世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み チャド内.
- 不正行為の状況
- チャドの身元詐欺は、3つの圧力によって形成されています。BEACが監督するモバイルマネー事業者や、主に農村部の銀行口座を持たない住民にサービスを提供するマイクロファイナンス機関を標的とした合成IDおよびディープフェイク攻撃、全23州で進行中の生体認証文書導入中のCNIテンプレート偽造、そして国連安全保障理事会およびOFACの指定の下、チャド湖盆地におけるボコ・ハラム関連のテロ資金供与によるAML圧力です。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- チャドにおけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する法第06/PR/2014号
- マネーロンダリング防止に関するCEMAC規則第01/03/CEMAC/UMAC/CM号
- CEMAC認可銀行に対するBEACおよびCOBACの健全性基準
- GABAC 40の勧告（中央アフリカのFATF型地域機関）
- 国連安全保障理事会決議2349（2017年）— チャド湖盆地安全保障枠組み
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 チャド内.
BEAC
バンカ・デ・ゼタ・ド・ラフリック・セントラル — チャドを含むCEMAC圏の地域中央銀行。銀行および決済機関を監督し、デジタル金融サービスの認可および健全性基準を発行します。
COBAC
中央アフリカ銀行委員会 — CEMACの健全性銀行監督機関。チャドで事業を行う認可銀行にAML/CFTコンプライアンス要件を強制し、行政制裁を課します。
ANLUFT
マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策国家機関 — チャドの金融情報機関。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する法第06/PR/2014号を管理し、疑わしい取引報告書を受け取ります。
GABAC
中央アフリカにおけるマネーロンダリング対策行動グループ — 中央アフリカのFATF型地域機関。チャドは加盟国であり、GABACの相互評価および類型はBEACが監督する機関に適用されます。
High Judicial Council
コンセイユ・シュペリウール・ド・ラ・マジストラチュール — チャドの司法監督機関。COBACが監督する金融機関に適用される腐敗防止義務およびPEPデューデリジェンス要件を強制します。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- チャド国民身分証明書（CNI）、生体認証パスポート（NFCチップ読み取り付き）、運転免許証、滞在許可証。
- 返される情報：氏名、国民識別番号、生年月日、出生地、国籍、有効期限。
- 国民身分証明書（CNI）
- 生体認証パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証・滞在許可証
顔を照合します。実在の人物であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されました。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにチャドのウォッチリスト:
- ANLUFT — チャドのFIU指定 — 法律No. 06/PR/2014に基づく国家AMLおよびテロ資金供与対策指定。
- 国民教育・市民推進省 — チャドPEP登録 — 上級政府の政治的要人。
- GABAC — 中央アフリカ地域の指定団体 — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centraleの類型と指定された人物。
- GIABA — チャド湖盆地国境を越えた類型 — 西アフリカ地域のAML機関による国境を越えたテロ資金供与ルートに関するガイダンス。
- 国連安全保障理事会 — 2349委員会および統合リスト — チャド湖盆地安全保障枠組みおよびボコ・ハラム/ISWAP（1267/1989/2253）指定。
- OFAC SDNリスト — 西アフリカ/チャド湖盆地 — ボコ・ハラムおよびチャド湖盆地のテロ資金供与ネットワークを標的とする米国財務省の措置。
- EU統合金融制裁リスト — チャドおよびチャド湖盆地に影響を与える措置。
- バーゼルAMLインデックス — チャドの国別リスクスコアおよび高リスク指標。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックされ、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
大規模なIDのクロスチェック.
- 現在、チャド向けにスタンドアロンのDiditサービスとして公開されている公的な政府データベース検証APIはありません — DGDSNの市民登録局は現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
OCR + 生体認証 + AMLスタックは、現在、BEAC/COBACおよびANLUFTに準拠した信頼できるパスです。国民識別番号はCNIからOCR解析され、顔はポートレートと照合され、AMLステージでは抽出された名前がすべてのチャドおよびGABAC/GIABA地域のウォッチリストと照合されます。エンタープライズのお客様は、BEAC認定データパートナーがオンボードするにつれて、レジストリ連携オプションについて営業担当者にご相談いただけます。
大規模なIDのクロスチェック — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。