,15 $ au-delà du forfait gratuit.

Ce que l'analyse de portefeuille examine

L'Analyse de Portefeuille répond à une question précise concernant une adresse blockchain : quel est le risque d'envoyer ou de recevoir des fonds de cette adresse ? Le module KYT de Didit évalue trois éléments simultanément. L'exposition aux sanctions vérifie si l'adresse elle-même, ou les adresses qui lui sont étroitement liées, figurent sur les listes de surveillance des sanctions. L'exposition aux mixers vérifie si les fonds du portefeuille sont passés par des services conçus pour masquer leur traçabilité, un signal classique de blanchiment d'argent. L'exposition aux contreparties à haut risque vérifie si le portefeuille effectue des transactions avec des entités que vous ne pouvez pas servir – marchés noirs, adresses de vol connues, plateformes d'échange à haut risque. Une seule analyse à 0,15 $ renvoie les trois résultats sous une forme structurée en moins de deux secondes, et fonctionne aussi bien avec les rails fiat qu'avec les cryptomonnaies.

Via MCP, votre agent appelle ce module et reçoit la même charge utile d'exposition structurée qu'une intégration directe, puis la transforme en une recommandation claire d'autorisation ou de blocage pour l'analyste ou le flux automatisé.

Connecter votre agent au serveur MCP

Le serveur fonctionne sur https://mcp.didit.me/mcp via Streamable HTTP – hébergé ou auto-hébergé à partir du dépôt open-source sous licence MIT. L'authentification se fait via OAuth 2.1 avec PKCE : lors de la première connexion, un flux « Se connecter avec Didit » s'ouvre, il n'y a pas de clé d'API à coller pour l'endpoint hébergé, et l'agent hérite de votre rôle de console via les scopes didit:management et didit:verification – il ne peut faire que ce que votre compte autorise.

Ajoutez le serveur à Claude Code en une seule ligne, puis confirmez avec /mcp :

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf et Zed se connectent via une petite configuration JSON pointant vers la même URL. ChatGPT Developer Mode peut se connecter via le support beta MCP d'OpenAI, qui est encore expérimental, donc considérez cette surface comme expérimentale. La matrice de connexion se trouve dans la documentation générale de MCP.

Analyser un portefeuille avant un retrait

Le moment décisif en matière de conformité crypto est l'instant précédent le départ des fonds. Analysez la destination à ce moment-là, et un mauvais retrait ne se produira jamais ; analysez-la après coup, et vous courrez après de l'argent qui est déjà parti. Via MCP, cette vérification préalable au retrait se résume à une phrase :

« Analysez ce portefeuille pour les sanctions et les risques élevés : 0x9f8a…c210, avant de procéder au retrait. »

L'agent appelle l'outil d'Analyse de Portefeuille avec l'adresse, attend la réponse en moins de 2 secondes, et renvoie une lecture structurée : toute correspondance avec les sanctions, l'existence d'une exposition aux mixers et son degré d'implication, et les contreparties à haut risque auxquelles le portefeuille est connecté. Il recommande ensuite une action – autoriser, mettre en attente pour un examen manuel, ou bloquer – en indiquant l'exposition qui la motive. Pour un dépôt entrant, la formulation est la même :

« Vérifiez le portefeuille source de ce dépôt entrant pour l'exposition aux mixers et les sanctions avant de créditer le compte. »

Puisque l'agent gère la conversation, vous pouvez approfondir sans réintroduire le contexte : « Combien de sauts séparent ce portefeuille du mixer ? » ou « Montrez-moi uniquement les contreparties liées à des sanctions. »

Interpréter l'exposition et autoriser ou bloquer le transfert

Chaque correspondance ne signifie pas nécessairement un blocage, et chaque analyse propre ne signifie pas nécessairement une autorisation. Un portefeuille distant de deux sauts d'un mixer via une bourse importante présente un risque différent de celui qui a reçu des fonds directement d'une adresse sanctionnée. Cette étape d'interprétation est là où un agent apporte de la valeur, car il raisonne sur l'exposition structurée plutôt que de réagir à un seul indicateur :

« Pour ce portefeuille, indiquez-moi si l'exposition aux mixers est directe ou indirecte, à quelle distance se trouve la contrepartie sanctionnée, et si cela correspond à votre politique de retrait. »

L'agent met en balance l'exposition avec vos seuils et explique la décision : une exposition directe aux sanctions entraîne un blocage automatique ; une exposition indirecte et diluée aux mixers via un établissement réglementé peut être autorisée avec une note. Un humain prend la décision finale dans les cas limites ; l'agent rend les routines rapides et cohérentes, et documente pourquoi chaque transfert a été géré de cette manière – ce qu'un examinateur demandera plus tard.

Appliquer la Travel Rule

Les transferts de crypto qualifiés entre institutions sont soumis à une obligation de Travel Rule : la plateforme d'origine doit transmettre des informations sur l'expéditeur et le destinataire à la plateforme de réception. L'Analyse de Portefeuille de Didit prend en charge la Travel Rule, de sorte que les données de conformité requises pour un transfert peuvent être traitées dans le même flux que l'analyse du portefeuille. Votre agent peut les préparer en même temps que l'analyse :

« Il s'agit d'un transfert de 12 000 $ vers une autre plateforme d'échange – analysez le portefeuille et préparez les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire de la Travel Rule. »

L'analyse de la contrepartie et la collecte des informations de transfert requises deviennent une étape continue, de sorte qu'un transfert nécessitant l'application de la Travel Rule ne soit pas autorisé sans elle. Cela garantit que les transferts éligibles sont conformes sans transfert manuel séparé vers un autre système.

Intégrer l'analyse de portefeuille dans le contexte global des risques

L'analyse de portefeuille ne se suffit rarement à elle-même. Un retrait dont vous n'êtes pas sûr mérite souvent un examen du client qui le sous-tend, et un schéma suspect de transferts doit figurer dans votre file d'attente de surveillance. Puisque le même serveur MCP expose également la surveillance des transactions et l'analyse de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), votre agent peut passer de l'un à l'autre dans une seule conversation : analysez le portefeuille, puis vérifiez si le client a des signaux de surveillance ouverts, puis effectuez une analyse AML sur le titulaire du compte si la situation le justifie. L'agent orchestre les outils de lutte contre la fraude que vous avez déjà, de sorte qu'une simple question « ce retrait est-il sûr à autoriser ? » peut intégrer tous les signaux pertinents au lieu de forcer trois visites de console distinctes.

Commencez gratuitement

La conformité crypto via MCP signifie que votre équipe pose la question – analysez ce portefeuille, appliquez la Travel Rule, autorisez ou bloquez ce retrait – et que l'agent renvoie l'exposition, le raisonnement et une décision défendable dans le même échange, avant que les fonds ne soient transférés. Didit est utilisé par plus de 1 500 entreprises, soutenu par 7,5 millions de dollars de financement, est une entreprise Y Combinator W26, est rentable et couvre plus de 220 pays et territoires. Commencez gratuitement : 500 vérifications par mois sans frais, la couche MCP gratuite et 0,15 $ par analyse de portefeuille au-delà du forfait gratuit. Lisez la vue d'ensemble de MCP, explorez le hub pour développeurs ou hébergez vous-même le serveur open-source et pointez votre agent vers votre flux de retrait dès aujourd'hui.