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Didit, 신원·사기 방지 인프라 구축 위해 750만 달러 투자 유치
Didit
MiCA · 암호화폐 규정 준수

암호화폐 사용자를 온보딩하고, MiCA 규정을 준수하세요.

사용자를 인증하고, 지갑을 스크리닝하며, 증거를 한 번의 호출로 제출하세요. 건당 $0.33. 매월 500회 무료. EU 인증을 받은 심층 검증.

무료로 시작하기문서 읽기
지원
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.

영화 같은 어두운 추상적인 규제 스택 일러스트레이션, 순수한 검은색 배경에 3D 원근법으로 쌓인 네 개의 떠 있는 반투명 유리 패널이 빛나는 Didit Blue 선으로 연결되어 있고 네 개의 빛나는 스캐너 브래킷으로 둘러싸여 있습니다. 각 패널에는 작은 연한 흰색 추상 모티프(12개 점 링, 스캔 라인, 점 행, 원)가 있습니다.

MiCA가 요구하는 것

사용자를 인증하고 지갑을 스크리닝하세요. 증거를 보관하세요.

모든 EU 암호화폐 플랫폼은 모든 고객에 대해 이 세 가지를 대규모로 수행해야 합니다. Didit은 이를 단일 워크플로우로 제공하며, 건당 $0.33, 매월 500건은 무료입니다.

작동 방식

회원가입부터 인증된 사용자까지, 네 단계로 완료됩니다.

  1. 단계 01

    워크플로우 생성

    원하는 검사 항목(ID, 라이브니스, 얼굴 매칭, 제재, 주소, 연령, 전화, 이메일, 맞춤 질문)을 선택하세요. 대시보드에서 플로우로 드래그하거나, 동일한 플로우를 API에 게시할 수 있습니다. 조건에 따라 분기하고 A/B 테스트를 실행하세요. 코딩은 필요 없습니다.

  2. 단계 02

    통합

    저희의 Web, iOS, Android, React Native, 또는 Flutter SDK를 사용하여 네이티브로 임베드하세요. 호스팅된 페이지로 리디렉션하거나, 이메일, SMS, WhatsApp 등 어디든 사용자에게 링크를 보내기만 하면 됩니다. 귀하의 스택에 맞는 방식을 선택하세요.

  3. 단계 03

    사용자 플로우 진행

    Didit은 카메라, 조명 큐, 모바일 핸드오프, 접근성을 호스팅합니다. 사용자가 플로우를 진행하는 동안, 저희는 200개 이상의 사기 신호를 실시간으로 점수화하고 모든 필드를 신뢰할 수 있는 데이터 소스와 대조하여 확인합니다. 2초 이내에 결과를 받아보세요.

  4. 단계 04

    결과 수신

    실시간 서명된 웹훅은 사용자가 승인, 거부 또는 검토로 전송되는 즉시 데이터베이스를 동기화합니다. 필요에 따라 API를 폴링하거나, 콘솔을 열어 모든 세션, 모든 신호를 검사하고 케이스를 직접 관리할 수 있습니다.

규제 준수를 위해 구축 · 인프라처럼 책정된 가격

6가지 검사. 하나의 번들. 사용자당 $0.33.

MiCA 온보딩은 단일 검사가 아니라 레시피입니다. 워크플로우별로 각 모듈을 토글하거나 직접 연결하세요.
문서 읽기API 키 받기
01 · KYC 번들

5가지 검증을 단 한 번의 호출로.

ID, 라이브니스, 얼굴 매칭, 기기 + IP, AML, 사용자당 $0.33로 번들 제공. iBeta 레벨 1 스푸핑 방지 인증, 2초 미만 결과.
ID 확인 모듈
02 · AML 스크리닝

1,300개 이상의 목록으로 모든 사용자를 심사합니다.

제재, PEP, 부정적 미디어, 매일 업데이트, 14개 언어 지원. 적발 시 자동으로 케이스가 열립니다. MiCA Article 60 감사 준비 완료.
AML 스크리닝 모듈
03 · 지갑 스크리닝

자금이 도착하기 전에 모든 예치금을 평가합니다.

