카보베르데에서의 신원 확인
요약 보고서. 카보베르데(케이프베르데)는 서아프리카 연안 대서양에 위치한 약 60만 명의 인구를 가진 소규모 군도 국가로, 관광업, 송금, 그리고 성장하는 핀테크 부문을 기반으로 한 서비스 중심 경제를 가지고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 Banco de Cabo Verde (BCV)의 감독 하에 운영되며 GIABA(자금세탁 방지 정부간 행동그룹)와 일치합니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
카보베르데는 10개 섬에 걸쳐 약 60만 명의 인구가 분포되어 있으며, 프라이아(산티아고)와 민델루(상비센테)가 주요 상업 중심지입니다. 1인당 GDP는 서아프리카에서 가장 높은 수준 중 하나로, 관광업, 대규모 디아스포라(해외 거주자 50만 명 이상으로 추정)의 송금, 그리고 서비스업에 의해 견인됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
모든 예금 수취 기관, 결제 서비스 제공업체, 외환 운영업체를 감독하는 Banco de Cabo Verde에 의해 규제됨
서아프리카의 FATF 스타일 지역 기구로, 카보베르데가 상호 평가를 받는 기관
등록 및 공증 총국
제한적
국민 신분증 발급. 소규모 섬 인구에 대한 시민 등록이 잘 조직되어 있음. 전자정부 이니셔티브 진행 중.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
은행법의 감독
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 대응법 — 모든 의무 기관에 대해 고객 실사, 의심거래 신고, 실질적 소유자 식별을 요구하는 주요 AML/CFT 법률. - 법률 제133/V/2001호 — 개인정보 보호에 관한 법률로, 정보주체의 권리와 관리자의 의무를 규정. - 은행법 — 모든 예금 수취 기관, 결제 서비스 제공업체를 감독하는 Banco de Cabo Verde에 의해 규제됨
데이터 보호
국가 개인정보보호위원회의 감독
법률 제133/V/2001호는 적절한 보호 수준을 갖춘 관할권 또는 적절한 보호조치가 적용되는 경우를 제외하고 개인정보의 국경 간 전송을 제한합니다. 카보베르데와 포르투갈 및 EU와의 긴밀한 제도적 관계를 고려할 때 EU/EEA 국가로의 전송은 일반적으로 허용됩니다. 국가 개인정보보호
미준수 시 처벌
카보베르데에서 규정 미준수는 행정 벌금을 넘어서는 결과를 초래합니다:
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 신분증(앞뒤) 또는 여권 정보 페이지의 사진 촬영 또는 스캔. 2. 생체 인증 및 생체 정보 매칭. 생체 인증 감지가 포함된 셀피, 문서 초상과 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 생년월일, 문서 번호, NIF, 만료일. 4. PEP
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
카보베르데는 아직 전용 가상자산 규제 프레임워크를 갖추지 않았습니다. 그러나 카보베르데에서 운영되거나 카보베르데 거주자에게 서비스를 제공하는 VASP는 BCV가 감독하는 일반 AML/CFT 의무에 해당됩니다. 표준 CDD가 적용됩니다: 문서 확인, 생체 정보 매칭, 자금 출처 신고
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
카보베르데의 도박 부문은 소규모입니다. 모든 규제 대상 운영업체는 연령 확인, 신분증 확인, 의심거래 신고를 포함한 일반 AML/CFT 의무를 준수해야 합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
카보베르데 사용자에게 서비스를 제공하는 마켓플레이스 플랫폼은 주로 다음을 통해 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
카보베르데 국민 신분증은 현재 세대에서 칩 기반 생체 인식 카드가 아닙니다. 따라서 확인은 생체 인증 감지를 통한 얼굴 생체 정보 매칭과 결합된 문서의 광학 문자 인식에 의존합니다. ISO 30107-3 준수 생체 인증 검사와 문서 초상 비교가 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 케이프베르데는 문서 확인, 생체 인증, 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 케이프베르데에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권, 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 케이프베르데의 모든 AML 의무를 다룹니다.
케이프베르데의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인증 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 인증을 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 케이프베르데의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 인증, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 카보베르데의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
