전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 슬로베니아 내.
- 사기 환경
- 슬로베니아 신원 사기를 형성하는 두 가지 압력은 Banka Slovenije 라이선스를 받은 결제 기관 및 ATVP 감독을 받는 MiCA 암호화폐 운영자를 대상으로 하는 딥페이크 및 합성 ID 공격과, 슬로베니아 은행이 크로아티아, 세르비아, 보스니아 국경 근로자를 온보딩함에 따라 발칸 회랑 트래픽에서 발생하는 국경 간 문서 위조 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- ZPPDFT-2 (자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 2022 — AMLD6 전환)
- AMLD6 (EU 지침 2018/843)
- GDPR (규정 2016/679)
- MiCA (암호화폐 자산 시장 규정)
- DORA (디지털 운영 복원력 법)
- EU 규정 2019/1157 (칩 ID 카드)
신원 확인을 감독하는 기관 슬로베니아 내.
Banka Slovenije
슬로베니아 은행 — 은행, 결제 기관 및 전자화폐 발행자를 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. ZPPDFT-2 (2022) 및 EU PSD2에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
ATVP
Agencija za trg vrednostnih papirjev (증권 시장 기관) — MiCA에 따라 투자 회사, 집합 투자 계획 및 암호화폐 자산 서비스 제공자를 감독합니다. EU 데이터베이스에서는 SISMA로 약칭됩니다.
UPPD
Urad RS za preprečevanje pranja denarja (슬로베니아 금융 정보국) — 재무부 산하. ZPPDFT-2에 따라 의무 기관(zavezanci)으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
IP
Informacijski pooblaščenec (정보 위원) — GDPR (규정 2016/679)에 대한 슬로베니아의 감독 기관. 슬로베니아 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
Slovenian General Police Directorate
Generalna policijska uprava (SIGPD) — 법 집행 기관; ZPPDFT-2에 따라 AML 및 테러 자금 조달 심사를 위한 특수 관심 인물 데이터베이스를 유지합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- osebna izkaznica (EU 규정 2019/1157에 따른 폴리카보네이트 칩 OI), biometrični potni list (전자 여권의 칩 읽기 포함), vozniško dovoljenje 및 비EU 거주자를 위한 dovoljenje za prebivanje.
- 이름, EMŠO (enotna matična številka občana — 고유 시민 번호), 생년월일 및 만료일을 반환합니다.
- Osebna izkaznica (OI) — 폴리카보네이트 카드 칩 읽기
- Vozniško dovoljenje · Dovoljenje za prebivanje
- Biometrični potni list — 전자 여권 칩 읽기
얼굴을 일치시킵니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 라이브로 확인되고 ID 초상화와 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 액티브 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 슬로베니아 감시 목록 포함:
- 슬로베니아 국회 — PEP 레벨 1 (Državni zbor 회원).
- 크르슈코 지방 정부 — PEP 레벨 4 (지방 공무원).
- 슬로베니아 증권 시장 기관 (SISMA) — SIE (국가 투자 기업).
- 슬로베니아 일반 경찰청 (SIGPD) — SIP (특수 관심 인물).
- 슬로베니아 공화국 관보 — 경고 (규제 집행 통지).
- EU 통합 금융 제재 목록 — 슬로베니아의 EU 집행에 따라 적용됩니다.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- 유로폴 수배자 — 국경 간 법 집행 지정.
- 유로저스트 — EU 사법 협력 지정.
- FATF 40 권고 — 위험 관할권 모니터링.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 히트가 발생하면 웹훅을 실행합니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 유효성 검사 — 슬로베니아에는 공개 등록 API가 없습니다..
슬로베니아는 현재 민간 등록부와 국가 신분증 기록을 교차 확인하기 위해 제3자 통합자에게 공개된 공공 데이터베이스 유효성 검사 API를 제공하지 않습니다. 따라서 슬로베니아의 신원 유효성 검사는 Didit이 병렬로 실행하는 세 가지 보완적인 계층에 의존합니다:
- 문서 OCR + 칩 읽기 — osebna izkaznica 또는 biometrični potni list의 모든 필드는 실시간으로 ISO/ICAO 템플릿에 대해 추출되고 유효성이 검사됩니다.
- 생체 인식 라이브니스 + 얼굴 일치 — 셀카는 라이브로 확인되고 문서 초상화와 일치하여 합성 및 재생 공격을 제거합니다.
- AML 심사 — 추출된 이름은 1,300개 이상의 글로벌 및 슬로베니아 감시 목록에 대해 심사되어 등록부 조회로는 드러나지 않을 제재, PEP 및 부정적인 미디어 히트를 포착합니다.
슬로베니아에 대한 권위 있는 데이터베이스 유효성 검사 API를 사용할 수 있게 되면 Didit은 POST /v3/database-validation/ 카탈로그에 자동으로 추가합니다. 귀하 측에서 통합 변경 사항이 필요하지 않습니다.
문서 유효성 검사 — 슬로베니아에는 공개 등록 API가 없습니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.