제재된 지갑, 믹서, 도난 자금을 감지합니다. 검사당 $0.15, 또는 자체 제공자 키 사용 시 $0.02. EVM, Bitcoin, TRON, Solana 지원.
지갑 스크리닝 모듈
04 · 지속적인 모니터링

매일 모든 사용자를 재심사합니다.

제재 및 PEP 목록이 업데이트되면 승인된 사용자는 자동으로 재스크리닝됩니다. 새로운 적발 시 원본 증거가 한 번의 클릭으로 접근 가능한 케이스가 열립니다. 사용자당 연간 $0.07.
지속적인 AML 개요
05 · EU 증명

EU 정부가 인증한 유일한 KYC 플랫폼입니다.

스페인 재무부, 스페인 중앙은행, SEPBLAC은 Didit이 대면 확인보다 더 안전하다고 공동으로 증명했습니다. 보고서를 다운로드하여 MiCA Article 16 패키지와 함께 제출하세요.
보안 및 규제 준수
06 · 모든 암호화폐 플랫폼을 위해 구축

모든 유형에 동일한 워크플로를 적용합니다.

거래소, 온램프, 수탁 지갑, 토큰화 플랫폼, 결제 기관, 모두 동일한 MiCA 레시피를 실행합니다. 하나의 계약, 하나의 인보이스, 하나의 감사 패키지.
암호화폐 산업 워크플로우
통합

한 번의 호출. 한 번의 웹훅. 그 위에 모니터링.

한 번의 호출로 세션을 시작하세요. 웹훅에서 서명된 결과를 읽고, 승인된 사용자를 모니터링에 등록하세요.
POST /v3/session/MiCA
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "wf_mica_user_verification",
    "vendor_data": "user-42",
    "metadata": { "purpose": "mica_onboarding" }
  }'
201생성됨{ "session_url": "verify.didit.me/..." }
서명된 웹훅이 status: Approved를 반환할 때까지 입금을 차단하세요.문서 →
POST /webhooks/didit판정
// X-Signature-V2 verified upstream
if (payload.status === "Approved") {
  unlockDeposits(payload.vendor_data);
  enrollOngoingAml(payload.id_verification);
} else if (payload.status === "Declined") {
  logHits(payload.aml.hits);
  blockAndReview(payload.vendor_data);
}
200확인상태: 승인됨 · 거부됨 · 검토 중
페이로드를 읽기 전에 X-Signature-V2를 확인하세요.문서 →
에이전트 연동 준비 완료

단 한 번의 프롬프트로 MiCA 온보딩을 구현하세요.

Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. 스택 정보를 입력하면 에이전트가 워크플로우를 구축하고, 입금을 제한하며, 모니터링을 등록하고, 지갑 사전 확인을 연결합니다.
didit-integration-prompt.md
You are integrating Didit's MiCA-aligned crypto user-verification workflow. MiCA is the EU's crypto rulebook; a regulated Crypto-Asset Service Provider (CASP) owes three things on every new customer:

  1. Customer Due Diligence (CDD) — verify identity, screen for sanctions, file the evidence.
  2. Ongoing monitoring — re-screen approved users as watchlists update.
  3. Wallet screening for any crypto outflow — score the destination address before the transfer.

Didit ships all three on one workflow:
  - KYC bundle at $0.33 per user (Sessions API)
  - Continuous AML monitoring at $0.07 per user per year (automatic on any session with AML enabled)
  - Wallet screening at $0.17 per crypto transaction managed, or $0.04 BYOK (Transactions API)
  - First 500 verifications free every month, forever

PRE-REQUISITES
  - Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60s, no card).
  - Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification using the X-Signature-V2 header and your webhook secret.
  - A workflow_id from the Workflow Builder bundling ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
  - Transaction Monitoring enabled in the Business Console (Transactions > Settings) with crypto screening on, if you handle crypto outflows.

