AML-проверка через MCP-сервер — Санкции, PEP и негативные упоминания через любой ИИ-агент

Основные выводы

• Проводите AML (противодействие отмыванию денег) проверку по более чем 1300 спискам санкций, PEP и негативных упоминаний с помощью любого AI-клиента, совместимого с MCP.
• Один вызов инструмента: didit_verify_aml с full_name (обязательно) плюс необязательные тип сущности, дата рождения, гражданство, номер документа, флаг негативных упоминаний и включение постоянного мониторинга.
• $0.20 за AML-проверку, $0.07/пользователь/год за постоянный мониторинг. Включено 500 бесплатных проверок в месяц.
• Ложные срабатывания могут быть устранены с помощью аудиторской записи через didit_session_add_review или комментария didit_case_manage.
• Сервер Didit MCP предоставляет 115 инструментов (размещенных, с аутентификацией OAuth) в 19 доменах — ключ API не требуется, пакет npm для установки не нужен.
• Используется более чем 2000 компаниями в производстве. Y Combinator W26, привлечено $7.5M.

Что такое AML-проверка и зачем ее проводить через MCP?

AML-проверка — это проверка человека или компании по санкционным спискам, базам данных политически значимых лиц (PEP) и источникам негативных упоминаний — является нормативным требованием для финтех-компаний, криптоплатформ, платежных компаний и любого бизнеса, который привлекает пользователей или обрабатывает трансграничные транзакции. Обычно это вторая проверка в процессе KYC, после верификации личности и до одобрения клиента.

Сервер Didit Model Context Protocol (MCP) предоставляет AML-проверку в виде одного вызова инструмента, который может быть вызван непосредственно AI-агентом. Нет пользовательского интерфейса для навигации, нет ключа API для вставки в файл конфигурации и нет промежуточного сервиса для обертывания. Агент, оснащенный коннектором Didit, может проверять имя по актуальным глобальным спискам наблюдения и возвращать структурированный отчет о совпадениях менее чем за две секунды.

Инструмент: didit_verify_aml

Инструмент didit_verify_aml является частью домена verify сервера Didit MCP. Он принимает следующие параметры:

• full_name (обязательно) — имя для проверки.
• entity_type — person (физическое лицо) или company (компания) (по умолчанию person).
• date_of_birth — формат ГГГГ-ММ-ДД. Повышает точность совпадения для физических лиц.
• nationality — код страны по ISO. Дополнительно повышает точность совпадения.
• document_number — необязательный идентификатор документа для точного совпадения.
• include_adverse_media — логическое значение. Если true, возвращает данные о негативных упоминаниях наряду с совпадениями по санкциям и PEP.
• include_ongoing_monitoring — логическое значение. Если true, регистрирует проверенную сущность для постоянного мониторинга по цене $0.07/пользователь/год.
• vendor_data — необязательная строка для конфигурации, специфичной для поставщика.
• metadata — необязательный объект для пользовательских пар ключ-значение.

Инструмент проверяет по более чем 1300 спискам наблюдения, охватывающим глобальные санкционные режимы (ООН, OFAC, ЕС, Великобритания), базы данных PEP, охватывающие более 220 стран, и источники негативных упоминаний. Каждое совпадение возвращается с подробностями совпадения, названием списка, категорией и индикаторами достоверности.

Как запустить AML-проверку из MCP-клиента

Сначала подключите ваш MCP-клиент к серверу Didit. Размещенная конечная точка — https://mcp.didit.me/mcp и использует OAuth 2.1 + PKCE — статический ключ API не используется. В Claude используйте диалог пользовательского коннектора:

Добавить Didit как коннектор Claude

После подключения вы можете дать команду агенту запустить AML-проверку. Типичный запрос выглядит так:

Проверьте следующее имя по глобальным спискам AML: John Michael Smith. Включите негативные упоминания и зарегистрируйте для постоянного мониторинга.

Агент вызывает didit_verify_aml с параметрами и возвращает структурированный результат, перечисляющий каждое совпадение, его категорию, название списка наблюдения и оценку достоверности.

Интерпретация AML-совпадений

Результат AML-проверки включает список совпадений, каждое из которых содержит:

• Категория совпадения — санкции, PEP или негативные упоминания.
• Название списка — конкретный список наблюдения, который вызвал совпадение (например, OFAC SDN, EU Consolidated, UK Sanctions List).
• Достоверность совпадения — оценка, показывающая, насколько точно проверенная сущность соответствует записи в списке.
• Данные сущности — имя, дата рождения, гражданство, как указано в списке.

