फिनसेन का बैंके मिस्र प्रस्ताव: एक बैंक और 103 मुखौटा कंपनियाँ

1 सितंबर, 2026 को फिनसेन ने मिस्र के सरकारी स्वामित्व वाले बैंके मिस्र की पांच संयुक्त अरब अमीरात शाखाओं को अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट बैंकिंग से काटने का प्रस्ताव दिया। यह निष्कर्ष मोटे तौर पर 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर पर आधारित है, जिसे फिनसेन का कहना है कि जनवरी 2024 से 103 संदिग्ध ईरानी मुखौटा कंपनियों के माध्यम से स्थानांतरित किया गया था। टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर को बंद हो जाएंगी।

संक्षिप्त संस्करण

• प्रस्ताव। फिनसेन ने 1 सितंबर, 2026 को 91 एफआर 56085 पर आरआईएन 1506-एबी76 के तहत प्रस्तावित नियमन की सूचना प्रकाशित की। इसमें बैंके मिस्र की पांच यूएई शाखाओं को "प्राथमिक धन शोधन चिंता का विषय" पाया गया है।
• विषय। बैंके मिस्र यूएई मिस्र के सरकारी स्वामित्व वाले बैंक की पांच शाखाएँ हैं, जो पूरी तरह से मिस्र सरकार के स्वामित्व में हैं, जिनके पास लगभग 6 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संपत्ति और तीन प्रत्यक्ष अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खाते हैं।
• सबूत। फिनसेन का कहना है कि उसने जनवरी 2024 से जून 2026 तक बैंके मिस्र यूएई खातों के माध्यम से लगभग 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर का लेनदेन करने वाली 103 संभावित ईरानी शैडो बैंकिंग मुखौटा कंपनियों की पहचान की है।
• उपाय। यूएसए पैट्रियट एक्ट की धारा 311 के तहत पांचवां विशेष उपाय: अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खातों पर प्रतिबंध, साथ ही प्रत्येक विदेशी कॉरेस्पोंडेंट खाते पर विशेष उचित परिश्रम लागू करने का कर्तव्य।
• स्थिति। कुछ भी लागू नहीं है। यह एक प्रस्ताव है। लिखित टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर, 2026 को या उससे पहले देय हैं, और दस्तावेज़ में कोई प्रभावी तिथि नहीं बताई गई है।

प्रतिबंधित राज्य उन कंपनियों के माध्यम से डॉलर तक पहुंचते हैं जो अपने मालिकों को छिपाने के लिए पंजीकृत हैं

फिनसेन, संयुक्त राज्य अमेरिका का वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क, का कहना है कि ईरान शैडो बैंकिंग नेटवर्क का उपयोग करके प्रतिबंधों से बचता है। 1 सितंबर, 2026 को प्रकाशित एक प्रस्ताव में, इसमें कहा गया है कि उसने पहले अकेले 2024 के दौरान अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खातों के माध्यम से लगभग 9 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संभावित ईरानी शैडो बैंकिंग गतिविधि की पहचान की थी।

एक कॉरेस्पोंडेंट खाता एक बैंक द्वारा दूसरे बैंक में रखा गया खाता होता है ताकि वह उस मुद्रा या देश में भुगतान कर सके जहाँ उसकी कोई शाखा नहीं है। संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर किया गया लगभग हर डॉलर का भुगतान अंततः एक को छूता है। यह कॉरेस्पोंडेंट बैंकिंग को वह गला घोंट देता है जहाँ अमेरिकी प्रतिबंध वास्तव में लागू होते हैं, और वह चीज जिसकी एक प्रतिबंधित अर्थव्यवस्था को सबसे अधिक आवश्यकता होती है।