STEP 1 — Verify the user with the Sessions API

  POST https://verification.didit.me/v3/session/
  Headers:
    x-api-key: <your api key>
    Content-Type: application/json
  Body:
    {
      "workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
      "vendor_data": "<your user id>",
      "callback": "https://<your-app>/casp/kyc/callback",
      "metadata": {
        "purpose": "mica_onboarding",
        "casp_reference": "<your internal reference>"
      }
    }

  Response: 201 Created with a hosted-flow URL. Redirect the user. Sub-2-second median verdict.

STEP 2 — Read the signed webhook on KYC completion

  Didit POSTs to your callback. Session statuses are Title Case With Spaces.

  Body (excerpted):
    {
      "session_id": "<uuid>",
      "vendor_data": "<your user id>",
      "status": "Approved",
      "id_verification": { "status": "Approved" },
      "liveness": { "status": "Approved" },
      "face": { "status": "Approved", "similarity_score": 0.94 },
      "ip_analysis": { "status": "Approved" },
      "aml": { "status": "Approved", "hits": [] }
    }

  Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.

  Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body — HMAC SHA-256 of the raw bytes with your webhook secret.

STEP 3 — Continuous AML monitoring is automatic

  Every approved user is re-screened daily against the same 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists used at onboarding. There is NO separate endpoint to call.

  When a previously-clean user crosses a threshold, the session status updates to "In Review" or "Declined" and your webhook fires the same payload shape as the original onboarding event with the new AML hits. A case opens automatically in the Business Console.

STEP 4 — Wallet screening on crypto outflows (Transactions API)

  Required only if you transfer crypto on behalf of the user. Run BEFORE the crypto leaves.

  POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
  Headers:
    x-api-key: <your api key>
    Content-Type: application/json
  Body (required fields verified live):
    {
      "transaction_id": "<your internal reference>",
      "transaction_category": "finance",
      "include_crypto_screening": true,
      "transaction_details": {
        "direction": "OUTBOUND",
        "amount": "0.25",
        "currency": "ETH",
        "currency_kind": "crypto",
        "action_type": "withdrawal"
      },
      "subject": {
        "entity_type": "individual",
        "vendor_data": "<your user id>",
        "full_name": "<user full name>"
      },
      "counterparty": {
        "entity_type": "unhosted_wallet",
        "full_name": "<destination wallet label>",
        "payment_method": {
          "method_type": "crypto_wallet",
          "account_id": "<destination wallet address>"
        }
      }
    }

  REQUIRED fields the API rejects if missing:
    - subject.vendor_data + subject.full_name
    - counterparty.full_name
    - transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount
    - For crypto: wallet address on counterparty.payment_method.account_id (OUTBOUND) or subject.payment_method.account_id (INBOUND post-transfer)

  Wallet screening runs server-side when currency_kind = "crypto" and there is a wallet address in the right participant. No separate endpoint.

  Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.
  When a transaction enters AWAITING_USER, Didit creates a linked remediation session automatically and returns a verification URL on the response.

  Branch logic:
    APPROVED       → ship the crypto.
    IN_REVIEW      → hold, route to analyst queue.
    DECLINED       → block, refund, log.
    AWAITING_USER  → redirect the user to the remediation session URL.

WEBHOOK EVENT NAMES
  - Sessions: status changes flow through the standard session webhook.
  - Transactions: transaction.created · transaction.updated · transaction.status.changed · transaction.alert.generated.

  Verify X-Signature-V2 on every payload.

EVIDENCE + RECORD RETENTION
  Every approved user comes with a signed evidence pack (document, biometric match, AML hits, device + IP) stored in the EU. Default retention 5 years post-relationship; configurable per workflow.

  Didit holds the only formal EU-government attestation for a KYC platform — issued jointly by Spain's Tesoro, Banco de España, and SEPBLAC. The report files directly into the MiCA evidence pack.