Совпадение не означает автоматически, что субъект является лицом, находящимся под санкциями. Многие совпадения являются ложными срабатываниями, вызванными распространенными именами, частичными совпадениями имен или устаревшими записями в списках. Типичный рабочий процесс оператора:

1. Просмотрите достоверность совпадения и категорию списка.
2. Если совпадение имеет низкую достоверность или явно относится к другому лицу, добавьте примечание к проверке в сессии, устраняющее совпадение.
3. Если совпадение имеет высокую достоверность и сущность находится в санкционном списке с совпадающими идентификаторами, передайте его на ручную проверку соответствия.

Устранение ложного срабатывания

Чтобы задокументировать устранение ложного срабатывания, используйте инструмент didit_session_add_review для добавления аудиторского комментария к исходной сессии проверки:

# Агент вызывает didit_session_add_review с:
# session_id: UUID из AML-проверки
# comment: "Ложное срабатывание — John Michael Smith — распространенное имя.
#          Совпадение OFAC относится к другому лицу, родившемуся в 1975 году в Ираке;
#          наш субъект родился в 1990 году в Канаде."
# new_status: "Approved"

В качестве альтернативы, если дело было создано на основе AML-совпадения, используйте didit_case_manage с действием comment, чтобы добавить объяснение в хронологию дела. Шесть доступных действий: assign, resolve, reopen, escalate, comment и update — все доступны из того же MCP-клиента без переключения на консоль.

Цены и бесплатный уровень

Стоимость AML-проверки составляет $0.20 за проверку. Если вам также нужна верификация личности, полный пакет KYC (верификация ID + пассивная проверка живости + сопоставление лиц + IP-анализ) стоит $0.33. Постоянный AML-мониторинг стоит $0.07 за пользователя в год и активируется путем установки include_ongoing_monitoring: true при вызове didit_verify_aml.

Каждая функция включает 500 бесплатных проверок в месяц. Сам MCP-сервер бесплатен — нет дополнительных затрат на использование протокола MCP по сравнению с REST API. Все цены публично доступны на didit.me/pricing без минимальных требований или контрактов.

Помимо разовой проверки: постоянный мониторинг

AML — это не одноразовое событие. Регулируемые организации обязаны постоянно отслеживать свою клиентскую базу по обновляемым спискам наблюдения. Платформа Didit осуществляет это посредством постоянного AML-мониторинга, который повторно проверяет зарегистрированные сущности при каждом обновлении списков наблюдения. Регистрация является параметром при вызове didit_verify_aml — отдельный API или рабочий процесс не требуются.

Когда постоянный мониторинг обнаруживает новое совпадение, оно появляется в Бизнес-консоли как дело. MCP-сервер предоставляет полный жизненный цикл дела через шесть специализированных инструментов (didit_case_search, didit_case_list, didit_case_get, didit_case_create, didit_case_manage, didit_case_statistics), поэтому агент может сортировать новые совпадения, добавлять комментарии, эскалировать или разрешать дела, не покидая интерфейс чата.

Действия высокой степени важности, такие как подача SAR (отчет о подозрительной активности) и управление пакетами правил, остаются в Бизнес-консоли — они требуют человеческого суждения и аудиторского контроля, которые выходят за рамки инструментов MCP. MCP обрабатывает прием, проверку, сортировку и жизненный цикл дела; консоль занимается управлением и отчетностью.

Когда консоль берет на себя управление

Сервер MCP разработан для сортировки и оперативных действий, а не для управления соответствием требованиям. Бизнес-консоль на business.didit.me — это место для:

• Настройки пакетов правил AML и параметров проверки.
• Просмотра и подачи SAR с полными аудиторскими следами.
• Управления ролями пользователей и разрешениями для рабочих процессов AML.
• Экспорта отчетов о соответствии и журналов аудита.

MCP дополняет консоль, позволяя агентам обрабатывать быстрый цикл — проверять имя, искать совпадения, устранять ложные срабатывания и эскалировать подлинные совпадения — в то время как консоль остается источником истины для записей о соответствии и нормативных документов.

Начало работы

Сервер Didit MCP имеет открытый исходный код (MIT) и доступен на GitHub. Размещенный сервер по адресу https://mcp.didit.me/mcp использует OAuth 2.1 + PKCE и не требует ключа API, локальной установки и пакета npm. Войдите в свою учетную запись Didit, и ваш агент унаследует разрешения вашего рабочего пространства.

Добавьте коннектор Didit в Claude, чтобы запустить свою первую AML-проверку из AI-агента.

Для получения дополнительной информации см. обзорную документацию по MCP, полный справочник по инструментам и руководство по аутентификации OAuth.

Связанное чтение: Как Didit создал сервер MCP для проверки личности и мошенничества и Справочник по инструментам Didit MCP.