फिनसेन बताता है कि यह पहुंच कैसे की जाती है। नेटवर्क "ईरान-आधारित एक्सचेंज हाउस और मुखौटा कंपनियों से मिलकर बने हैं" जो प्रतिबंधित ईरानी संस्थाओं को डॉलर तक पहुंचने देते हैं। कंपनियाँ कागजों पर ईरानी नहीं हैं। फिनसेन के शब्दों में, वे "मुख्य रूप से तीसरे देश के अधिकार क्षेत्र जैसे यूएई और हांगकांग के विशेष प्रशासनिक क्षेत्र (हांगकांग) में लाभकारी स्वामित्व को अस्पष्ट करने, धन की उत्पत्ति को छिपाने और ईरानी प्रतिबंधों से बचने और अन्य अवैध गतिविधियों से जुड़े धन की आवाजाही को सक्षम करने के लिए पंजीकृत हैं"।

लाभकारी स्वामित्व का अर्थ है वे वास्तविक लोग जो अंततः एक कंपनी के मालिक या नियंत्रण करते हैं, इसके विपरीत जो शेयरधारक या निदेशक के रूप में सूचीबद्ध है। पूरी डिज़ाइन इन दोनों को अलग करने पर आधारित है, क्योंकि एक बैंक जो दूसरे को देख सकता है और पहले को नहीं, उसके पास पहले पर लक्षित प्रतिबंध लागू करने का कोई तरीका नहीं है।

यह प्रस्ताव इस समस्या का एक प्रयास है, जिसका लक्ष्य एक ही बैंक है जिसके माध्यम से फिनसेन का कहना है कि यातायात गुजरता है।

फिनसेन ने जनवरी 2024 से 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर का लेनदेन करने वाली 103 संदिग्ध मुखौटा कंपनियों को गिना

फिनसेन का कहना है कि उसने "जनवरी 2024 से जून 2026 तक बैंके मिस्र यूएई के खातों का उपयोग करके लगभग 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर का लेनदेन करने वाली 103 संभावित ईरानी शैडो बैंकिंग मुखौटा कंपनियों की पहचान की है"। इसमें से लगभग 520 मिलियन अमेरिकी डॉलर पिछले बारह महीनों में हुए। फिनसेन का कहना है कि उसने जून 2025 से जून 2026 तक की गैर-सार्वजनिक जानकारी का उपयोग किया।

बैंके मिस्र यूएई संयुक्त अरब अमीरात में बैंके मिस्र की पांच शाखाएँ हैं, जो मिस्र का एक सरकारी स्वामित्व वाला वाणिज्यिक बैंक है जो पूरी तरह से मिस्र सरकार के स्वामित्व में है। शाखाएँ अगस्त 1972 में बैंके डू काहिरा के नाम से खुलीं और जुलाई 2007 में बैंके मिस्र द्वारा पूरी तरह से अधिग्रहित कर ली गईं। फिनसेन उनकी संपत्ति लगभग 6 बिलियन अमेरिकी डॉलर बताता है, ध्यान देता है कि वे यूएई में 63 पंजीकृत बैंकों में से एक हैं, और कहता है कि उनके पास संयुक्त राज्य अमेरिका में तीन प्रत्यक्ष कॉरेस्पोंडेंट खाते हैं।

पैमाने का आंकड़ा उद्धृत करने का बिंदु है। फिनसेन का कहना है कि उसने शाखाओं में "उपलब्ध डेटा में संभावित ईरानी शैडो बैंकिंग का संपत्ति के अनुपात में एक चिंताजनक रूप से उच्च प्रतिशत और इसकी संपत्ति के आकार को देखा है"। फिनसेन के अपने आंकड़ों के अनुसार, संदिग्ध प्रवाह बैंक की बैलेंस शीट का एक बड़ा हिस्सा है, न कि एक बड़े संस्थान के भीतर एक राउंडिंग त्रुटि। इसका निष्कर्ष यह है कि बैंके मिस्र यूएई "ईरानी शैडो बैंकिंग के लिए एक महत्वपूर्ण माध्यम" और अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के लिए "एक महत्वपूर्ण पहुंच नोड" के रूप में कार्य करता है।

