시에라리온에서의 신원 확인
요약 보고서. 시에라리온은 서아프리카 자금세탁 방지 정부간 행동그룹(GIABA)의 회원국으로 Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012(2019년 개정)에 의해 관리되고 금융정보기관(FIU-SL)이 감독하는 AML/CFT 프레임워크를 가지고 있습니다. GIABA의 2021년 상호평가에서 기술적 c
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
시에라리온은 약 860만 명의 인구와 약 42억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 프리타운이 수도이자 상업 중심지입니다. 경제는 광업(다이아몬드, 철광석, 루틸, 금), 농업, 서비스업에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
은행 및 금융기관을 위한 상세한 CDD 요구사항
국가 FIU, STR 수신 및 분석
은행, 지역은행, 소액금융기관, 모바일 머니 운영업체 감독
NCRA
제한적
시민등록 및 국가 신분증 발급 관리를 위해 설립됨. 생체인식 등록이 진행 중이지만 적용 범위는 제한적임.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
BSL Guidelines on AML/CFT의 감독
- Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (as amended 2019) — CDD, 위험 기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 스크리닝, STR 보고를 정의. - BSL Guidelines on AML/CFT — 은행 및 금융기관을 위한 상세한 CDD 요구사항. - Companies Act 2009 — 회사 등록 및 기업 지배구조. - 포괄적인 데이터 보호 법률 없음.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
포괄적인 데이터 보호 법률 없음. 헌법상 개인정보보호 조항이 적용됨. 공식적인 국경 간 데이터 전송 제한 없음.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. NCRA 신분증 또는 여권. 2. 라이브니스 및 생체인식 매칭. 문서 초상화와 매칭되는 라이브니스 감지가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. NIN, 전체 이름, 생년월일, 주소. 4. PEP 및 제재 스크리닝. EU, UN, OFAC 목록 및 PEP 데이터베이스 대상. 5. 지속적 모니
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
VASP 프레임워크 없음. BSL은 가상 자산에 대해 공식적으로 다루지 않았음. 일반적인 AML 의무가 적용됨.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
도박은 National Lottery Act 및 관련 법률 하에서 규제됨. 해당되는 경우:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
1. 판매자 신원 확인 — NCRA 신분증 또는 여권. 2. 모바일 머니 계정 확인 — 등록된 SIM과 연결. 3. 세금 식별 — 사업 판매자를 위한 TIN. 4. 비정상적 패턴에 대한 지속적 모니터링.
생체 인식 활성도
NCRA 신분증은 생체인식(얼굴 이미지, 지문)입니다. NFC 기반 칩 읽기는 기술적으로 가능하지만 상업적으로 배포되지 않았습니다. 문서-초상화 매칭과 함께 라이브니스 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 시에라리온은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 시에라리온에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론 보도를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 시에라리온의 모든 AML 의무를 다룹니다.
시에라리온의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 검사를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 시에라리온의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 시에라리온의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
