전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 불가리아 내.
- 사기 환경
- 불가리아 신분 사기는 두 가지 압력에 의해 형성됩니다. BNB 인가 결제 기관 및 FSC 감독 MiCA 암호화폐 운영자가 디지털 채널을 통해 온보딩하는 과정에서 발생하는 딥페이크 및 합성 신분 공격, 그리고 불가리아 은행이 루마니아 및 북마케도니아 거주자를 온보딩하면서 솅겐 지역 전반에 걸쳐 발생하는 국경 간 위조 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2018년 자금세탁 방지법 (MAMLA — AMLD6 전환)
- AMLD6 (EU 지침 2018/843)
- GDPR (규정 2016/679)
- MiCA (암호화폐 자산 시장 규정)
- DORA (디지털 운영 복원력법)
- EU 규정 2019/1157 (칩 신분증)
신원 확인을 감독하는 기관 불가리아 내.
BNB
Българска народна банка (불가리아 국립은행) — 은행, 결제 기관 및 전자 화폐 발행 기관의 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. 2018년 자금세탁 방지법에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
FSC
Комисия за финансов надзор (금융감독위원회) — MiCA에 따라 투자 회사, 보험사, 연금 기금 및 암호화폐 자산 서비스 제공업체를 감독합니다. 라이선스 및 AML 규정 준수 요건을 발행합니다.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (국가안보국) — 불가리아의 금융정보원 역할을 합니다. 2018년 자금세탁 방지법에 따라 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (개인정보보호위원회) — GDPR (규정 2016/679)에 대한 불가리아의 감독 기관. 불가리아 거주자에 대한 모든 신분 확인을 관장합니다.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (불가리아 공화국 감사원) — PEP 레벨 1 기관; MAMLA 및 AMLD6에 따라 Didit의 AML 심사 계층에 나열된 고위 공무원.
신분증 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- лична карта (EU 규정 2019/1157에 부합하는 폴리카보네이트 칩 LD), биометричен паспорт (전자 여권의 칩 읽기 포함), шофьорска книжка, 그리고 비EU 거주자를 위한 разрешение за пребиваване.
- 이름, ЕГН (единен граждански номер — 개인 식별 번호), 생년월일 및 만료일을 반환합니다.
- Лична карта (LD) — 폴리카보네이트 카드 칩 읽기
- 운전면허증 · 거주 허가증
- 생체인식 여권 — 전자여권 칩 판독
얼굴을 매칭하세요. 실제 사람임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들 간의 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 언론 보도 목록 — 그리고 불가리아 감시 목록:
- 불가리아 공화국 감사원 — PEP 레벨 1 (고위 국가 감사관).
- 국방부 — PEP 레벨 2 (고위 부처 공무원).
- 공공 서비스부 — PEP 레벨 2 (고위 공무원).
- 경쟁 보호 위원회 (BGCPC) — SIE (MAMLA에 따른 국가 투자 기관).
- 불가리아 관심 인물 — SIP (특별 관심 인물 데이터베이스).
- 금융 감독 위원회 (FSC) — 경고 (규제 집행 통지).
- EU 통합 금융 제재 목록 — 불가리아 내 EU 집행에 따라 적용됩니다.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- 유로폴 수배자 — 국경 간 법 집행 지정.
- FATF 40 권고 사항 — 위험 관할권 모니터링.
- 유로저스트 — EU 사법 협력 지정.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 유효성 검사 — 불가리아에는 공개 레지스트리 API가 없습니다..
불가리아는 현재 민간 등록부와 국가 신분증 기록을 교차 확인하기 위해 제3자 통합업체에 개방된 공개 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다. 따라서 불가리아의 신원 유효성 검사는 Didit이 병렬로 실행하는 세 가지 보완 계층에 의존합니다:
- 문서 OCR + 칩 판독 — лична карта 또는 паспорт의 모든 필드는 실시간으로 추출되어 ISO/ICAO 템플릿에 대해 유효성이 검사됩니다.
- 생체 인식 라이브니스 + 얼굴 매칭 — 셀카는 라이브로 확인되고 문서 사진과 일치하는지 확인되어 합성 및 재생 공격을 제거합니다.
- AML 심사 — 추출된 이름은 1,300개 이상의 글로벌 및 불가리아 감시 목록에 대해 심사되어 등록부 조회로는 드러나지 않을 제재, PEP, 불리한 언론 보도 적중을 포착합니다.
불가리아에 권위 있는 데이터베이스 유효성 검사 API가 제공되면 Didit은 POST /v3/database-validation/ 카탈로그에 자동으로 추가할 것입니다 — 귀하 측에서는 통합 변경이 필요하지 않습니다.
문서 유효성 검사 — 불가리아에는 공개 레지스트리 API가 없습니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.