Автоматизированная комплексная проверка клиентов: Didit AML и Salesforce (RU)

Бесшовная интеграцияПодключение системы проверки AML Didit к Salesforce позволяет автоматизировать комплексную проверку клиентов в режиме реального времени непосредственно в вашей CRM, исключая ручной ввод данных и уменьшая количество ошибок.

Улучшенное соответствие и снижение рисковИспользуйте систему Didit для проверки по более чем 1300 глобальным санкционным спискам, спискам PEP и другим спискам наблюдения для выявления и управления рисками финансовых преступлений, обеспечивая соблюдение строгих нормативных требований.

Эффективность на основе ИИСобственная AI-платформа Didit предоставляет двухуровневую систему оценки рисков (оценка совпадения и оценка риска) и настраиваемые пороговые значения, что позволяет точно оценивать риски и автоматизировать действия для оптимизации рабочих процессов соответствия.

Модульные и удобные для разработчиков решенияDidit предлагает модульную архитектуру и чистые API, что упрощает разработчикам интеграцию расширенных возможностей AML в Salesforce, а также других инструментов проверки личности, с предложением Free Core KYC.

Необходимость автоматизированной комплексной проверки клиентов в Salesforce

В современном быстро меняющемся финансовом и деловом мире комплексная проверка клиентов (CDD) является не просто нормативным обязательством; это краеугольный камень доверия и управления рисками. Для организаций, управляющих взаимоотношениями с клиентами в Salesforce, задача состоит в интеграции надежных процессов проверки AML (противодействия отмыванию денег) без нарушения существующих рабочих процессов или значительного увеличения ручных операций. Традиционные методы проведения проверок AML часто трудоемки, подвержены человеческим ошибкам и с трудом справляются с меняющимися нормативными требованиями и изощренными тактиками финансовых преступлений. Именно здесь интеграция собственного AI-решения для проверки AML, такого как Didit, с Salesforce становится незаменимой.

Автоматизация CDD в Salesforce означает, что как только создается новая запись клиента или обновляется существующая, может быть запущена немедленная и всесторонняя проверка AML. Такой проактивный подход гарантирует раннее выявление потенциальных рисков, связанных с санкциями, политически значимыми лицами (PEP) и неблагоприятными сообщениями в СМИ, на ранних этапах жизненного цикла клиента. Он превращает соблюдение нормативных требований из реактивной, обременительной задачи в эффективную, интегрированную часть вашей стратегии адаптации клиентов и управления взаимоотношениями, позволяя предприятиям сосредоточиться на росте, сохраняя при этом безупречное соблюдение нормативных требований.

Понимание возможностей системы проверки AML Didit на основе ИИ

Система проверки AML Didit предназначена для обнаружения рисков в режиме реального времени путем перекрестной проверки информации о пользователях по более чем 1300 глобальным спискам наблюдения и санкционным базам данных. Это всеобъемлющее покрытие включает списки PEP, санкционные списки и аналитические данные о неблагоприятных сообщениях в СМИ, что позволяет организациям эффективно выполнять строгие требования соответствия. Что отличает Didit, так это его собственная AI-архитектура, которая обеспечивает расширенное сопоставление данных и сложную двухуровневую систему оценки рисков.

Двухуровневая система включает оценку совпадения и оценку риска. Оценка совпадения оценивает достоверность личности, определяя, является ли потенциальное совпадение из списка наблюдения действительно проверяемым лицом, учитывая такие факторы, как сходство имени, дата рождения и национальность. Это помогает классифицировать совпадения как ложные срабатывания или непроверенные (возможные совпадения). Оценка риска, с другой стороны, оценивает уровень присущего риска для организации, если это истинное совпадение, принимая во внимание риск страны, категорию (например, PEP, санкции) и судимости. Такая детализированная оценка позволяет устанавливать гибкие пороговые значения соответствия, что позволяет предприятиям определять свой собственный аппетит к риску и автоматизировать действия на основе этих оценок.

Кроме того, Didit предоставляет подробные отчеты о проверке AML, в виде объектов JSON, которые включают общий статус AML, информацию о совпадениях, детали оценки, информацию о совпавших объектах и метаданные проверки. Эти структурированные данные имеют решающее значение для аудиторских проверок и обеспечения прозрачности при принятии решений о соответствии, что делает их бесценным инструментом для любой регулируемой отрасли.

