प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग: प्रक्रिया, ट्यूनिंग और जोखिम (HI)

प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग सार्वजनिक रिपोर्टिंग को खोजने और उसका आकलन करने की प्रक्रिया है जो किसी ग्राहक, लाभार्थी मालिक, प्रतिपक्ष, या संबंधित पक्ष से जुड़े वित्तीय-अपराध, अखंडता, या प्रतिष्ठा संबंधी जोखिम को उजागर कर सकती है। इसे नकारात्मक समाचार स्क्रीनिंग, प्रतिकूल समाचार स्क्रीनिंग, या नकारात्मक मीडिया स्क्रीनिंग भी कहा जाता है।

उपयोगी आउटपुट खतरनाक सुर्खियों की सूची नहीं है। यह एक दस्तावेजी मूल्यांकन है जो सही विषय को एक प्रासंगिक घटना से जोड़ता है, स्रोत और घटना के चरण को संरक्षित करता है, विश्वसनीयता और नवीनता का वजन करता है, और बताता है कि जानकारी ग्राहक की उचित परिश्रम में क्या बदलाव लाती है। एक आरोप, जांच, आरोप, दोषसिद्धि, बरी होना, और संशोधित लेख विभिन्न साक्ष्य स्थितियां हैं।

व्यापक जीवनचक्र के लिए, एएमएल अनुपालन मार्गदर्शिका देखें; यह लेख मीडिया पुनर्प्राप्ति, अधिनिर्णय, ट्यूनिंग और शासन के साथ रहता है।

मुख्य निष्कर्ष

• प्रतिकूल मीडिया जोखिम का प्रमाण है, निर्णय नहीं। एक परिणाम यह साबित किए बिना उचित परिश्रम या निगरानी को बदल सकता है कि विषय ने कोई अपराध किया है।
• FATF बाहरी जानकारी के जोखिम-आधारित उपयोग का समर्थन करता है। इसके मानक डेटाबेस खरीदने या हर व्यक्ति को एक ही तरीके से जांचने की सार्वभौमिक आवश्यकता नहीं बनाते हैं।
• निर्णय से पहले इकाई और घटना का समाधान आता है। विषय स्थापित करें, फिर स्रोत गुणवत्ता, पुष्टि, तिथि, आरोप की परिपक्वता और बाद के परिणामों का वजन करें।
• झूठी-सकारात्मकता प्रबंधन एक नियंत्रण है, सफाई का काम नहीं। बेहतर इनपुट डेटा, मिलान, डुप्लिकेट हटाना, दमन, और प्रतिक्रिया भौतिक जोखिम को छिपाए बिना शोर को कम करती है।
• ट्यूनिंग को मापने योग्य रिकॉल और कार्यभार की आवश्यकता होती है। केवल अलर्ट की मात्रा यह नहीं दिखा सकती कि कार्यक्रम प्रासंगिक घटनाओं को पाता है या केवल समीक्षा उत्पन्न करता है।

प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग क्या है?

प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग सार्वजनिक जानकारी में परिभाषित जोखिम नीति से संबंधित घटनाओं की खोज करती है। सामान्य श्रेणियों में धन शोधन, धोखाधड़ी, रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार, प्रतिबंधों से बचना, आतंकवादी वित्तपोषण, संगठित अपराध, तस्करी, कर अपराध, साइबर अपराध, पर्यावरणीय अपराध और अन्य अंतर्निहित अपराध शामिल हैं।

दायरा संगठन के उत्पादों, ग्राहकों, भौगोलिक क्षेत्रों, कानूनी कर्तव्यों और जोखिम मूल्यांकन से आना चाहिए। "नकारात्मक" एक ऑपरेटिंग नियम होने के लिए बहुत व्यापक है। एक खराब उत्पाद समीक्षा, श्रम विवाद, राजनीतिक आलोचना, नागरिक दावा, गिरफ्तारी, नियामक जुर्माना, और धन शोधन की दोषसिद्धि में एक ही वित्तीय-अपराध प्रासंगिकता नहीं होती है।

वुल्फ्सबर्ग ग्रुप नेगेटिव न्यूज़ स्क्रीनिंग एफएक्यू नकारात्मक समाचार को व्यापक रूप से सार्वजनिक-डोमेन जानकारी के रूप में परिभाषित करता है जिसे एक वित्तीय संस्थान वित्तीय-अपराध जोखिम के प्रबंधन के लिए प्रासंगिक मानता है। वे आनुपातिकता पर भी जोर देते हैं: स्क्रीनिंग कुछ कम जोखिम वाली आबादी के लिए कम मूल्य जोड़ सकती है, जबकि लक्षित या निरंतर खोज उच्च जोखिम वाले संबंधों के लिए उचित हो सकती है।

