Автоматизация AML на рынках цифрового искусства и NFT с Didit (RU)

Уникальный ландшафт AML в цифровом искусстве и NFTРынки цифрового искусства и NFT представляют собой особые проблемы для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML), требуя специализированных решений, выходящих за рамки традиционных финансов.

Регуляторный контроль и меняющиеся потребности в соответствииПо мере созревания этих рынков регулирующие органы усиливают свое внимание, делая надежные структуры AML обязательными для платформ, работающих в этой сфере.

Необходимость автоматизацииРучные процессы AML неэффективны и подвержены ошибкам в высоконагруженных, быстро развивающихся цифровых средах, что требует автоматизированных, управляемых ИИ решений для масштабируемости и точности.

Подход Didit, основанный на ИИ, для оптимизации соответствияDidit предлагает модульную платформу, основанную на ИИ, с такими функциями, как AML-скрининг и оркестрированные рабочие процессы, для создания адаптивных и соответствующих требованиям систем, все это подкреплено бесплатным предложением Core KYC.

Развивающийся ландшафт рынков цифрового искусства и NFT

Рынки цифрового искусства и NFT стремительно набрали популярность, изменив взаимодействие создателей и коллекционеров с искусством. Однако эта развивающаяся экосистема также представляет собой сложные проблемы, особенно в отношении правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Анонимный характер блокчейн-транзакций в сочетании с глобальным охватом и высокой стоимостью некоторых цифровых активов делает эти рынки привлекательными целями для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, мошенничество и уклонение от санкций. Поскольку регулирующие органы по всему миру начинают уделять этому больше внимания, платформы, облегчающие эти транзакции, должны внедрять надежные и масштабируемые меры AML.

Традиционные финансовые системы AML часто с трудом адаптируются к скорости и децентрализации, присущим Web3. Платформам цифрового искусства нужны решения, которые могут проверять личности, осуществлять скрининг по контрольным спискам и отслеживать транзакции, не препятствуя пользовательскому опыту или инновационному духу этого пространства. Это требует нового поколения инструментов AML, которые являются нативными для ИИ, гибкими и способными обрабатывать разнообразные источники данных.

Ключевые проблемы AML на платформах цифровых активов

Торговые площадки цифрового искусства и NFT сталкиваются с рядом специфических препятствий в области AML:

• Псевдонимность и проверка личности: Хотя блокчейн-транзакции являются публичными, личности, стоящие за адресами кошельков, часто неизвестны. Платформам нужны эффективные способы связывания реальных личностей с цифровыми персонами, что требует расширенной проверки личности, включая OCR и пассивное обнаружение живости, для предотвращения мошенничества с синтетической идентичностью.
• Глобальный охват и сложность юрисдикции: Пользователи и активы могут поступать из любой точки мира, что затрудняет применение единого набора правил. Решения AML должны быть глобальными по своей конструкции, способными осуществлять скрининг по международным санкционным спискам и базам данных политически значимых лиц (PEP). AML-скрининг и мониторинг Didit создан для решения этой глобальной проблемы.
• Высокая скорость транзакций: Мгновенный характер блокчейн-транзакций означает, что традиционные, медленные ручные процессы проверки неэффективны. Автоматизированный скрининг и оценка рисков в реальном времени необходимы для выявления подозрительной активности до перемещения средств.
• Проверка источника средств: Определение законного источника средств в криптотранзакциях notoriously сложно, что требует сложной аналитики и потенциальной интеграции с инструментами анализа блокчейна.
• Развивающийся ландшафт угроз: Постоянно появляются новые формы финансовых преступлений, такие как отмывание NFT или использование конфиденциальных монет, что требует адаптивных механизмов обнаружения, основанных на ИИ.

Создание автоматизированных и адаптивных рабочих процессов AML

Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями на рынках цифрового искусства и NFT платформы должны выйти за рамки ручных проверок и внедрить автоматизированные, многоуровневые рабочие процессы AML. Это включает в себя интеграцию нескольких ключевых компонентов:

