Автоматизация проверки бенефициарной собственности для соответствия PSD3 (RU)

Влияние PSD3 на бенефициарную собственностьПересмотренная Директива о платежных услугах (PSD3) усилит контроль за проверкой бенефициарной собственности, требуя от финансовых учреждений внедрения более надежных и эффективных методов борьбы с финансовыми преступлениями.

NFC eID для улучшенной проверкиПроверка eID на основе NFC предлагает высокозащищенный, точный и эффективный метод для проверки личности и бенефициарной собственности, используя криптографические функции безопасности, встроенные в электронные паспорта и eID.

Автоматизация — ключ к соблюдению требованийАвтоматизация всего жизненного цикла проверки бенефициарной собственности, от извлечения данных до AML-скрининга, необходима для выполнения обязательств PSD3, снижения операционных затрат и улучшения качества обслуживания клиентов.

Комплексное решение DiditDidit предоставляет мощную AI-нативную платформу с NFC-верификацией, AML-скринингом и модульной архитектурой для автоматизации проверки бенефициарной собственности, обеспечивая соответствие требованиям и превосходное предотвращение мошенничества.

Развивающийся ландшафт бенефициарной собственности и PSD3

Финансовый сектор постоянно борется с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Краеугольным камнем этой борьбы является проверка бенефициарной собственности (БО), целью которой является выявление истинных физических лиц, которые в конечном итоге владеют или контролируют юридическое лицо. С приближающейся Директивой о платежных услугах 3 (PSD3) финансовые учреждения сталкиваются с еще более строгими требованиями и усиленным давлением по внедрению более тщательных и эффективных процессов проверки БО. PSD3, основываясь на своих предшественниках, подчеркивает усиленную должную осмотрительность, мониторинг в реальном времени и большую зависимость от методов цифровой идентификации для создания более безопасной и прозрачной финансовой экосистемы.

Традиционные методы проверки БО часто включают ручной сбор документов, длительные процессы проверки и высокий потенциал человеческих ошибок и мошенничества. Это не только обременяет финансовые учреждения значительными операционными затратами, но и создает проблемы для законных предприятий, пытающихся открыть счета или проводить транзакции. По мере усиления регуляторных требований потребность в автоматизированных, безопасных и масштабируемых решениях для проверки БО становится первостепенной. Возможность точно и быстро идентифицировать бенефициарных владельцев больше не является просто пунктом в списке соответствия; это критически важный компонент управления рисками и поддержания доверия в цифровой экономике.

Сила NFC eID в проверке бенефициарной собственности

Электронные удостоверения личности с технологией ближней бесконтактной связи (NFC eID) представляют собой значительный прорыв в проверке личности, предлагая высокозащищенный и надежный метод, который идеально подходит для сложностей бенефициарной собственности. В отличие от простого оптического сканирования, проверка NFC включает считывание встроенного чипа в электронных паспортах и электронных удостоверениях личности, который криптографически защищает данные личности. Этот процесс обеспечивает подлинность документа и целостность данных, что делает чрезвычайно трудным для мошенников предъявление поддельных удостоверений личности.

Применительно к бенефициарной собственности, NFC-верификация позволяет быстро и точно извлекать данные о личности участвующих лиц. Эти данные затем могут быть легко интегрированы в общий рабочий процесс проверки БО. Например, когда лицо, заявляющее о себе как о бенефициарном владельце, предъявляет свой eID, продукт NFC Verification от Didit может мгновенно подтвердить его личность по чипу, извлечь всю соответствующую личную информацию и даже выполнить сопоставление лица 1:1 с живым селфи, чтобы убедиться, что человек, предъявляющий документ, является его законным владельцем. Этот уровень уверенности бесценен для предотвращения кражи личных данных и выдачи себя за другое лицо, которые являются распространенными тактиками, используемыми для сокрытия бенефициарной собственности.