प्रतिकूल मीडिया, प्रतिबंध, पीईपी, और लेनदेन स्क्रीनिंग की तुलना

नियंत्रण	यह क्या तुलना करता है	विशिष्ट परिणाम	महत्वपूर्ण सीमा
प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग	जोखिम घटनाओं के बारे में सार्वजनिक रिपोर्टिंग के खिलाफ एक विषय	उम्मीदवार लेख या घटना	रिपोर्टिंग अधूरी, झूठी, डुप्लिकेट, पुरानी, या किसी अन्य व्यक्ति के बारे में हो सकती है
प्रतिबंध स्क्रीनिंग	लागू पदनाम डेटा के खिलाफ एक विषय या लेनदेन	संभावित सूची या स्वामित्व मिलान	केवल नाम की समानता मिलान या कानूनी परिणाम स्थापित नहीं करती है
पीईपी स्क्रीनिंग	सार्वजनिक-कार्य डेटा के खिलाफ एक व्यक्ति और संबंधित पक्ष	संभावित पीईपी संबंध	पीईपी स्थिति निवारक जोखिम संदर्भ है, अपराध का प्रमाण नहीं
लेनदेन स्क्रीनिंग	सूचियों या नियमों के खिलाफ भुगतान पक्ष और फ़ील्ड	भुगतान अलर्ट	यह लेनदेन डेटा का अवलोकन करता है, न कि पूर्ण ग्राहक संबंध का
लेनदेन निगरानी	अपेक्षित व्यवहार, परिदृश्यों, या मॉडलों के खिलाफ गतिविधि	व्यवहारिक अलर्ट	एक विसंगति स्वचालित रूप से संदिग्ध नहीं होती है

ये नियंत्रण एक-दूसरे को सूचित कर सकते हैं लेकिन एक स्कोर में नहीं ढलने चाहिए। एक लाभार्थी मालिक के बारे में प्रतिकूल रिपोर्टिंग बढ़ी हुई उचित परिश्रम को उचित ठहरा सकती है। यह स्वचालित रूप से प्रतिबंधों के मिलान को हल नहीं करता है, संदेह को साबित नहीं करता है, या यह स्थापित नहीं करता है कि हर जुड़ा हुआ लेनदेन अवैध है।

FATF क्या उम्मीद करता है?

FATF सिफारिशें देशों को जोखिम-आधारित धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण उपायों को लागू करने की आवश्यकता है। सिफारिश 10 ग्राहक की उचित परिश्रम और निरंतर जांच को कवर करती है; सिफारिश 12 राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों के लिए उपाय जोड़ती है; सिफारिश 20 संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्टिंग को संबोधित करती है।

FATF यह नहीं कहता कि हर संगठन को प्रतिकूल-मीडिया डेटाबेस खरीदना चाहिए या हर ग्राहक पर समान खोज करनी चाहिए। राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों पर इसका मार्गदर्शन बताता है कि इंटरनेट, मीडिया, वाणिज्यिक डेटाबेस और अन्य बाहरी स्रोत सहायता कर सकते हैं। मार्गदर्शन समान रूप से स्पष्ट है कि वाणिज्यिक डेटाबेस न तो सिफारिशों द्वारा आवश्यक हैं और न ही अनुपालन के लिए पर्याप्त हैं। वे ग्राहक की उचित परिश्रम का पूरक हैं; वे इसे प्रतिस्थापित नहीं करते हैं।

यह अंतर मायने रखता है। नियंत्रण का उद्देश्य प्रासंगिक जोखिम को समझना और प्रबंधित करना है, न कि यह साबित करना कि एक खोज बटन दबाया गया था। एक आनुपातिक कार्यक्रम परिभाषित करता है:

• कौन से विषय और संबंधित पक्ष दायरे में हैं;
• कौन सी अपराध श्रेणियां और घटना चरण मायने रखते हैं;
• स्क्रीनिंग कब होती है और क्या पुनर्स्क्रीनिंग को ट्रिगर करता है;
• किन स्रोतों, भाषाओं और बाजारों के लिए कवरेज की आवश्यकता है;
• परिणाम उचित परिश्रम, अनुमोदन, निगरानी, या समीक्षा को कैसे बदलते हैं;
• कौन एक परिणाम को बंद, बढ़ा या ओवरराइड कर सकता है;
• क्या साक्ष्य और तर्क को संरक्षित किया जाना चाहिए।