दस्तावेज़ में तीन कंपनियों का नाम लिया गया है, और उन्हें सावधानीपूर्वक अलग करना उचित है, क्योंकि वे सभी एक ही प्रकार के सबूतों पर आधारित नहीं हैं।

कंपनी	बैंके मिस्र यूएई के माध्यम से स्थानांतरित	अवधि	प्रस्ताव में आधार
अल्पा ट्रेडिंग एफजेडसीओ	32 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक	2024 से 2025	ओएफएसी द्वारा ई.ओ. 13224 के तहत नामित, रमीन जलियान का समर्थन करने के लिए, जो ईरानी रक्षा मंत्रालय के आपूर्ति प्रभाग के निर्देश पर काम करने वाला एक ईरानी मुद्रा परिवर्तक है
नाबा अलज़ाकी रॉ मैटेरियल्स ट्रेडिंग एलएलसी	29 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक	मार्च से जुलाई 2025	ओएफएसी द्वारा जुलाई 2026 में ई.ओ. 13902 के तहत नामित, ईरानी अर्थव्यवस्था के वित्तीय क्षेत्र में संचालन के लिए
मिडास ऑयल ट्रेडिंग डीएमसीसी	1 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक	जनवरी 2025	केवल प्रेस रिपोर्टिंग, फिनसेन द्वारा मार्च 2026 के एक समाचार पत्र लेख का हवाला दिया गया। यह कोई पदनाम नहीं है और न ही फिनसेन का निष्कर्ष है

दूसरी पंक्ति में एक सबक है जो इस प्रस्ताव से अधिक समय तक जीवित रहता है। नाबा अलज़ाकी ने मार्च और जुलाई 2025 के बीच बैंक के माध्यम से धन स्थानांतरित किया। इसे जुलाई 2026 में ओएफएसी, अमेरिकी प्रतिबंध प्राधिकरण द्वारा नामित किया गया था। लगभग एक साल तक, प्रतिबंध सूची के खिलाफ एक स्क्रीनिंग जांच में कुछ भी वापस नहीं आता, क्योंकि वापस करने के लिए कुछ भी नहीं था।

यह स्क्रीनिंग की विफलता नहीं है। यह वही है जो स्क्रीनिंग है: नामों की एक सूची के खिलाफ एक परीक्षण जो परीक्षण के समय मौजूद है। 103 कंपनियों को, फिनसेन के विवरण के अनुसार, विशेष रूप से इसलिए चुना गया है क्योंकि वे इस पर नहीं हैं।

पांचवां विशेष उपाय तीन कर्तव्यों को लागू करेगा, और उनमें से केवल एक बैंके मिस्र के बारे में है

यूएसए पैट्रियट एक्ट की धारा 311, 31 यू.एस.सी. 5318ए में संहिताबद्ध, ट्रेजरी सचिव को एक संस्था को प्राथमिक धन शोधन चिंता का विषय खोजने और फिर पांच विशेष उपायों में से एक को लागू करने की अनुमति देता है। फिनसेन पांचवें का प्रस्ताव करता है, जो कॉरेस्पोंडेंट या पेबल-थ्रू खातों पर प्रतिबंध की अनुमति देता है, और इसे 31 सीएफआर 1010.667 पर नियमों में जोड़ेगा।

एक पेबल-थ्रू खाता एक कॉरेस्पोंडेंट खाता है जिसके ग्राहक सीधे इसका उपयोग कर सकते हैं, यही वजह है कि इसे सामान्य प्रकार के साथ नामित किया गया है। प्रस्तावित नियम उन वित्तीय संस्थानों से तीन चीजें मांगेगा जिन्हें यह "कवर्ड फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशंस" कहता है, जिसका अर्थ है अमेरिकी बैंक और अन्य घरेलू संस्थान जिन तक नियम पहुंचते हैं।