Оптимизация рабочего процесса проверки с помощью автоматизации

Эффективная проверка бенефициарной собственности — это не просто идентификация отдельных лиц; это установление связи между этими лицами и юридическими лицами, а также оценка связанных рисков. Автоматизация является ключом к преобразованию этого сложного, многоступенчатого процесса в оптимизированную и эффективную операцию. Автоматизированный рабочий процесс может координировать различные проверки, от первоначальной проверки личности до комплексного AML-скрининга, без ручного вмешательства.

Представьте себе сценарий, когда новый корпоративный клиент проходит процесс регистрации. Его назначенные бенефициарные владельцы предоставляют свои eID с поддержкой NFC. Автоматизированная система, работающая на модульной архитектуре Didit, сначала использует NFC Verification для извлечения и проверки их личностей. Одновременно решение AML Screening & Monitoring от Didit автоматически сверяет этих лиц с глобальными списками наблюдения, санкционными списками и базами данных политически значимых лиц (PEP). Любые несоответствия или индикаторы высокого риска вызывают немедленное оповещение, позволяя проводить целенаправленную проверку человеком только при необходимости. Это значительно сокращает время и ресурсы, затрачиваемые на ручные проверки, ускоряет процесс регистрации и повышает общую эффективность соблюдения требований.

Снижение мошенничества и повышение соответствия требованиям с Didit

В борьбе с финансовыми преступлениями способность быстро и точно идентифицировать бенефициарных владельцев является мощным оружием. AI-нативная платформа Didit разработана для обеспечения этой возможности, предлагая комплексный набор инструментов, которые автоматизируют и улучшают проверку бенефициарной собственности для соответствия PSD3 и не только. Объединяя передовые технологии с подходом, ориентированным на разработчиков, Didit позволяет предприятиям создавать надежные и масштабируемые рабочие процессы проверки.

Модульные примитивы идентификации Didit означают, что предприятия могут выбирать именно те компоненты проверки, которые им нужны. Для бенефициарной собственности это обычно включает NFC Verification для высокозащищенных проверок личности, а также ID Verification (OCR, MRZ, штрих-коды) для документов без поддержки NFC. Важно отметить, что Passive & Active Liveness предотвращает атаки с использованием дипфейков и презентаций во время сопоставления лиц, гарантируя, что человек, предъявляющий удостоверение личности, реален и присутствует. Весь процесс подкреплен AML Screening & Monitoring, который постоянно оценивает риски по глобальным базам данных, обеспечивая постоянную защиту от финансовых преступлений. Этот целостный подход не только обеспечивает соответствие требованиям, но и значительно укрепляет защиту организации от сложных мошеннических схем.

Как Didit помогает

Didit занимает уникальное положение, помогая финансовым учреждениям и другим регулируемым организациям справляться со сложностями проверки бенефициарной собственности и соблюдения PSD3. Наша платформа предлагает открытый, модульный уровень идентификации, который позволяет создавать индивидуальные рабочие процессы проверки. С Didit предприятия могут использовать NFC Verification для считывания криптографических чипов в электронных паспортах и электронных удостоверениях личности, обеспечивая высочайший уровень подлинности документов и целостности данных. Это бесшовно интегрировано с нашими возможностями ID Verification, которые обрабатывают широкий спектр документов, удостоверяющих личность, по всему миру.

Помимо первоначальной проверки, AML Screening & Monitoring от Didit обеспечивает непрерывные проверки по санкционным спискам, спискам наблюдения и базам данных PEP, что крайне важно для постоянного соблюдения требований по бенефициарной собственности. Наша AI-нативная архитектура обеспечивает точность и эффективность, автоматизируя принятие решений и помечая подозрительные действия для проверки. Приверженность Didit принципу «разработчик в первую очередь» означает чистые API и мгновенную песочницу, что обеспечивает быструю интеграцию. Кроме того, наша консоль Business Console без кода позволяет командам по комплаенсу организовывать сложные рабочие процессы без необходимости использования обширных технических ресурсов. Didit выделяется тем, что предлагает бесплатный базовый KYC, модель оплаты за успешную проверку и отсутствие платы за установку, что делает расширенную проверку бенефициарной собственности доступной и экономически эффективной для предприятий любого размера.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.