यूरोपीय संघ में, निदेशक (ईयू) 2015/849 जोखिम-आधारित ग्राहक उचित परिश्रम, उच्च-जोखिम उपायों, निरंतर निगरानी, रिकॉर्ड और आंतरिक नियंत्रणों की आवश्यकता है। यह हर मीडिया आरोप को कानूनी निष्कर्ष में परिवर्तित नहीं करता है। यूरोपीय संघ के नियमों और स्थानीय कार्यान्वयन को क्षेत्र मार्गदर्शन और लागू राष्ट्रीय कानून के साथ पढ़ा जाना चाहिए।

ग्राहक जीवनचक्र में प्रतिकूल मीडिया कहाँ फिट बैठता है

ऑनबोर्डिंग

स्क्रीनिंग संबंध शुरू होने से पहले प्रासंगिक घटनाओं की पहचान कर सकती है। परिणाम को ग्राहक-जोखिम मूल्यांकन को खिलाना चाहिए और यह निर्धारित करना चाहिए कि क्या अधिक जानकारी, धन के स्रोत का काम, वरिष्ठ अनुमोदन, संकीर्ण उत्पाद पहुंच, या कोई अन्य उपाय उचित है।

बढ़ी हुई उचित परिश्रम

उच्च-जोखिम वाले संबंधों के लिए गहरे, स्थानीय रूप से सूचित खोजों की आवश्यकता हो सकती है। एक समीक्षक को अनुवादित शीर्षक के बजाय मूल-भाषा स्रोतों, अदालत या नियामक रिकॉर्ड, कंपनी स्वामित्व डेटा और पुष्टि की आवश्यकता हो सकती है।

आवधिक समीक्षा

एक अद्यतन खोज पिछली समीक्षा के बाद की घटनाओं को प्रकट कर सकती है। डेल्टा स्क्रीनिंग को पुरानी घटनाओं से नई रिपोर्टिंग को अलग करना चाहिए जिनका पहले ही मूल्यांकन किया जा चुका था, जिससे एक ही लेख क्लस्टर को हर चक्र में एक नया अलर्ट बनने से रोका जा सके।

घटना-आधारित समीक्षा

स्वामित्व, भूगोल, व्यवसाय, लेनदेन व्यवहार, पीईपी स्थिति, प्रतिबंधों के संपर्क, या अन्य ग्राहक डेटा में परिवर्तन लक्षित पुनर्स्क्रीनिंग को उचित ठहरा सकते हैं। ट्रिगर और परिणामी दायरे को दर्ज किया जाना चाहिए।

निरंतर निगरानी

अनुसूचित समीक्षाओं के बीच निरंतर या लगातार स्रोत अपडेट नई घटनाओं को सतह पर ला सकते हैं। परिचालन आवश्यकता केवल गति नहीं है: सिस्टम को घटना को सही ग्राहक से जोड़ना चाहिए, जो बदला है उसे संरक्षित करना चाहिए, और इसे एक निर्णय मालिक को भेजना चाहिए।

एक रक्षात्मक स्क्रीनिंग वर्कफ़्लो

1. जोखिम वर्गीकरण को परिभाषित करें

अपराध श्रेणियों, घटना चरणों और नीतिगत परिणामों की एक नियंत्रित सूची बनाएं। आरोप, जांच, गिरफ्तारी, आरोप, मुकदमा, दोषसिद्धि, बर्खास्तगी, बरी होना, निपटान, और नियामक कार्रवाई को अलग करें। रिकॉर्ड करें कि क्या नागरिक, प्रशासनिक और आपराधिक घटनाओं का अलग-अलग उपचार होता है।

"अपराध," "घोटाला," या "जांच" जैसे व्यापक कीवर्ड वर्गीकरण के बिना शोर पैदा करते हैं। एक श्रेणी को यह समझाना चाहिए कि घटना संगठन के वित्तीय-अपराध के संपर्क के लिए क्यों प्रासंगिक है।

2. जांच की गई आबादी का चयन करें

यह तय करें कि नियंत्रण ग्राहकों, लाभार्थी मालिकों, निदेशकों, नियंत्रकों, प्रतिनिधियों, प्रतिपक्षों, विक्रेताओं, या अन्य पक्षों को कवर करता है या नहीं। उचित परिश्रम में कहीं और उपयोग किए गए स्वामित्व और संबंध तर्क को लागू करें।

अधिकतम गहराई पर सभी की स्क्रीनिंग करने से जोखिम का पता लगाने में सुधार किए बिना समीक्षा क्षमता का उपभोग हो सकता है। केवल नामित ग्राहक की स्क्रीनिंग करने से उस व्यक्ति को याद किया जा सकता है जो वास्तव में संबंध का मालिक या नियंत्रण करता है।