CONSTRAINTS
  - Session statuses use Title Case With Spaces (Approved, In Review). Transaction statuses use UPPER_SNAKE_CASE (APPROVED, IN_REVIEW). Don't mix them in the same code path.
  - Default record retention is 5 years post-relationship; extend per your supervisor's guidance.
  - 200+ fraud signals are evaluated on every KYC session at no extra cost — surface the score via the session decision payload.

Read the docs:
  - https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
  - https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/overview
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
  - https://docs.didit.me/integration/webhooks

Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.
더 많은 정보가 필요하신가요? 전체 모듈 문서를 확인해 보세요.docs.didit.me →
설계부터 규정 준수

클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.

저희는 현지 자회사를 설립하고, 라이선스를 확보하며, 침투 테스트를 실행하고, 인증을 획득하며, 모든 새로운 규정을 준수합니다. 새로운 국가에서 인증을 배포하려면 토글만 켜면 됩니다. 220개 이상의 국가에서 서비스 중이며, 매 분기마다 감사 및 침투 테스트를 거칩니다. EU 회원국 정부가 대면 인증보다 더 안전하다고 공식적으로 인정한 유일한 신원 확인 제공업체입니다.
보안 및 규정 준수 문서 읽기
EU 금융 샌드박스
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
정보 보안 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
설계부터 EU 규정 준수

수치로 증명합니다

수치로 증명합니다
  • EU-attested
    스페인 재무부, 스페인 중앙은행, SEPBLAC 등 EU 정부가 인정한 유일한 KYC 플랫폼입니다.
  • 0+
    모든 사용자에게 제재, 정치적 주요 인물(PEP), 부정적 미디어 목록을 스크리닝합니다.
  • <0s
    엔트리 레벨 Android 기기에서도 세션당 엔드투엔드 결과를 제공합니다.
  • 0
    모든 계정에서 매월 무료 인증을 제공합니다.
세 가지 티어, 하나의 가격표

무료로 시작하고, 사용량에 따라 지불하며, 엔터프라이즈로 확장하세요.

매월 500건의 무료 본인 확인을 영구적으로 제공합니다. 프로덕션 환경에서는 사용한 만큼만 지불하세요. 엔터프라이즈 고객에게는 맞춤형 계약, 데이터 상주 및 SLA(서비스 수준 협약)를 제공합니다.
무료

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월 $0. 신용카드 정보가 필요 없습니다.

  • 무료 KYC 번들 (신분증 확인 + 패시브 라이브니스 + 얼굴 매칭 + 기기 및 IP 분석), 매월 500건 제공
  • 차단된 사용자
  • 중복 감지
  • 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호 감지
  • Didit 네트워크 전반에 걸쳐 재사용 가능한 KYC
  • 사례 관리 플랫폼
  • 워크플로 빌더
  • 공개 문서, 샌드박스, SDK, MCP(Model Context Protocol) 서버
  • 커뮤니티 지원
무료로 시작하기
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사용한 만큼만 지불하세요. 25개 이상의 모듈. 모듈별 공개 가격, 월 최소 요금 없음.

  • 전체 KYC $0.33 (신분증 + 생체 인식 + IP / 기기)
  • 10,000개 이상의 AML 데이터셋, 제재, PEP, 부정적 미디어
  • 데이터베이스 검증을 위한 1,000개 이상의 정부 데이터 소스
  • 거래당 $0.02의 거래 모니터링
  • 기업당 $2.00의 실시간 KYB
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  • 연간 계약
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FAQ

자주 묻는 질문

Didit은 무엇인가요?

Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 좋겠다고 생각했던 플랫폼이죠. 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서, 통합하기 어려운 블랙박스가 아니라 스택의 실제 구성 요소처럼 작동합니다.