1. बैंके मिस्र यूएई के लिए, या उसकी ओर से, संयुक्त राज्य अमेरिका में एक कॉरेस्पोंडेंट खाता न खोलें या बनाए रखें।
2. एक विदेशी बैंक के अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खाते के लिए एक लेनदेन को संसाधित न करने के लिए उचित कदम उठाएं जहां लेनदेन में बैंके मिस्र यूएई शामिल है।
3. सभी विदेशी कॉरेस्पोंडेंट खातों पर विशेष उचित परिश्रम लागू करें, जिसे बैंके मिस्र यूएई से जुड़े लेनदेन को संसाधित करने के लिए उनके उपयोग के खिलाफ सुरक्षा के लिए यथोचित रूप से डिज़ाइन किया गया हो।

फिनसेन ने विकल्पों पर विचार किया और दस्तावेज़ में उन्हें अस्वीकार कर दिया। इसने पहले चार विशेष उपायों को देखा, जो अतिरिक्त रिकॉर्डकीपिंग और रिपोर्टिंग को अनिवार्य करते हैं, और पांचवें के तहत प्रतिबंध के बजाय शर्तों को लागू करने के विकल्प को देखा। इसने निष्कर्ष निकाला कि "कॉरेस्पोंडेंट या पेबल-थ्रू बैंकिंग पहुंच पर पूर्ण प्रतिबंध से कम कोई उपाय पर्याप्त नहीं होगा", यह तर्क देते हुए कि जहां अवैध धन की मात्रा इतनी बड़ी है, वहां "अतिरिक्त जानकारी संग्रह को अनिवार्य करने का इरादा" उपाय "अप्रभावी और अपर्याप्त" होने की संभावना है।

अन्यत्र प्रभाव पर, फिनसेन का कहना है कि अंतर्राष्ट्रीय भुगतान, समाशोधन और निपटान प्रणाली पर प्रभाव न्यूनतम होगा, और यह कि प्रतिबंध "बैंके मिस्र यूएई को अन्य विदेशी मुद्राओं में वैध व्यावसायिक गतिविधियों का संचालन करने से नहीं रोकेगा, जब तक कि एक कवर्ड वित्तीय संस्थान शामिल न हो"।

इसमें से कोई भी लागू नहीं है। यह प्रस्तावित नियमन की एक सूचना है, टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर, 2026 को या उससे पहले देय हैं, और दस्तावेज़ में कोई प्रभावी तिथि निर्धारित नहीं है। फिनसेन ने पहले उपायों का प्रस्ताव और वापसी की है, और उसने उन्हें अंतिम रूप भी दिया है; यहां कुछ भी तय नहीं करता कि क्या होता है।

फिनसेन अनुपालन को सस्ता कहता है क्योंकि नामित भाग एक नाम है

1 सितंबर, 2026 के प्रस्ताव में फिनसेन का अपना लागत अनुमान कहता है कि बैंके मिस्र यूएई के साथ कॉरेस्पोंडेंट बैंकिंग पर प्रतिबंध "कवर्ड वित्तीय संस्थानों के लिए न्यूनतम अतिरिक्त अनुपालन लागत लगाने की उम्मीद है, जिसमें सबसे आम तौर पर बैंके मिस्र यूएई को मौजूदा प्रतिबंध स्क्रीनिंग और धन शोधन निगरानी उपकरणों में जोड़ना शामिल होगा"।

यह सटीक है, और यह संरचनात्मक तथ्य ध्यान देने योग्य है। प्रस्ताव 103 कंपनियों द्वारा किए गए आचरण की पहचान करता है। यह एक बैंक और तीन कंपनियों का नाम लेता है। जिस पर एक फर्म यांत्रिक रूप से कार्य कर सकती है वह एक नाम है, और पहले से स्क्रीन की जा रही सूची में एक नाम जोड़ने में बहुत कम लागत आती है।