3. पहचान डेटा तैयार करें

मिलान की गुणवत्ता इनपुट गुणवत्ता से शुरू होती है। उपयोगी फ़ील्ड में शामिल हैं:

• पूरे वर्तमान और पूर्व नाम;
• उपनाम, स्थानीय लिपियाँ, और लिप्यंतरण;
• जन्म तिथि या वर्ष;
• राष्ट्रीयता और निवास;
• कंपनी पंजीकरण पहचानकर्ता;
• स्थान और व्यवसाय;
• स्वामित्व या संबंधित-पक्ष संबंध।

केवल इसलिए अतिरिक्त व्यक्तिगत डेटा एकत्र न करें क्योंकि एक विक्रेता इसे स्वीकार करता है। ऐसे फ़ील्ड का उपयोग करें जो एक परिभाषित मिलान या समीक्षा निर्णय में सुधार करते हैं और एक उचित कानूनी आधार रखते हैं।

4. प्रासंगिक स्रोतों को पुनः प्राप्त करें

कवरेज को यह प्रतिबिंबित करना चाहिए कि ग्राहक कहाँ काम करते हैं और जहाँ प्रासंगिक घटनाओं की रिपोर्ट की जाती है। अंतर्राष्ट्रीय समाचार एजेंसियां पहुंच प्रदान करती हैं; राष्ट्रीय और स्थानीय प्रकाशन वैश्विक स्रोतों से अनुपस्थित घटनाओं को प्रदान कर सकते हैं; आधिकारिक अदालत, नियामक, प्रवर्तन, और कंपनी रिकॉर्ड प्राथमिक साक्ष्य जोड़ सकते हैं।

खोज और एकत्रीकरण प्रणालियों को मूल यूआरएल, प्रकाशक, लेखक जहां उपलब्ध हो, प्रकाशन और घटना की तारीखें, भाषा, पुनर्प्राप्ति की तारीख, लेख पाठ या वैध संग्रह संदर्भ, और किसी भी अनुवाद की उत्पत्ति को संरक्षित करना चाहिए।

5. विषय का समाधान करें

लेख का न्याय करने से पहले, यह तय करें कि यह जांच किए गए व्यक्ति या इकाई से संबंधित है या नहीं। पहचानकर्ताओं, संबंधों, स्थान, व्यवसाय, आयु, कंपनी, और समय-सीमा की तुलना करें। दस्तावेजी नियम के तहत परिणाम को पुष्टि, संभावित, संभव, झूठा मिलान, या अपर्याप्त डेटा के रूप में वर्गीकृत करें।

एक सामान्य नाम और एक प्रासंगिक कीवर्ड पर्याप्त नहीं हैं। इसके विपरीत, एक मामूली वर्तनी अंतर को अन्यथा एक मजबूत पहचान मिलान को छिपाना नहीं चाहिए।

6. घटना का आकलन करें

मूल्यांकन करें:

• प्रासंगिकता: क्या घटना एक इन-स्कोप जोखिम श्रेणी में फिट बैठती है?
• चरण: आरोप, जांच, आरोप, दोषसिद्धि, या बाद का समाधान?
• स्रोत गुणवत्ता: क्या संपादकीय निरीक्षण, स्वतंत्रता, विशेषता, और मूल रिपोर्टिंग है?
• पुष्टि: क्या स्वतंत्र विश्वसनीय स्रोत या आधिकारिक रिकॉर्ड इसका समर्थन करते हैं?
• नवीनता और दृढ़ता: घटना कब हुई, और बाद में क्या हुआ?
• गंभीरता और निकटता: क्या आचरण का आरोप है, और विषय की भूमिका क्या है?
• ग्राहक कनेक्शन: घटना उत्पाद, स्वामित्व, अपेक्षित गतिविधि, या क्षेत्राधिकार को कैसे प्रभावित करती है?

