전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 차드 내.
- 사기 환경
- 차드의 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력은 다음과 같습니다. BEAC 감독 모바일 머니 운영자 및 주로 농촌 지역의 은행 미이용 인구를 대상으로 하는 마이크로파이낸스 기관을 대상으로 하는 합성 신분증 및 딥페이크 공격, 23개 모든 주에서 진행 중인 생체 인식 문서 출시 중 CNI 템플릿 위조, UN 안전보장이사회 및 OFAC 지정에 따른 차드 호수 분지의 보코하람 관련 테러 자금 조달로 인한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 차드의 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 No. 06/PR/2014
- 자금세탁 방지에 관한 CEMAC 규정 No. 01/03/CEMAC/UMAC/CM
- CEMAC 인가 은행에 대한 BEAC 및 COBAC 건전성 기준
- GABAC 40개 권고 사항 (중앙아프리카의 FATF 스타일 지역 기관)
- UN 안전보장이사회 결의 2349 (2017) — 차드 호수 분지 안보 프레임워크
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 차드 내.
BEAC
Banque des États de l'Afrique Centrale — 차드를 포함한 CEMAC 지역의 지역 중앙은행. 은행 및 결제 기관을 감독합니다. 디지털 금융 서비스에 대한 승인 및 건전성 기준을 발행합니다.
COBAC
Commission Bancaire de l'Afrique Centrale — CEMAC 건전성 은행 감독 기관. 차드에서 운영되는 인가 은행에 AML/CFT 준수 요구 사항을 시행하고 행정 제재를 부과합니다.
ANLUFT
Agence Nationale de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme — 차드의 금융정보분석원. 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 No. 06/PR/2014를 관리합니다. 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
GABAC
Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale — 중앙아프리카의 FATF 스타일 지역 기관. 차드는 회원국입니다. GABAC 상호 평가 및 유형은 BEAC 감독 기관에 적용됩니다.
High Judicial Council
Conseil Supérieur de la Magistrature — 차드의 사법 감독 기관. COBAC 감독 금융 기관에 적용되는 부패 방지 의무 및 PEP 실사 요구 사항을 시행합니다.
신분증을 캡처하고 읽습니다..
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 차드 신분증 (CNI), 생체 인식 여권 (NFC 칩 읽기 포함), 운전면허증, 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, 국가 식별 번호, 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 차드 신분증 (CNI)
- 생체 인식 여권 — NFC 칩 읽기
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 매칭하세요. 실제 인물임을 증명하세요..
셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 대조됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들 사이에서 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 언론 보도 목록 — Chad 감시 목록 포함:
- ANLUFT — 차드 FIU 지정 — 법률 No. 06/PR/2014에 따른 국가 AML 및 테러 자금 조달 방지 지정.
- 국가 교육 및 시민 진흥부 — 차드 PEP 등록 — 고위 정부 정치적 주요 인물.
- GABAC — 중앙 아프리카 지역 지정 기관 — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale 유형 및 지정된 인물.
- GIABA — 차드 호수 분지 국경 간 유형 — 서아프리카 지역 AML 기관의 국경 간 테러 자금 조달 경로에 대한 지침.
- UN 안전 보장 이사회 — 2349 위원회 및 통합 목록 — 차드 호수 분지 안보 프레임워크 및 보코 하람/ISWAP (1267/1989/2253) 지정.
- OFAC SDN 목록 — 서아프리카/차드 호수 분지 — 보코 하람 및 차드 호수 분지 테러 자금 조달 네트워크를 겨냥한 미국 재무부 조치.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 차드 및 차드 호수 분지에 영향을 미치는 조치.
- 바젤 AML 지수 — 차드 국가 위험 점수 및 고위험 지표.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
- 현재 Didit 독립형 서비스로 노출된 차드에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. DGDSN 시민 등록 기관은 현재 제3자 통합자에게 공개된 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 BEAC/COBAC 및 ANLUFT를 준수하는 권위 있는 경로입니다. 국가 식별 번호는 CNI에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 사진과 대조되며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 차드 및 GABAC/GIABA 지역 감시 목록과 비교하여 심사합니다. 기업 고객은 BEAC 승인 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 등록 연동 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.