하나의 API로 개인 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 기업 알기), 암호화폐 지갑 심사(KYT, 거래 알기), 실시간 거래 모니터링을 처리합니다. 이 모든 것은 다음을 위해 구축된 스택에서 이루어집니다:

  • 빠른 속도, 모든 세션에서 p99 기준 2초 미만
  • 신뢰성, 220개 이상의 국가에서 1,500개 이상의 기업이 프로덕션 환경에서 사용 중
  • 보안, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR 네이티브, 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다는 공식 인증 획득

기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 모든 세션에 대한 200개 이상의 사기 신호. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.

MiCA는 한 문장으로 무엇인가요?

MiCA, 규정 (EU) 2023/1114, 암호화 자산 시장 규정,은 암호화 자산 발행, 공개 제안, 거래 상장 및 관련 서비스에 대한 유럽 연합 최초의 통일된 규정집입니다. 이는 27개의 서로 다른 국가별 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 제도를 EU 단일 시장 전체에서 유효한 하나의 통일된 라이선스로 대체합니다.

감독은 계층적으로 이루어집니다:

  • 각 회원국의 국가 역량 기관(NCA)이 라이선스를 발급하고 일상적인 감독을 수행합니다.
  • 유럽 증권 시장 감독청(ESMA)은 레벨 2/3 표준을 발표하고 주요 CASP를 감독합니다.
  • 유럽 은행 감독청(EBA)은 주요 스테이블코인 발행자를 감독하고 자금세탁 방지(AML) 지침을 작성합니다.

Didit은 암호화 자산 서비스 제공업체(CASP)가 MiCA의 고객 실사, 지속적인 모니터링 및 증거 보존 의무를 충족하는 데 필요한 모든 것을 제공합니다. 하나의 워크플로우, 사용자당 $0.33, 매월 500건의 무료 인증, 5분 안에 통합할 수 있습니다.

어떤 암호화폐 사업이 적용 대상인가요?

제3조 (1)(15)항에 정의된 10가지 CASP 서비스 중 하나를 EU 고객에게 제공하는 모든 사업:

  • 고객을 대신한 암호화 자산의 보관 및 관리
  • 암호화 자산 거래 플랫폼 운영
  • 암호화 자산을 자금으로 교환(온/오프램프)
  • 암호화 자산을 다른 암호화 자산으로 교환
  • 고객을 대신한 암호화 자산 주문 실행
  • 암호화 자산 배치
  • 주문 수신 및 전송
  • 암호화 자산에 대한 자문
  • 암호화 자산 포트폴리오 관리
  • 고객을 대신한 암호화 자산 전송 서비스

실제로는 중앙화 거래소, 온/오프램프, 수탁 지갑, 브로커, OTC 데스크, 자문 서비스, 암호화폐를 취급하는 결제 기관, 토큰화 플랫폼이 포함됩니다. 식별 가능한 운영자가 없는 진정한 탈중앙화 프로토콜과 순수한 P2P 전송은 이 제도 밖에 있습니다.

MiCA 범위 내 Didit 고객: AhoraCrypto (스페인 은행 등록 온/오프램프), GBTC Finance (거래소 + 20개 이상의 오프라인 매장), TucanPay (EU↔라틴 아메리카 결제), Agape Smart Money (30개국 이상 국제 송금). 동일한 워크플로우, 동일한 /v3/ API, 하위 단계에서 다른 입금 + 거래 플로우를 사용합니다.

최종 사용자를 위한 인증 속도는 얼마나 빠른가요?

전체 프로세스는 일반적으로 30초 이내에 완료됩니다. 신분증을 들고, 서류를 촬영하고, 셀카를 찍으면 끝입니다. 이는 시장에서 가장 빠른 속도입니다. 기존 KYC 제공업체는 동일한 프로세스에 90초 이상이 소요되는 경우가 많습니다.

백엔드에서 Didit은 사용자가 셀카 촬영을 마친 시점부터 웹훅이 실행되는 시점까지 측정했을 때, p99 기준으로 2초 이내에 결과를 반환합니다. 모바일 캡처는 느린 휴대폰과 느린 네트워크 환경에 최적화되어 있습니다. 점진적 이미지 압축, 지연된 SDK 로드, 사용자가 웹에서 시작할 경우 QR 코드를 통한 데스크톱-휴대폰 간 원탭 핸드오프 기능을 제공합니다.