समीक्षक को स्रोत द्वारा रिपोर्ट किए गए तथ्यों को स्रोत के लक्षण वर्णन से और समीक्षक के अनुमान से अलग करना चाहिए।

7. एक नीतिगत परिणाम लागू करें

संभावित परिणामों में कोई बदलाव नहीं, अधिक जानकारी का अनुरोध, ग्राहक जोखिम बढ़ाना, बढ़ी हुई उचित परिश्रम लागू करना, अनुमोदन की आवश्यकता, निगरानी तेज करना, एक सुविधा को प्रतिबंधित करना, गतिविधि की जांच करना, या एक दस्तावेजी नीति के तहत अस्वीकार करना शामिल है। लागू कानून और परिस्थितियां यह निर्धारित करती हैं कि रिपोर्टिंग पर विचार किया जाना चाहिए या नहीं।

स्क्रीनिंग परिणाम को कभी भी स्वचालित रूप से नियामक निष्कर्ष दर्ज नहीं करना चाहिए। अधिकृत कर्मचारी संदेह और रिपोर्टिंग निर्णयों के मालिक होते हैं।

8. रिकॉर्ड को संरक्षित करें

विषय-समाधान साक्ष्य, स्रोत स्नैपशॉट या वैध संदर्भ, जोखिम श्रेणी, घटना चरण, भौतिक तथ्य, समीक्षक तर्क, नीति संस्करण, निर्णय, अनुमोदक, और टाइमस्टैम्प को संग्रहीत करें। बाद के सुधारों, बरी होने, लेख हटाने, और ग्राहक-प्रदत्त साक्ष्य को इतिहास को अधिलेखित करने के बजाय रिकॉर्ड करें।

स्रोत विश्वसनीयता का आकलन कैसे करें

स्रोत विश्वसनीयता द्विआधारी नहीं है। एक व्यावहारिक पदानुक्रम में शामिल हो सकते हैं:

1. आधिकारिक निर्णय, नियामक नोटिस, प्रवर्तन विज्ञप्ति, और सार्वजनिक रिकॉर्ड;
2. संपादकीय नियंत्रण वाले स्थापित आउटलेट्स से मूल रिपोर्टिंग;
3. प्रतिष्ठित माध्यमिक रिपोर्टिंग जो अपने स्रोतों की पहचान करती है;
4. स्थानीय या विशेषज्ञ रिपोर्टिंग जिसमें प्रासंगिक समीक्षा की आवश्यकता होती है;
5. राय, उपयोगकर्ता-संपादित सामग्री, गुमनाम पोस्ट, और सामाजिक मीडिया जिसमें पुष्टि की आवश्यकता होती है।

वुल्फ्सबर्ग एफएक्यू पूर्णता, सटीकता, भौगोलिक कवरेज, संपादकीय निरीक्षण, स्वतंत्रता, पुष्टि, मूल सोर्सिंग, और भू-राजनीतिक संदर्भ पर विचार करने की सलाह देते हैं। एक व्यापक रूप से दोहराया गया दावा अभी भी एक कमजोर स्रोत से उत्पन्न हो सकता है, इसलिए डुप्लिकेट सिंडिकेशन के बजाय स्वतंत्र रिपोर्टिंग की गणना करें।

हटाना या सुधार भी साक्ष्य है। एक मजबूत प्रणाली यह दिखा सकती है कि क्या एक लेख बदला और क्यों एक पूर्व निर्णय उचित रहता है।

झूठी सकारात्मकता: वे कहाँ से आती हैं

एक झूठी सकारात्मकता एक उम्मीदवार है जिसे एक भौतिक प्रतिकूल-मीडिया निष्कर्ष नहीं बनना चाहिए। सामान्य कारणों में शामिल हैं:

• सामान्य नाम या अधूरी ग्राहक डेटा;
• लिप्यंतरण और टोकन-ऑर्डर अंतर;
• लेख विषय केवल आकस्मिक रूप से उल्लिखित;
• असंबद्ध संदर्भों में उपयोग किए गए व्यापक कीवर्ड;
• डुप्लिकेट या सिंडिकेटेड लेख;
• एक घटना नीति वर्गीकरण के बाहर;
• बाद में खारिज किए गए आरोप या रिपोर्टिंग को सही किया गया;
• एक कंपनी को समान नाम वाली इकाई के साथ भ्रमित किया गया;
• पुरानी घटनाएं बार-बार नई के रूप में सामने आती हैं।

हर अप्रासंगिक अलर्ट एक मिलान विफलता नहीं है। कुछ इकाई-समाधान विफलताएं हैं, कुछ वर्गीकरण विफलताएं हैं, और कुछ डुप्लिकेट-प्रबंधन विफलताएं हैं। कारण को लेबल करें ताकि ट्यूनिंग सही परत को संबोधित करे।

अंधे धब्बे पैदा किए बिना झूठी सकारात्मकता को कैसे कम करें

पहचान सुविधाओं में सुधार करें

जब उपलब्ध और वैध हो तो अतिरिक्त पहचानकर्ताओं का उपयोग करें। जन्म तिथि, स्थान, कंपनी, या व्यवसाय एक ही नाम वाले दो लोगों को अलग कर सकता है। लापता डेटा को विश्वास कम करना चाहिए, चुपचाप एक गैर-मिलान नहीं बनना चाहिए।