1. Проверка личности (KYC): Перед любой значительной транзакцией первостепенное значение имеют надежные процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Это включает в себя сбор и проверку государственных удостоверений личности с использованием проверки личности Didit (OCR, MRZ, штрих-коды), выполнение пассивных и активных проверок на живость, чтобы убедиться, что пользователь реален и присутствует, а также проведение сопоставления лиц 1:1 с документом, удостоверяющим личность. Для повышения безопасности NFC-верификация электронных паспортов/удостоверений личности обеспечивает наивысшую степень уверенности.
2. AML-скрининг: После установления личности ее необходимо проверить по глобальным контрольным спискам, санкционным спискам и базам данных PEP. AML-скрининг и мониторинг Didit автоматизируют этот процесс, предоставляя результаты в реальном времени и непрерывный мониторинг. Непрерывный мониторинг особенно важен, поскольку люди могут быть добавлены в контрольные списки после регистрации, что требует автоматического ежедневного повторного скрининга и вебхук-оповещений о новых совпадениях.
3. Подтверждение адреса: Проверка физического адреса пользователя добавляет еще один уровень безопасности и соответствия, особенно для определенных нормативных требований. Didit предлагает решения для подтверждения адреса для оптимизации этого процесса.
4. Мониторинг транзакций: Хотя это не является прямым продуктом Didit, интеграция систем мониторинга транзакций, которые анализируют активность в блокчейне на предмет необычных паттернов и значений, имеет решающее значение. Выходы этих систем затем могут запускать дальнейшие проверки личности или расширенную проверку благонадежности через платформу Didit.
5. Оркестрация и автоматизация: Истинная мощь заключается в оркестрации этих отдельных проверок в бесшовный, автоматизированный рабочий процесс. Платформам нужен движок без кода для определения шагов проверки, установки пороговых значений и реализации условной логики. Это гарантирует, что пользователи подвергаются только необходимым проверкам, оптимизируя конверсию при сохранении соответствия.

Сила оркестрированных рабочих процессов

Ручные процессы AML не являются устойчивыми для масштаба и скорости рынков цифровых активов. Именно здесь оркестрированные рабочие процессы становятся незаменимыми. Визуальный конструктор рабочих процессов без кода позволяет платформам:

• Настраивать пути верификации: Разрабатывать многоэтапные потоки проверки личности, которые объединяют KYC, AML-скрининг и настраиваемые логические узлы. Например, транзакция с низкой стоимостью может требовать только базовой проверки личности и AML-скрининга, в то время как транзакция с высокой стоимостью может запускать дополнительные проверки, такие как подтверждение адреса или расширенная проверка благонадежности.
• Адаптироваться к риску: Динамически корректировать уровни верификации на основе поведения пользователя, стоимости транзакции или географического положения. Такой подход, основанный на риске, обеспечивает эффективность и соответствие.
• Автоматизировать решения: Настраивать правила для автоматического утверждения, пометки для ручной проверки или отклонения пользователей на основе результатов различных проверок. Это значительно снижает операционные издержки.
• Поддерживать соответствие: Легко обновлять рабочие процессы для отражения новых нормативных требований без вмешательства разработчика.

Оркестрированные рабочие процессы Didit обеспечивают такую гибкость, позволяя платформам создавать сложные последовательности верификации, которые обрабатывают весь пользовательский интерфейс, управление состоянием и условные шаги. Это означает, что вы определяете логику один раз, а Didit обеспечивает последовательное и соответствующее требованиям выполнение.

Как Didit помогает

Didit имеет уникальные возможности для помощи платформам цифрового искусства и NFT в создании надежных, автоматизированных рабочих процессов AML. Будучи платформой идентификации, основанной на ИИ и ориентированной на разработчиков, Didit предлагает модульную архитектуру, которая позволяет вам компоновать верификацию, оркестрировать риски и автоматизировать доверие глобально и в масштабе. Наши преимущества включают:

• Бесплатный Core KYC: Начните с основной проверки личности без первоначальных инвестиций, что позволит вам экономично построить свою структуру соответствия.
• Модульный и гибкий: Наши открытые, модульные примитивы идентификации, включая проверку личности, пассивную и активную проверку на живость, сопоставление лиц 1:1, AML-скрининг и мониторинг, а также подтверждение адреса, могут быть подключены к вашим существующим системам через чистые API или управляться через нашу консоль без кода.
• Точность, основанная на ИИ: Наши решения используют передовой ИИ для обеспечения высокой точности в проверке личности и обнаружении мошенничества, минимизируя ложные срабатывания и улучшая пользовательский опыт.
• Оркестрированные рабочие процессы: Разрабатывайте сложные, многоэтапные процессы AML с помощью нашего визуального конструктора рабочих процессов. Независимо от того, нужны ли вам простые решения на основе шаблонов или сложные пользовательские логики, рабочие процессы Didit адаптируются к вашим конкретным требованиям соответствия, включая непрерывный AML-мониторинг.
• Без платы за установку: Мы верим в прозрачное ценообразование, позволяя вам масштабировать свои усилия по AML по мере роста вашей платформы без скрытых затрат.

Используя комплексный набор инструментов Didit, рынки цифрового искусства и NFT могут выполнять нормативные обязательства, снижать риски финансовых преступлений и укреплять доверие в своих сообществах, обеспечивая при этом беспрепятственный опыт для законных пользователей.

Готовы начать?

Хотите увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.