MiCA, la Travel Rule et le filtrage de portefeuilles pour les CASP de l'UE

Les prestataires de services sur crypto-actifs de l'UE doivent distinguer les exigences d'agrément, les obligations d'échange d'informations et leurs propres contrôles des risques. MiCA et le règlement sur les transferts de fonds traitent différents aspects de cette réalité. Le filtrage de portefeuilles soutient le processus de gestion des risques ; il ne remplace pas l'identification des obligations applicables à votre service.

Fournissez des éléments probants distincts aux analystes pour chaque décision

Maintenez la liaison entre la vérification du client, le résultat AML lié à l'identité, l'évaluation du portefeuille, l'enregistrement de la transaction et le statut d'échange lié à la Travel Rule. Ne considérez pas un score de risque de portefeuille faible comme une preuve que les informations requises sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire ont été transmises.

Consultez le guide actuel sur la Travel Rule pour le modèle de données, les routes prises en charge et les transitions d'état.

Utilisez la clé de votre propre fournisseur, ou lancez-vous avec le filtrage en paiement à l'usage

Les clients de Didit peuvent intégrer leur propre clé API Chainalysis dans Didit et l'orchestrer au sein de leurs flux de travail Didit, ou choisir tout autre fournisseur de filtrage de portefeuilles disponible dans Didit. Consultez la documentation relative au filtrage de portefeuilles pour la configuration et la couverture.

Si vous souhaitez commencer sans clé de fournisseur distincte, utilisez le filtrage de portefeuilles en paiement à l'usage de Didit au tarif publié de $0.15 par vérification. Commencez dans la Business Console sans appel commercial. À compter du 1er novembre 2026, le forfait gratuit inclut $10 de crédit par mois. Consultez la mise à jour tarifaire de novembre.

Ces deux approches s'intègrent dans un flux axé sur les développeurs : utilisez l'API, connectez un agent via le serveur MCP et exploitez les SDKs de Didit pour le parcours client global. Le filtrage de portefeuilles s'exécute au sein du même flux que le KYC, l'AML et la surveillance des transactions. Vérifiez la couverture réseau du fournisseur sélectionné avant d'envoyer une adresse.

Vérifiez l'accessibilité de la contrepartie

Les connexions disponibles et les exigences d'adhésion aux réseaux varient. Confirmez-les dans la documentation de votre application. Si aucune route ne permet d'atteindre la contrepartie, suivez votre politique d'escalade ; un résultat de filtrage de portefeuille ne résout pas les informations d'échange manquantes.

Associez le filtrage au travail d'examen

L'agent Investigator de Didit prend en charge les éléments à examiner à $0.20 par élément examiné. L'agent de support commence à partir de $0.02 par message. Copilot aide les équipes à concevoir des flux de travail, tandis que le serveur MCP permet à leurs propres agents d'interagir avec Didit. Il s'agit de fonctionnalités distinctes du contrôle de filtrage de portefeuille ; séparez bien les frais d'examen et de messagerie dans votre estimation. Documentation Investigator ; mises à jour des agents et de Copilot ; documentation MCP.

Démarrez dans la console

Ouvrez la Business Console, sélectionnez votre application et configurez Transactions > Settings > Provider Preferences. Choisissez l'option en paiement à l'usage ou connectez la clé d'un fournisseur disponible via la Marketplace. Testez ensuite un portefeuille sur son réseau réel et examinez le statut de filtrage renvoyé. Suivez le guide d'intégration.

Choisissez l'option adaptée à votre équipe : conservez une relation avec un fournisseur compatible, ou optez pour le paiement à l'usage à $0.15 par vérification et lancez-vous dans la console sans appel commercial.