जोखिम श्रेणी और घटना चरण द्वारा ट्यून करें

उच्च-प्रासंगिकता वाले अपराध शब्दों को सामान्य नकारात्मकता से अलग करें। "जांच" को "दोषी" से अलग करने के लिए चरण शब्दावली का उपयोग करें, जबकि इस संभावना को बनाए रखें कि एक प्रारंभिक चरण की घटना अभी भी प्रासंगिक हो सकती है।

केवल यूआरएल द्वारा नहीं, घटना द्वारा डुप्लिकेट हटाएँ

समान अंतर्निहित घटना का वर्णन करने वाले लेखों को क्लस्टर करें। पुष्टि के लिए विशिष्ट स्रोतों को संरक्षित करें, लेकिन बीस लगभग समान अलर्ट के बजाय एक समीक्षा इकाई को भेजें।

नियंत्रित दमन का उपयोग करें

एक झूठे-मिलान निर्णय का पुन: उपयोग तभी किया जा सकता है जब पहचान तथ्य और घटना समान रहें। नए पहचानकर्ताओं, नई घटनाओं, बदले हुए स्वामित्व, या मजबूत स्रोतों के लिए दमन को एक समाप्ति या अमान्यता नियम की आवश्यकता होती है।

अनिश्चितता को दृश्यमान रखें

केवल वहीं स्वतः छूट दें जहाँ एक नियम में मजबूत बहिष्करण साक्ष्य हो। एक लापता जन्म तिथि बेमेल का प्रमाण नहीं है। एक बाइनरी उत्तर के बजाय अस्पष्ट उच्च-जोखिम वाले मामलों को समीक्षा के लिए भेजें।

समीक्षक परिणामों को ट्यूनिंग में वापस फीड करें

कैप्चर करें कि अलर्ट गलत विषय, अप्रासंगिक घटना, डुप्लिकेट, कमजोर स्रोत, पुरानी घटना, या सही भौतिक निष्कर्ष थे या नहीं। इन कारणों को जनसंख्या, भाषा, स्रोत, नियम और सीमा द्वारा एकत्र करें।

ट्यूनिंग और प्रदर्शन माप

कोई एक मीट्रिक स्क्रीनिंग गुणवत्ता का वर्णन नहीं करता है। संतुलित सेट को ट्रैक करें:

उपाय	यह क्या प्रकट करता है	अकेले उपयोग करने पर विफलता
उम्मीदवार दर	प्रति जांच किए गए विषय पर उत्पन्न कार्य	कम का मतलब साफ परिणाम या छूटा हुआ जोखिम हो सकता है
झूठी-सकारात्मक दर	अप्रासंगिक के रूप में बंद उम्मीदवारों का हिस्सा	समीक्षा नीति और परीक्षण जनसंख्या पर निर्भर करता है
प्रासंगिक-घटना रिकॉल	ज्ञात प्रासंगिक घटनाएं मिलीं	एक बनाए रखा, प्रतिनिधि परीक्षण सेट की आवश्यकता है
परिशुद्धता	प्रासंगिक उम्मीदवारों का हिस्सा	दायरे को बहुत दूर संकीर्ण करके सुधार सकता है
डुप्लिकेट दर	दोहराए गए लेख या घटनाएं	छूटे हुए कवरेज को नहीं मापता है
छांटने का समय	परिचालन प्रतिक्रियाशीलता	तेज समीक्षा अभी भी खराब समीक्षा हो सकती है
बढ़ोतरी और ओवरराइड दर	नीति और समीक्षक व्यवहार	कारण और गुणवत्ता नमूने की आवश्यकता है
स्रोत और भाषा कवरेज	अपेक्षित बाजारों में पहुंच	एक स्रोत गणना उपयोगी कवरेज नहीं दिखाती है

पुष्टि किए गए मिलानों, झूठे मिलानों, उपनामों, सामान्य नामों, कई लिपियों, ऐतिहासिक घटनाओं, सुधारों, कमजोर स्रोतों, डुप्लिकेट क्लस्टरों, और ज्ञात प्रासंगिक घटनाओं के साथ एक लेबल वाला मूल्यांकन सेट बनाएं। ग्राहक प्रकार, भूगोल, भाषा और जोखिम श्रेणी द्वारा परिणामों को खंडित करें। सामग्री परिवर्तनों से पहले और बाद में इसे फिर से चलाएं।

