Verifikasi identitas di Hong Kong
Hong Kong adalah pusat keuangan internasional paling terkonsentrasi di Asia dan, sejak 1 Juni 2023, eksperimen paling ambisius di kawasan dalam membawa kripto sepenuhnya ke dalam perimeter regulasi. Onboarding pelanggan Hong Kong bukanlah tangkapan layar — ini adalah tindakan yang diatur oleh Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), diawasi oleh Hong Kong Monetary Authority
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Hong Kong memiliki populasi sekitar 7,5 juta, salah satu angka GDP-per-kapita tertinggi di dunia, dan sektor keuangan yang mengerdilkan jejak demografisnya. Untuk vendor verifikasi identitas, empat kluster penting: - Perbankan global Central dan Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs dan UBS bersama-sama memegang triliunan HKD di neraca Hong Kong. Ini adalah institusi resmi (AI) yang diawasi oleh HKMA di bawah Banking Ordinance dan AMLO. Onboarding private-banking adalah kasus penggunaan identitas tersulit di wilayah tersebut — klien ultra-high-net-worth, narasi sumber kekayaan Tiongkok Daratan, dan uji tuntas yang ditingkatkan pada setiap pemilik manfaat. -
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
semua dokumen CDD dan catatan transaksi harus disimpan setidaknya lima tahun setelah berakhirnya hubungan bisnis atau penyelesaian transaksi, diukur dari tanggal yang lebih akhir
2019, 2021 dan pembaruan selanjutnya
"Pedoman VATP"
diatur oleh Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers PCPD ("Kode PIC"
**Guidance on Collection and Use of Biometric Data PCPD (Agustus 2020, diperbarui
Bagian 33 PDPO, yang akan membatasi transfer ke yurisdiksi yang tidak masuk daftar putih, tidak pernah diberlakukan, jadi dalam praktiknya transfer lintas batas diizinkan asalkan DPP sebaliknya
VASP harus mengumpulkan, mengirimkan dan menerima informasi originator dan beneficiary untuk semua transfer aset virtual, terlepas dari nilai transaksi, dengan set informasi yang dikurangi di bawah HKD 8.000
entitas mengikuti dalam praktik
Departemen Imigrasi
diatur
Kartu HKID pintar dengan chip dan biometrik. Nomor HKID diberikan kepada semua penduduk. Kartu yang sangat canggih dengan berbagai aplikasi.
Office of the Government CIO
diatur
Platform identitas digital pemerintah. Mendukung verifikasi identitas, penandatanganan digital, dan pengisian formulir otomatis. API tersedia untuk penggunaan sektor swasta yang diotorisasi.
Registri Perusahaan
terbuka
Register bisnis. Pencarian online melalui ICRIS (Integrated Companies Registry Information System).
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Penyimpanan catatan
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) adalah tulang punggung KYC Hong Kong. Awalnya diberlakukan pada 2012 dan berulang kali diubah (terutama oleh Amendment Bill 2022 untuk menambahkan rezim VASP), diterbitkan di portal resmi elegislation.gov.hk. Jangkar kunci untuk setiap alur onboarding:
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Alur onboarding Hong Kong tingkat produksi tersedia dalam bahasa Inggris, Tionghoa Tradisional (audiens berbahasa Kanton), dan Tionghoa Sederhana (pelanggan asal Daratan dan alur lintas batas). Terjemahan tingkat kalimat tidak cukup: istilah hukum (mis., pemilik manfaat / 實益擁有人, secara politik e
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Penyaringan AML terintegrasi terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk sanksi PBB yang diimplementasikan di bawah Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, daftar konsolidasi EU, daftar teroris yang ditunjuk HKMA, dan feed PEP komersial.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Hong Kong bukan pasar KYC non-dokumenter. Tidak seperti Aadhaar eKYC India atau API CPF Receita Federal Brasil, tidak ada API identitas pemerintah terbuka yang dapat diakses vendor untuk mencocokkan nama, tanggal lahir dan nomor ID nasional ke jawaban definitif "cocok / tidak cocok". Oleh karena itu verifikasi
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Autentikasi biometrik wajib dalam praktik untuk onboarding non-tatap muka di Hong Kong. Surat edaran onboarding jarak jauh HKMA, Pedoman AML SFC, dan GL3 IA semuanya secara implisit memerlukan lapisan liveness-dan-pencocokan-wajah karena alternatifnya — pengenalan pihak ketiga independen
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Hong Kong tidak memelihara daftar PEP domestik. Praktik pasar adalah mengandalkan basis data komersial (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) untuk PEP asing dan domestik. Mengenai sanksi, Hong Kong mengimplementasikan Unite
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
FATF Travel Rule berlaku dalam dua jalur paralel:
Liveness biometrik
Di bawah kerangka outsourcing HKMA (modul SPM SA-2) dan surat edaran outsourcing SFC, institusi yang diatur dapat mengalihdayakan pelaksanaan CDD kepada pihak ketiga — termasuk vendor verifikasi identitas — tetapi tetap bertanggung jawab penuh atas kepatuhan terhadap AMLO. Transfer lintas batas data pribadi untuk tujuan kepatuhan AMLO diizinkan di bawah PDPO asalkan DPP dihormati dan perlindungan kontraktual tersedia. Operator harus mendokumentasikan ISO 27001 vendor
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Hong Kong mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Hong Kong, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit menyaring terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk basis data PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Hong Kong.
Sebagian besar sektor yang diatur di Hong Kong memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Hong Kong, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Hong Kong.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