103 का नाम नहीं लिया गया है, और फिनसेन के अपने खाते के अनुसार कि वे कैसे बनाए गए हैं, वे उपयोगी रूप से नहीं हो सकते। वे तीसरे देशों में विशेष रूप से पंजीकृत हैं, दस्तावेज़ के शब्दों में, "लाभकारी स्वामित्व को अस्पष्ट करने के लिए"। आज उनकी एक सूची उन लोगों की सूची होगी जो पहले ही मिल चुके हैं।

वह कर्तव्य जो उस हिस्से तक पहुंचता है वह तीसरा है, और यह खुला है। इसमें प्रत्येक विदेशी कॉरेस्पोंडेंट खाते पर विशेष उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है, जिसे यथोचित रूप से एक बैंक से जुड़े लेनदेन को पकड़ने के लिए डिज़ाइन किया गया हो जिसकी भागीदारी मध्यवर्ती पक्ष प्रकट न करने के लिए संरचित हैं। इसमें कोई सूची संलग्न नहीं है, और इसकी लागत एक नाम जोड़ने की लागत नहीं है।

वही आकार एक दिन पहले यूनाइटेड किंगडम में दिखाई दिया। नेशनल क्राइम एजेंसी का ए7 नेटवर्क पर फ्लैश अलर्ट, 31 अगस्त, 2026 को प्रकाशित, विदेशों में पंजीकृत लेकिन रूस से नियंत्रित शेल कंपनियों का वर्णन करता है, जिसमें निर्मित वेबसाइटें और मिलान नेटवर्क स्थान हैं, और स्पष्ट रूप से कहता है कि यह "ए7 को पारंपरिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों और अपने ग्राहक को जानिए जांच से बचने में सक्षम बनाता है"। दो एजेंसियां, दो प्रतिबंध शासन, स्वामित्व पर वही निर्भरता जिसे एक रजिस्ट्री रिकॉर्ड करती है और एक जांच पुष्टि नहीं कर सकती है।

यह इस साल फिनसेन के एक अलग फैसले का प्रतिवाद भी है। अगस्त में एजेंसी ने अमेरिकी कंपनियों और अमेरिकी व्यक्तियों को अपनी रजिस्ट्री में लाभकारी स्वामित्व की रिपोर्टिंग से छूट दी, और कहा कि वह पहले से एकत्र किए गए डेटा को हटा देगी। यहां, सितंबर में, तीसरे देशों में लाभकारी स्वामित्व की अस्पष्टता वह तंत्र है जिसे प्रस्ताव संबोधित करने के लिए लिखा गया है। दोनों फिनसेन के सुलझाने के लिए हैं, और प्रस्ताव इसका प्रयास नहीं करता है।

मुख्य बातें

यह एक प्रस्ताव है, नियम नहीं।

1 सितंबर, 2026 को 91 एफआर 56085 पर आरआईएन 1506-एबी76 के तहत प्रकाशित। टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर, 2026 को बंद हो जाएंगी और कोई प्रभावी तिथि नहीं बताई गई है।

सबूत 103 कंपनियाँ और 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर हैं।

फिनसेन के आंकड़े, जनवरी 2024 से जून 2026 तक, जिसमें पिछले बारह महीनों में लगभग 520 मिलियन अमेरिकी डॉलर शामिल हैं। फिनसेन इस गतिविधि को "संभावित" कहता है।

विषय पांच शाखाएँ हैं, देश नहीं।

मिस्र के सरकारी स्वामित्व वाले बैंके मिस्र की यूएई शाखाएँ, लगभग 6 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संपत्ति, तीन प्रत्यक्ष अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खाते।

तीन कर्तव्य, उनमें से एक खुला।

बैंक के लिए कोई खाता नहीं; इसमें शामिल लेनदेन को संसाधित न करने के लिए उचित कदम; और प्रत्येक विदेशी कॉरेस्पोंडेंट खाते पर विशेष उचित परिश्रम।