उत्पादन परिणामों को भी गुणवत्ता आश्वासन की आवश्यकता होती है। बंद अलर्ट, बढ़ोतरी, स्वतः छूट, और ओवरराइड का नमूना लें। संगति के लिए समीक्षकों की तुलना करें और ट्रैक करें कि क्या बाद की घटनाएं पहले की चूक को उजागर करती हैं।

सामान्य प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग गलतियाँ

एक आरोप को प्रमाण के रूप में मानना

घटना के चरण और स्रोत के शब्दों को संरक्षित करें। जोखिम निर्णय अपराध घोषित किए बिना अनिश्चितता का जवाब दे सकते हैं।

यह मानना कि "कोई परिणाम नहीं" का मतलब "कोई जोखिम नहीं" है

मीडिया कवरेज देश, भाषा, धन, पेशे और प्रेस स्वतंत्रता के अनुसार भिन्न होता है। रिपोर्टिंग की अनुपस्थिति सकारात्मक साक्ष्य नहीं है।

एक डेटाबेस खरीदना और नीति को आउटसोर्स करना

डेटा और सॉफ्टवेयर उम्मीदवारों को पुनः प्राप्त और वर्गीकृत कर सकते हैं। संगठन अभी भी दायरे, सीमाओं, समीक्षा, ग्राहक उपचार और जवाबदेही को परिभाषित करता है।

केवल अलर्ट की मात्रा को कम करने के लिए ट्यून करना

शोर कम करना तभी उपयोगी है जब प्रासंगिक-घटना रिकॉल स्वीकार्य रहे। हर सामग्री नियम परिवर्तन को प्रतिगमन परीक्षण की आवश्यकता होती है।

केवल ऑनबोर्डिंग पर स्क्रीनिंग

घटनाएं और ग्राहक संबंध बदलते हैं। जोखिम, स्रोत अपडेट और लागू आवश्यकताओं के अनुसार आवधिक या घटना-आधारित पुनर्स्क्रीनिंग का उपयोग करें।

मूल स्रोत को छिपाना

सारांश छांटने में तेजी लाते हैं लेकिन चेतावनियों, तारीखों, विशेषता और बाद के परिणामों को छोड़ सकते हैं। समीक्षकों को पता लगाने योग्य स्रोत साक्ष्य की आवश्यकता होती है।

प्रतिकूल-मीडिया मिलान को स्वतः अस्वीकार करना

परिणाम किसी अन्य व्यक्ति या एक गैर-भौतिक आरोप से संबंधित हो सकता है। एक शासित निर्णय प्रक्रिया लागू करें और उचित समीक्षा या निवारण प्रदान करें।

एक ऑपरेटिंग चेकलिस्ट

लॉन्च या सामग्री परिवर्तन से पहले, पुष्टि करें कि:

• जांच की गई आबादी, जोखिम श्रेणियां, घटना चरण, और लुकबैक दस्तावेजीकृत हैं;
• स्रोत समावेशन में अधिकार, संपादकीय नियंत्रण, भूगोल, भाषा, और सुधारों पर विचार किया जाता है;
• ग्राहक पहचान डेटा मूल लिपियों को मिटाए बिना सामान्यीकृत है;
• मिलान, घटना क्लस्टरिंग, अनुवाद, और दमन नियम संस्करणित हैं;
• समीक्षक विषय मिलान, स्रोत विश्वसनीयता, घटना प्रासंगिकता, और नीतिगत परिणाम को अलग कर सकते हैं;
• हर अलर्ट स्रोत, तिथि, श्रेणी, चरण, तर्क और निर्णय को संरक्षित करता है;
• झूठी सकारात्मकता को कारण से लेबल किया जाता है और एक नियंत्रित ट्यूनिंग प्रक्रिया को खिलाया जाता है;
• रिलीज से पहले प्रतिनिधि रिकॉल और सटीकता परीक्षण चलते हैं;
• चल रही स्क्रीनिंग पहले से हल की गई रिपोर्टिंग से नई घटनाओं को अलग करती है;
• गोपनीयता, प्रतिधारण, पहुंच, निवारण, गुणवत्ता आश्वासन, और परिवर्तन शासन के मालिक हैं।

प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग के लिए डिडिट का उपयोग करना

डिडिट की एएमएल स्क्रीनिंग को वर्कफ़्लो ऑर्केस्ट्रेटर में सशर्त रास्तों और लेनदेन निगरानी के माध्यम से ग्राहक गतिविधि नियंत्रणों के साथ जोड़ा जा सकता है। प्रकाशित एएमएल स्क्रीनिंग की कीमत $0.20 है, और चल रही एएमएल निगरानी प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 है।

वर्तमान मॉड्यूल दरें मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर सूचीबद्ध हैं। स्क्रीनिंग साक्ष्य को संगठन के ग्राहक-जोखिम, समीक्षा और निगरानी नीति को खिलाना चाहिए; यह स्रोत मूल्यांकन, मिलान समाधान, जांच, या नियामक निर्णय को प्रतिस्थापित नहीं करता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या FATF द्वारा प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग की आवश्यकता है?