MiCA는 6AMLD 및 EU Travel Rule과 어떻게 다른가요?

세 가지 규정, 세 가지 역할, 이 모든 것이 CASP에 동시에 적용됩니다:

  • MiCA, 규정 (EU) 2023/1114. 행위 규제. 암호화폐 사업에 라이선스를 부여하고 자본, 거버넌스, 수탁, 시장 남용 및 공개 의무를 설정합니다.
  • EU AML 패키지, 지침 (EU) 2018/1673 (AMLD6) + 새로운 자금세탁 방지 규정 (EU) 2024/1624 + 새로운 AMLA 규정 (EU) 2024/1620. 자금세탁 방지 / 테러 자금 조달 방지. 고객 실사(CDD), 정치적 주요 인물(PEP) 확인, 제재 심사, 의심스러운 활동 보고서(SAR), 지속적인 모니터링을 설정합니다.
  • TFR, 규정 (EU) 2023/1113. 암호화폐에 대한 Travel Rule. 금융 활동 태스크 포스(FATF) 권고 16호의 EU 구현, 모든 암호화폐 이체 시 발신자 + 수신자 데이터가 함께 전송되어야 합니다.

Didit은 하나의 워크플로우로 이 세 가지를 모두 처리합니다:

  • 행위 (MiCA): 증거 자료, 제60조 CDD, EU 거주자 저장, 인증
  • AML / 6AMLD: 1,300개 이상의 제재 / PEP / 부정적 미디어 목록에 대한 AML 심사, 사용자당 연간 $0.07의 지속적인 모니터링, 새로운 히트에 대한 서명된 웹훅
  • Travel Rule (TFR): IVMS-101 페이로드, TRP / Sumsub TR / Notabene / Veriscope 상호 운용성

하나의 계약, 하나의 인보이스, 하나의 감사 자료를 제공합니다.

사용자가 실패하거나, 중단하거나, 만료되면 어떻게 되나요?

모든 세션은 7가지 명확한 상태 중 하나로 분류되므로, 코드는 항상 무엇을 해야 할지 알 수 있습니다:

  • Approved, 모든 검사를 통과했습니다. 사용자를 다음 단계로 진행하세요.
  • Declined, 하나 이상의 검사에 실패했습니다. 전체 플로우를 다시 실행하지 않고 특정 실패 단계(예: 셀카 재촬영)를 재제출하도록 허용할 수 있습니다.
  • In Review, 규정 준수 검토를 위해 플래그가 지정되었습니다. 콘솔에서 케이스를 열고 모든 신호를 확인한 후 승인 또는 거부를 결정하세요.
  • In Progress, 사용자가 플로우를 진행 중입니다.
  • Not Started, 링크가 전송되었지만, 사용자가 아직 열지 않았습니다. 너무 오래 방치될 경우 알림을 보내세요.
  • Abandoned, 사용자가 링크를 열었지만, 시간 내에 완료하지 못했습니다. 다시 참여를 유도하거나 만료시키세요.
  • Expired, 세션 링크가 만료되었습니다. 새 세션을 생성하세요.

모든 상태 변경 시 서명된 웹훅이 실행되므로, 데이터베이스는 항상 동기화 상태를 유지합니다. 중단되거나 거부된 세션은 무료입니다.

고객 데이터는 어디에 저장되며 어떻게 보호되나요?

프로덕션 데이터는 기본적으로 Amazon Web Services의 유럽 연합 내에서 처리 및 저장됩니다. 엔터프라이즈 계약의 경우, 규제 기관의 요구 사항에 따라 다른 지역을 요청할 수 있습니다.

모든 곳에 암호화가 적용됩니다. 모든 데이터베이스, 객체 스토어, 백업에 AES-256 암호화가 적용됩니다. 모든 API 호출, 웹훅, Business Console 세션에는 전송 계층 보안 1.3이 적용됩니다. 생체 인식 데이터는 별도의 고객 마스터 키로 암호화됩니다.

