이스라엘에서의 신원 확인
이스라엘은 세계에서 가장 기술적으로 성숙한 KYC/AML 관할권 중 하나이며, 동시에 가장 독특한 관할권 중 하나입니다. 이스라엘 고객의 온보딩은 자금세탁방지법(PMLL, 5760-2000), 부문별 장관령, 그리고 4개의 병렬 감독기관인 이스라엘 중앙은행(BoI) 은행감독부, 이스라엘 증권청(I
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
이스라엘은 약 980만 명의 인구와 1인당 GDP 55,000달러 이상을 보유하고 있으며, 인구 대비 매우 불균형적으로 정교한 금융 부문을 가지고 있습니다: - 은행업은 집중되어 있습니다. 5개 은행 그룹인 Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, First International이 소매 예금의 압도적 다수를 통제하고 있습니다. 모두 이스라엘 중앙은행 은행감독부의 감독을 받습니다. - 전 세계적으로 불균형적인 핀테크 깊이. 텔아비브는 지구상에서 가장 밀집된 핀테크 클러스터 중 하나입니다. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, Riskified가 모두 이곳에서 시작되었으며, 이스라엘은 (전 Shin Bet 요원들이 설립한) AU10TIX의 본국으로 글로벌 KYC 기존 업체 중 하나입니다. - 서류상으로는 암호화폐 중심이지만, 실제로는 은행에 적대적입니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
자본, 적격성, 운영 복원력, 고객 자산 분리
재무부 장관의 허가 하에 1951년부터 운영되는 국가 복권
인구이민청(내무부)
규제됨
모든 거주자와 시민의 민사 등록부. 이름, 신분증 번호(Teudat Zehut), 생년월일, 주소 조회. 정부 간 접근; 승인된 기관을 위한 제한된 API.
인구이민청
규제됨
출생 또는 이민 시 할당되는 고유한 9자리 국가 식별 번호. 알고리즘 검증 숫자 확인. 16세 이상 모든 거주자에게 필수. 모든 정부 및 금융 상호작용에서 사용
국가 생체인식 데이터베이스 당국(생체인식 데이터베이스법 2009)
제한됨
얼굴 이미지와 지문을 포함하는 중앙집중식 생체인식 저장소. 저장된 템플릿과 실시간 생체인식 스캔 매칭. 승인된 공무원(경찰, Shin Bet, Mossad, i)에게만 접근 제한
인구이민청
규제됨
생체인식 데이터가 내장된 칩 신분증으로, 2017년 6월부터 새로 발급되는 것에 필수. 전자정부 서비스를 위한 NFC 판독 가능. SMS 확인을 통한 Gov.il 서비스와의 디지털 통합.
법무부
공개
사업자 등록부. 온라인 검색 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
CMISA 라이선스 조건의 감독
PMLL은 이스라엘의 핵심 AML 법령입니다. 2000년 크네세트에서 통과된 이 법은(전체 비공식 영문 텍스트는 Israel Legal Advocacy Project와 UN의 VERTIC 데이터베이스에서 호스팅됨) 모든 온보딩 플로우에 중요한 세 가지 기능을 수행합니다:
데이터 보호
국가 DPA의 감독
- 개인을 식별하거나 인증하는 데 사용되는 생체인식 식별자는 수정안 13 이후 "특별 민감 정보"(ISS)로 분류되어 법률 하에서 최고 수준의 의무를 부담합니다. - 국경 간 전송은 개인정보보호 규정(Dat로의 정보 전송)에 따라 허용됩니다
미준수 시 처벌
이스라엘은 적극적인 AML 집행자입니다. 비록 EU에 비해 공개 벌금 등록부가 더 작고 덜 자주 업데이트되지만 말입니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
이스라엘의 핀테크 온보딩은 PMLL 명령과 감독기관 지침에 의해 부문별로 관리됩니다. 은행이나 신용카드 회사의 경우:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
이스라엘의 암호자산 서비스 제공업체는 2016년 금융서비스법에 따라 CMISA의 허가를 받은 금융자산 서비스 제공업체로 운영되며, PMLL FSP 명령에 따른 의무 주체로서 운영됩니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
이스라엘에는 사실상 상업적인 iGaming KYC 시장이 존재하지 않습니다. 유일한 합법적 운영업체는 Mifal HaPais(국영 복권, 오프라인 전용)와 Israel Sports Betting Board(법정 독점, 제한적인 온라인 스포츠 베팅)입니다. 두 업체 모두 다음의 직접적인 감독 하에 맞춤형 폐쇄형 KYC 플로우를 운영합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
이스라엘 마켓플레이스는 EU 디지털 서비스법의 거래자 추적 제도에 해당하는 현지 법률의 적용을 받지 않습니다. 실제로 이스라엘의 마켓플레이스 KYC는 다음에 의존합니다:
생체 인식 활성도
이스라엘의 모든 원격 신원확인 플로우는 두 가지 중복되는 규칙집을 충족해야 합니다: - 온라인 신원확인 기술을 이용한 AML 의무 이행에 관한 결제회사를 위한 ISA 2025 지침 — 결제회사를 위한 문서 인증, 얼굴 매칭, 생체 탐지 및 감사 로그 보관에 대한 감독 기대치를 설정하며, 이스라엘 시장의 나머지 부분에서 원격 KYC의 사실상 표준으로 점점 더 취급되고 있습니다. - Ba 감독관의 지침 411
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 이스라엘은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인식 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 이스라엘에서 발급된 모든 주요 국민신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 이스라엘의 모든 AML 의무를 다룹니다.
이스라엘의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 인식을 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 이스라엘의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 인식, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 이스라엘의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