FATF को जोखिम-आधारित ग्राहक उचित परिश्रम और निरंतर नियंत्रणों की आवश्यकता है, और इसका मार्गदर्शन इंटरनेट, मीडिया और अन्य बाहरी स्रोतों को उपयोगी के रूप में पहचानता है। यह डेटाबेस खरीदने या हर ग्राहक पर समान मीडिया खोज चलाने की सार्वभौमिक आवश्यकता नहीं लगाता है।

क्या प्रतिकूल मीडिया आपराधिक रिकॉर्ड के समान है?

नहीं। मीडिया आरोप, जांच, आरोप, मुकदमेबाजी, प्रवर्तन, दोषसिद्धि, बरी होने, या सुधारों की रिपोर्ट कर सकता है। समीक्षकों को घटना के चरण को संरक्षित करना चाहिए और स्रोत की गुणवत्ता का आकलन करना चाहिए।

क्या प्रतिकूल-मीडिया मिलान का मतलब है कि एक ग्राहक को अस्वीकार कर दिया जाना चाहिए?

नहीं। पहले विषय मिलान स्थापित करें, फिर लागू नीति और कानून के तहत प्रासंगिकता, विश्वसनीयता, गंभीरता, नवीनता और ग्राहक संदर्भ का आकलन करें।

किसे जांचा जाना चाहिए?

जोखिम-आधारित दायरे में ग्राहक, लाभार्थी मालिक, नियंत्रक, निदेशक, प्रतिनिधि, प्रतिपक्ष, या अन्य संबंधित पक्ष शामिल हो सकते हैं। संगठन को यह दस्तावेजीकृत करना चाहिए कि प्रत्येक आबादी को क्यों शामिल किया गया है।

स्क्रीनिंग कितनी बार चलनी चाहिए?

कोई सार्वभौमिक आवृत्ति नहीं है। स्क्रीनिंग ऑनबोर्डिंग, आवधिक समीक्षा, स्रोत अपडेट, या एक महत्वपूर्ण ग्राहक घटना पर हो सकती है, जहां जोखिम इसे उचित ठहराता है वहां अधिक गहराई या आवृत्ति के साथ।

टीमें झूठी सकारात्मकता को कैसे कम कर सकती हैं?

पहचान डेटा में सुधार करें, जोखिम श्रेणियों को संकीर्ण करें, घटना चरणों को अलग करें, डुप्लिकेट रिपोर्टिंग को क्लस्टर करें, साक्ष्य-आधारित दमन लागू करें, और एक लेबल वाले परीक्षण सेट के खिलाफ नियमों को ट्यून करने के लिए समीक्षक परिणामों का उपयोग करें।

क्या कृत्रिम बुद्धिमत्ता अंतिम निर्णय ले सकती है?

यह सामग्री को पुनः प्राप्त करने, अनुवाद करने, क्लस्टर करने, सारांशित करने और प्राथमिकता देने में मदद कर सकता है। एक शासित प्रक्रिया को अभी भी स्रोतों को संरक्षित करना चाहिए, अनिश्चितता को उजागर करना चाहिए, और जवाबदेह लोगों को ग्राहक और नियामक निर्णय सौंपने चाहिए।

प्राथमिक संदर्भ

• FATF सिफारिशें
• राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों पर FATF मार्गदर्शन
• निदेशक (ईयू) 2015/849
• विनियमन (ईयू) 2024/1624
• वुल्फ्सबर्ग ग्रुप नेगेटिव न्यूज़ स्क्रीनिंग एफएक्यू

प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग तब काम करती है जब यह अनिश्चित सार्वजनिक जानकारी को पता लगाने योग्य, आनुपातिक जोखिम साक्ष्य में बदल देती है। उन घटनाओं को परिभाषित करें जो मायने रखती हैं, सही विषय का समाधान करें, स्रोत और चरण को संरक्षित करें, छूटी हुई घटनाओं और समीक्षा के बोझ दोनों को मापें, और अंतिम निर्णय को एक शासित ग्राहक-जोखिम प्रक्रिया के भीतर रखें।