데이터 보존 기간은 직접 제어할 수 있습니다. 기본 보존 기간은 무기한(무제한)이며, 애플리케이션당 30일에서 10년 사이로 더 짧게 구성할 수 있습니다. 또한, 대시보드 또는 API를 통해 언제든지 개별 세션을 삭제할 수 있습니다.

인증: SOC 2 Type 1 (Type 2 감사 진행 중), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, 그리고 스페인 Tesoro / SEPBLAC / CNMV의 공식 인증을 통해 Didit의 원격 신원 확인이 대면 확인보다 안전함이 입증되었습니다. 전체 보고서는 /security-compliance에서 확인하실 수 있습니다.

Didit은 제 산업 규정을 준수하나요?

Didit은 신원 확인 인프라에 중요한 규제 기관의 규정을 기본적으로 준수합니다.

  • GDPR + UK GDPR, 컨트롤러/처리자 분할, 전체 데이터 처리 계약 공개, 주요 감독 기관 지정(스페인 AEPD).
  • AMLD6 + EU AML 단일 규정집, 1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물, 부정적 미디어 목록을 실시간으로 심사합니다.
  • eIDAS 2.0, EU 디지털 신원 지갑과 연동되며, 재사용 가능한 신원 확인 준비가 되어 있습니다.
  • MiCA (Markets in Crypto-Assets), 암호화폐 온램프, 거래소, 수탁 기관에 대비합니다.
  • DORA, 디지털 운영 복원력 법안, EU 금융 서비스 운영 복원력.
  • BIPA, CUBI, Washington HB 1493, CCPA / CPRA, 미국 생체 인식 개인 정보 보호(일리노이, 텍사스, 워싱턴) 및 캘리포니아 소비자 개인 정보 보호.
  • UK Online Safety Act, 연령 제한 및 아동 안전 의무.
  • FATF Travel Rule, 암호화폐 전송 시 발신자 및 수신자 데이터, IVMS-101 상호 운용성.

자세한 메모, 모든 인증서, 모든 규제 기관 서신은 /security-compliance에서 확인하실 수 있습니다.

얼마나 빨리 통합하고 사용자 확인을 시작할 수 있나요?
  • business.didit.me에서 60초 만에 샌드박스 계정을 만드세요. 신용카드 정보는 필요 없습니다.
  • Claude Code, Cursor 또는 Model Context Protocol (MCP) 서버를 통한 모든 코딩 에이전트를 사용하여 5분 만에 작동하는 인증을 구현할 수 있습니다.
  • 서명된 웹훅 확인, 재시도, 사용자 거부 시 해결 흐름을 포함한 프로덕션 준비 통합은 주말이면 충분합니다.

세 가지 통합 경로 중 스택에 맞는 것을 선택하세요.

  • Web, iOS, Android, React Native 또는 Flutter SDK를 사용하여 네이티브로 임베드합니다.
  • 사용자를 호스팅된 인증 페이지로 리디렉션합니다. SDK가 필요 없습니다.
  • 이메일, SMS, WhatsApp 또는 모든 채널을 통해 링크를 전송합니다. 프런트엔드 작업이 필요 없습니다.

세 가지 모두 동일한 대시보드, 동일한 청구, 동일한 성공당 지불 가격이 적용됩니다. 단계별 가이드는 docs.didit.me/integration/integration-prompt에서 확인하세요.

들어오는 입금 지갑도 심사하나요?

네. 지갑 심사(Know-Your-Transaction)는 사용자의 입금을 승인하기 전에 모든 입금 주소의 점수를 매깁니다.

결과는 다음과 같습니다.