एक स्क्रीनिंग सूची एक स्नैपशॉट है।

नाबा अलज़ाकी ने 2025 में बैंक के माध्यम से धन स्थानांतरित किया और जुलाई 2026 में नामित किया गया। लगभग एक साल तक, एक सूची जांच में कुछ भी वापस नहीं आता।

जांच के इन हिस्सों के लिए डिडिट का उपयोग करना

फिनसेन अनुपालन के यांत्रिक भाग का वर्णन अपने शब्दों में करता है: एक फर्म द्वारा पहले से चलाए जा रहे उपकरणों में एक नाम जोड़ना। इस बारे में ईमानदार होना उचित है, क्योंकि यह उस सीमा को निर्धारित करता है जो कोई भी विक्रेता यहां बेच रहा है।

एएमएल स्क्रीनिंग $0.20 प्रति जांच पर वह कदम है, और यह वास्तव में सस्ता है। जारी एएमएल निगरानी $0.07 प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष पर वह है जिसके लिए यह प्रस्ताव अधिक दृढ़ता से तर्क देता है। नाबा अलज़ाकी को 2025 में गतिविधि के लिए जुलाई 2026 में नामित किया गया था, इसलिए ऑनबोर्डिंग पर मंजूरी प्राप्त ग्राहक बिना कुछ दिखाई दिए एक नामित पार्टी बन सकता है। केवल पुनः स्क्रीनिंग इसे ढूंढती है। बिजनेस वेरिफिकेशन (केवाईबी) $2.00 प्रति जांच पर उस परत पर जाता है जिसमें फिनसेन का कहना है कि छिपाव बैठता है, एक कंपनी को उसके रजिस्ट्री रिकॉर्ड और उसके लाभकारी मालिकों को हल करता है। प्रस्ताव अपना परीक्षण प्रदान करता है: एक सहायक एक कंपनी है जिसका वोटिंग स्टॉक 50 प्रतिशत से अधिक स्वामित्व में है, या अन्यथा नियंत्रित है, किसी अन्य द्वारा। ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग $0.02 प्रति लेनदेन पर दूसरे कर्तव्य का समर्थन करता है, जिसमें नामित बैंक से जुड़े लेनदेन को संसाधित न करने के लिए उचित कदम उठाए जाते हैं। वर्तमान कीमतें मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर हैं।

चार सीमाएँ। प्रस्ताव लागू नहीं है और किसी भी अंतिम नियम से पहले बदल सकता है। क्या कोई विशेष लेनदेन बैंके मिस्र यूएई "शामिल" है, यह कवर्ड वित्तीय संस्थान और उसके वकील के लिए एक कानूनी निर्धारण है, विक्रेता के लिए नहीं। डिडिट धारा 311 सूची को बनाए नहीं रखता है और यह तय नहीं करता है कि कौन एक कवर्ड वित्तीय संस्थान है। और स्क्रीनिंग एक नाम ढूंढती है, जो वह हिस्सा है जिसे फिनसेन स्वयं न्यूनतम कहता है; 103 अनाम कंपनियाँ एक समस्या नहीं हैं जिसे एक जांच बंद कर देती है। यहां कुछ भी एक फर्म को 31 सीएफआर 1010.667 के अनुरूप नहीं बनाता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

फिनसेन ने 1 सितंबर, 2026 को क्या प्रस्ताव दिया?

एक प्रस्तावित नियमन की सूचना, 91 एफआर 56085 पर आरआईएन 1506-एबी76 के तहत प्रकाशित, जिसमें बैंके मिस्र की पांच संयुक्त अरब अमीरात शाखाओं को प्राथमिक धन शोधन चिंता का विषय पाया गया और यूएसए पैट्रियट एक्ट की धारा 311 के तहत पांचवें विशेष उपाय का प्रस्ताव दिया गया। यह अमेरिकी वित्तीय संस्थानों को बैंके मिस्र यूएई के लिए कॉरेस्पोंडेंट खाते खोलने या बनाए रखने से प्रतिबंधित करेगा। यह एक प्रस्ताव है, और टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर, 2026 को बंद हो जाएंगी।

धारा 311 विशेष उपाय क्या है?

