Verifikasi identitas di Tanjung Verde
Ringkasan eksekutif. Cabo Verde (Cape Verde) adalah negara kepulauan kecil dengan sekitar 600.000 penduduk di Samudra Atlantik lepas pantai Afrika Barat, dengan ekonomi yang didorong oleh sektor jasa yang ditopang oleh pariwisata, remitansi, dan sektor fintech yang berkembang. Kerangka kerja AML/CFT beroperasi di bawah pengawasan Banco de Cabo Verde (BCV) dan selaras dengan GIABA (Kelompok Aksi Antar-Pemerintah melawan Pencucian Uang
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Cabo Verde memiliki populasi sekitar 600.000 yang tersebar di sepuluh pulau, dengan Praia (Santiago) dan Mindelo (Sao Vicente) sebagai pusat komersial utama. PDB per kapita termasuk yang tertinggi di Afrika Barat, didorong oleh pariwisata, remitansi dari diaspora besar (diperkirakan lebih dari 500.000 di luar negeri), dan layanan. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
diatur oleh Banco de Cabo Verde, yang mengawasi semua lembaga penerima deposito, penyedia layanan pembayaran, dan operator valuta asing
badan regional bergaya FATF untuk Afrika Barat, di mana Cabo Verde menjalani evaluasi mutual
Direcção Geral dos Registos e Notariado
terbatas
Kartu ID nasional diterbitkan. Registrasi sipil terorganisir dengan baik untuk populasi pulau kecil. Inisiatif e-government sedang berkembang.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Hukum Perbankan
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — hukum AML/CFT utama, yang mewajibkan uji tuntas pelanggan, pelaporan transaksi mencurigakan, dan identifikasi kepemilikan manfaat untuk semua entitas yang diwajibkan. - Hukum No. 133/V/2001 — tentang perlindungan data pribadi, menetapkan hak subjek data dan kewajiban pengontrol. - Hukum Perbankan — diatur oleh Banco de Cabo Verde, yang mengawasi semua lembaga penerima deposito, penyedia layanan pembayaran
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Hukum No. 133/V/2001 membatasi transfer data pribadi lintas batas ke yurisdiksi dengan tingkat perlindungan yang memadai atau tunduk pada perlindungan yang sesuai. Transfer ke negara-negara EU/EEA umumnya diizinkan mengingat hubungan institusional yang erat antara Cabo Verde dengan Portugal dan EU. Perlindungan data nasional
Sanksi untuk ketidakpatuhan
Ketidakpatuhan di Cabo Verde membawa konsekuensi di luar denda administratif:
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Foto atau pindai Bilhete de Identidade (depan dan belakang) atau halaman data paspor. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, NIF, tanggal kedaluwarsa. 4. PEP
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Cabo Verde belum memiliki kerangka regulasi aset virtual khusus. Namun, VASP yang beroperasi di atau melayani penduduk Cabo Verde akan berada di bawah kewajiban AML/CFT umum yang diawasi oleh BCV. CDD standar berlaku: verifikasi dokumen, pencocokan biometrik, deklarasi sumber dana
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Sektor perjudian di Cabo Verde kecil. Operator yang diatur harus mematuhi kewajiban AML/CFT umum, termasuk verifikasi usia, pemeriksaan dokumen identitas, dan pelaporan transaksi mencurigakan.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Platform marketplace yang melayani pengguna Cabo Verde menghadapi kewajiban CDD terutama melalui:
Liveness biometrik
Kartu ID nasional Cabo Verde bukan kartu biometrik berchip dalam generasi saat ini. Verifikasi oleh karena itu bergantung pada pengenalan karakter optik dokumen yang dikombinasikan dengan pencocokan biometrik wajah melalui deteksi liveness. Pemeriksaan liveness yang sesuai dengan ISO 30107-3 dipasangkan dengan perbandingan potret dokumen adalah standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Cape Verde mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka kerja AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Cape Verde, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Cape Verde.
Sebagian besar sektor yang diatur di Cape Verde mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Cape Verde, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Cape Verde.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