  • 0-100 위험 점수 + 범주형 라벨: sanctioned, mixer, exchange-high-risk, stolen funds, darknet, ransomware, phishing, scam
  • 상대방 클러스터 + 알려진 경우 상위 엔티티에 대한 귀속
  • 기본 제공업체 피드에 대한 일일 델타 새로 고침

가격:

  • 관리형 흐름의 경우 체크당 $0.15 (Didit이 기본 온체인 분석 계약을 처리합니다)
  • 기존 온체인 분석 제공업체에서 BYOK(Bring Your Own Key)를 사용하는 경우 체크당 $0.02, Didit은 이미 지불한 API 키 위에 라우팅 + 정규화 계층이 됩니다.

지원 체인: 이더리움 + EVM 호환 체인 (Polygon, BNB, Arbitrum, Optimism, Base), 비트코인, TRON, 솔라나, 그리고 주요 레이어 2. 제공업체 범위가 확장됨에 따라 새로운 체인이 추가됩니다.

결과는 AML 결과와 동일한 사례 관리 화면으로 라우팅됩니다. 하나의 대기열, 하나의 검토자 워크플로, 하나의 감사 추적.

어떤 기록을 얼마나 오래 보관해야 하나요?

MiCA 제67-68조, CASP는 서비스, 활동, 주문 및 거래 기록을 최소 5년 동안 보관해야 합니다(관할 당국 요청 시 7년까지 연장 가능).

EU AML 패키지, CDD 기록은 사업 관계 종료 후 5년 동안 보관해야 하며, 회원국 재량에 따라 최대 10년까지 연장할 수 있습니다.

TFR, Travel Rule 데이터는 전송과 함께 이동해야 하며 동일한 AML 보관 기간에 따라 보관해야 합니다.

Didit의 보관 모델:

  • 모든 증거는 유럽 연합에 저장됩니다, 규제된 EU 데이터 센터, EU 고객을 위한 국경 간 전송 없음
  • 서명 + 타임스탬프, 모든 페이로드에는 HMAC 서명이 포함되어 검사관에게 보관 체인을 증명할 수 있습니다.
  • 구독이 활성 상태인 동안 무기한 보관됩니다, 기록당 보관 비용이 없으며, 만료에 대한 예상치 못한 상황이 없습니다.
  • NCA가 특정 기간을 의무화하는 경우 워크플로별로 구성 가능 (예: 고위험 고객 범주의 경우 10년으로 연장)
  • GET /v3/session/... 또는 콘솔에서 대량 ZIP을 통해 언제든지 내보낼 수 있습니다.

사용자가 계정을 해지하면, 증거 보관은 오프보딩 날짜부터 시작됩니다. 이는 규제 기관이 전통적인 금융 기관에 기대하는 것과 동일한 모델입니다.

MiCA 심사관에게 보여줄 수 있는 증명서가 있나요?

네, Didit은 공식적인 EU 회원국 정부 증명서를 보유한 유일한 KYC 플랫폼입니다.

스페인 금융 샌드박스, 다음 기관들이 공동으로 운영합니다.

  • Tesoro (스페인 재무부)
  • Banco de España (스페인 중앙은행)
  • SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales, 스페인 금융 정보원)

…이 기관들은 Didit의 NFC + 능동 생체 인식 인증이 대면 인증보다 안전하다고 공동으로 증명했습니다. 이 보고서는 비즈니스 콘솔에서 다운로드할 수 있으며 MiCA 제16조(CASP 승인) 및 제60조(CASP 행동) 패키지에 직접 포함됩니다.

추가적인 최신 제3자 인증:

  • ISO/IEC 27001, 정보 보안 관리 시스템
  • SOC 2 Type 1, 서비스 조직 통제
  • iBeta Level 1 PAD, 프레젠테이션 공격 감지 (얼굴 생체 인식 위조 방지 표준)
  • finReg360 EBA 메모, EBA의 MiCA 가이드라인에 대한 독립적인 법률 검토

모든 인증서는 /security-compliance에서 접근 가능하며 요청 시 다운로드할 수 있습니다.

관련 항목

관련 모듈 + 워크플로우

신원 및 사기 방지 인프라.

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