Синергия: интеграция Didit AML с Salesforce

Интеграция системы проверки AML Didit в Salesforce — это не просто подключение двух систем; это создание мощной синергии, которая преобразует процесс комплексной проверки клиентов. Представьте себе сценарий, когда новый потенциальный клиент вводится в Salesforce. Немедленно может быть вызван API AML Didit для проверки физического или юридического лица. Если обнаружено потенциальное совпадение, Salesforce может быть автоматически обновлен со статусом AML, оценками риска и ссылкой на подробный отчет Didit. Эта автоматизация может запускать предопределенные рабочие процессы в Salesforce, такие как назначение клиента сотруднику по вопросам соответствия для проверки, если выдано предупреждение POSSIBLE_MATCH_FOUND, или даже автоматический отказ клиенту, если оценка риска превышает определенный порог.

Эта интеграция устраняет необходимость для команд по соблюдению нормативных требований вручную искать внешние базы данных, копировать и вставлять информацию или согласовывать данные из разрозненных систем. Она обеспечивает согласованность данных и снижает вероятность ошибок, которые могут возникнуть при ручных процессах. Встраивая проверку AML непосредственно в рабочий процесс Salesforce, предприятия могут ускорить адаптацию клиентов, повысить операционную эффективность и значительно улучшить свои возможности по обнаружению и предотвращению финансовых преступлений. Модульный характер платформы Didit означает, что эта интеграция может быть адаптирована для удовлетворения конкретных потребностей бизнеса, будь то проверка физических лиц (entity_type: person) или компаний (entity_type: company), обеспечивая беспрецедентную гибкость.

Практическая реализация и передовые практики

Внедрение системы проверки AML Didit в Salesforce обычно включает использование кода Apex Salesforce, Flow Builder или интеграцию с помощью промежуточных решений. Для разработчиков чистые API Didit и исчерпывающая документация делают интеграцию простой. Вы можете настроить триггеры в Salesforce для запуска проверки AML всякий раз, когда добавляются или изменяются соответствующие данные клиента (например, полное имя, дата рождения или название компании). Ответ API, богатый такими деталями, как информация о совпадениях, оценки риска и данные о неблагоприятных сообщениях в СМИ, может быть затем проанализирован и сохранен непосредственно в настраиваемых полях в Salesforce или использован для обновления статусов записей.

Передовые практики для этой интеграции включают:

• Определите четкие рабочие процессы: Составьте точный процесс CDD в Salesforce, определяя, на каких этапах должны проводиться проверки AML и какие действия должны быть предприняты на основе статуса и оценок риска AML Didit.
• Разумно настраивайте пороговые значения: Используйте настраиваемые пороговые значения Didit для проверки и отклонения как для оценки совпадения, так и для оценки риска, чтобы соответствовать конкретным политикам вашей организации в отношении рисков.
• Автоматизируйте оповещения и задачи: Используйте инструменты автоматизации Salesforce (Flows, Process Builder) для создания задач для команд по соблюдению нормативных требований, когда запускается предупреждение POSSIBLE_MATCH_FOUND или когда клиент требует ручной проверки.
• Ведение аудиторских следов: Убедитесь, что все результаты проверки AML и предпринятые действия регистрируются в Salesforce, обеспечивая четкий аудиторский след для соблюдения нормативных требований.
• Корректно обрабатывайте предупреждения: Реализуйте логику для обработки предупреждений, таких как COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING, автоматически устанавливая статус сеанса на In Review и запуская проверку AML после предоставления отсутствующих данных KYC.

Как Didit помогает

Didit является лучшим выбором для интеграции надежной системы проверки AML с Salesforce благодаря своему собственному AI-подходу, ориентированному на разработчиков. Наша модульная архитектура позволяет предприятиям беспрепятственно подключать и использовать проверки AML в существующей среде Salesforce, легко организуя сложные рабочие процессы соответствия. Продукт Didit AML Screening обеспечивает проверки в режиме реального времени по более чем 1300 глобальным санкционным спискам, спискам PEP и другим спискам наблюдения, предлагая критически важный уровень защиты от финансовых преступлений. Двухуровневая система оценки рисков, сочетающая оценку совпадения для достоверности личности и оценку риска для риска объекта, обеспечивает беспрецедентную точность в выявлении и управлении потенциальными угрозами. Кроме того, Didit поддерживает доступность благодаря предложению Free Core KYC и модели оплаты за успешную проверку, исключая плату за настройку и делая передовые решения для обеспечения соответствия доступными для предприятий любого размера. Используя Didit, компании могут автоматизировать доверие, оптимизировать комплексную проверку клиентов в Salesforce и обеспечить глобальное соответствие без ущерба для пользовательского опыта или операционной эффективности.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.