전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 카보베르데 내.
- 사기 환경
- 카보베르데 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력은 다음과 같습니다: 호텔, 렌탈 및 핀테크 온보딩 흐름에서 발생하는 관광 통로 신원 사기, 포르투갈, 네덜란드 및 미국에 거주하는 대규모 디아스포라를 대상으로 하는 송금 채널 사기, 그리고 카보베르데가 위치한 대서양 중부 무역로를 가로지르는 마약 환적 AML 노출. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재연, 주입, 문서 위조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- AML/CFT에 관한 법률 31/VIII/2013 (카보베르데)
- 은행을 위한 KYC 및 고객 실사에 관한 BCV 지침 No. 1/2018
- GIABA 상호 평가 프레임워크
- 데이터 보호에 관한 Lei n.º 133/V/2001 (개정됨)
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 카보베르데 내.
BCV
Banco de Cabo Verde — 중앙은행이자 은행, 결제 서비스 제공업체 및 송금 사업자를 위한 주요 감독 기관입니다. 모든 인가 기관에 구속력 있는 KYC 및 AML 회람을 발행합니다.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — 금융 정보국입니다. AML/CFT에 관한 법률 31/VIII/2013에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 분석합니다.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — 서아프리카를 위한 FATF 스타일 지역 기관입니다. 카보베르데는 GIABA 정회원이며, 상호 평가는 지역 AML/CFT 규정 준수 기준을 설정합니다.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro — 보험 및 증권 감독 기관으로, BCV로부터 비은행 금융 감독을 점진적으로 인수하고 있습니다.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — 데이터 보호 기관입니다. 카보베르데에서 신원 확인 데이터 수집 및 처리를 규율하는 개인 데이터 보호 규칙을 시행합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 분석 및 템플릿 확인.
- Bilhete de Identidade (BI), 여권 (전자여권 칩 읽기 포함), 운전면허증, 외국인 거주 허가증 (Autorização de Residência).
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Bilhete de Identidade (국민 신분증)
- 여권 — 전자여권 칩 읽기
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되며 ID 사진과 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 Active Liveness ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 카보베르데 감시 목록 포함:
- 카보베르데 정부 — PEP 레벨 1 고위 임원.
- 카보베르데 은행 (BCV) — 경고 및 규제 집행 등록부.
- UIF Cabo Verde — STR 집행 등록부 및 금융 범죄 감시 목록.
- GIABA — 카보베르데 및 ECOWAS 회원국을 포함하는 서아프리카 FATF 스타일 지역 기구 감시 목록.
- FATF — 금융 행동 태스크 포스 글로벌 표준 감시 목록.
- ECOWAS — 서아프리카 경제 공동체 지역 지정.
- 인터폴 서아프리카 — 국제 법 집행 협력 등록부.
- 바젤 AML 지수 — 카보베르데 국가 위험 점수.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 — 대서양 환적 연결을 포함한 글로벌 지정.
- OFAC SDN 목록 — 글로벌 지정.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당/년 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩.
- 현재 카보베르데에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 독립형 Didit 서비스로 노출되어 있지 않습니다. Conservatória dos Registos Notariais e Civil 등록소는 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 소비자 API를 제공하지 않습니다.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.