यूएसए पैट्रियट एक्ट की धारा 311, 31 यू.एस.सी. 5318ए में संहिताबद्ध, ट्रेजरी सचिव को यह पता लगाने की अनुमति देता है कि एक अधिकार क्षेत्र, संस्था, खाता प्रकार या लेनदेन प्रकार "प्राथमिक धन शोधन चिंता का विषय" है, और फिर पांच विशेष उपायों में से एक या अधिक को लागू करता है। पांचवां संयुक्त राज्य अमेरिका में कॉरेस्पोंडेंट या पेबल-थ्रू खाते खोलने या बनाए रखने पर प्रतिबंध या शर्तें लगाने की अनुमति देता है।

फिनसेन क्या सबूत देता है?

फिनसेन का कहना है कि उसने जनवरी 2024 से जून 2026 तक बैंके मिस्र यूएई के खातों का उपयोग करके लगभग 1.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर का लेनदेन करने वाली 103 संभावित ईरानी शैडो बैंकिंग मुखौटा कंपनियों की पहचान की है, जिसमें पिछले बारह महीनों में लगभग 520 मिलियन अमेरिकी डॉलर शामिल हैं। इसमें कहा गया है कि उसने जून 2025 से जून 2026 के बीच ईरानी शैडो बैंकिंग का विश्लेषण गैर-सार्वजनिक जानकारी का उपयोग करके किया जो उसे उपलब्ध कराई गई थी।

कवर्ड वित्तीय संस्थानों को क्या करना होगा?

प्रस्तावित 31 सीएफआर 1010.667(बी) के तहत तीन चीजें। बैंके मिस्र यूएई के लिए एक कॉरेस्पोंडेंट खाता न खोलें या बनाए रखें। एक विदेशी बैंक के अमेरिकी कॉरेस्पोंडेंट खाते के लिए एक लेनदेन को संसाधित न करने के लिए उचित कदम उठाएं जहां लेनदेन में बैंके मिस्र यूएई शामिल है। और सभी विदेशी कॉरेस्पोंडेंट खातों पर विशेष उचित परिश्रम लागू करें, जिसे बैंके मिस्र यूएई से जुड़े लेनदेन के लिए उनके उपयोग के खिलाफ सुरक्षा के लिए यथोचित रूप से डिज़ाइन किया गया हो।

क्या नियम लागू है?

नहीं। यह 1 सितंबर, 2026 को प्रकाशित प्रस्तावित नियमन की एक सूचना है, जिसमें लिखित टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर, 2026 को या उससे पहले देय हैं। फिनसेन दस्तावेज़ में कोई प्रभावी तिथि नहीं बताता है, और कोई भी अंतिम नियम जारी होने से पहले प्रस्ताव बदल सकता है।

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स्रोत

1. बैंके मिस्र यूएई के संबंध में विशेष उपाय का प्रस्ताव, एक वित्तीय संस्थान के रूप में जो संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर प्राथमिक धन शोधन चिंता का विषय है — फिनसेन, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग · 91 एफआर 56085 · आरआईएन 1506-एबी76 · 1 सितंबर, 2026 · इस पोस्ट में हर आंकड़ा, उद्धरण और कर्तव्य

इसे किसने लिखा

तुआन गुयेन — ग्रोथ · डिडिट

डिडिट में पहचान सत्यापन, धोखाधड़ी और अनुपालन के बारे में लिखते हैं।

ऊपर दिए गए स्रोत के विरुद्ध 1 सितंबर, 2026 को अंतिम बार समीक्षा की गई