Интеграция Didit Open Marketplace: Расширение источников данных

Интеграция Didit Open Marketplace предоставляет гибкий и мощный способ улучшить проверки личности и мошенничества, подключаясь к более чем 1000 внешним источникам данных и специализированным модулям, что позволяет компаниям адаптировать свои процессы верификации к конкретным потребностям.

Сила открытого маркетплейса для идентификации и борьбы с мошенничеством

В современном сложном цифровом ландшафте полагаться на один источник данных для проверки личности и обнаружения мошенничества часто недостаточно. Компании сталкиваются с постоянно меняющимися тактиками мошенничества и разнообразными нормативными требованиями в разных юрисдикциях. Это требует динамичного подхода к получению данных, и именно здесь проявляется Didit Open Marketplace.

Инфраструктура Didit для идентификации и борьбы с мошенничеством построена на модели открытого маркетплейса, что означает, что вы не привязаны к заранее определенному набору проверок. Вместо этого вы можете выбирать из обширной экосистемы модулей, предоставляемых сторонними поставщиками данных. Эта гибкость имеет решающее значение по нескольким причинам:

• Комплексное покрытие: Доступ к специализированным данным для нишевых рынков, конкретных векторов мошенничества или уникальных потребностей в соблюдении нормативных требований.
• Оптимизированная производительность: Выбирайте модули, известные своей точностью и скоростью в определенных регионах или для конкретных типов верификации.
• Экономическая эффективность: Платите только за те источники данных, которые вы фактически используете, избегая пакетных услуг, включающих ненужные проверки.
• Перспективность: Легко адаптируйтесь к новым правилам или возникающим тенденциям мошенничества, заменяя или добавляя новые модули без полной перестройки системы.

Как работает интеграция Didit Open Marketplace

Интеграция с Didit Open Marketplace разработана таким образом, чтобы быть простой и обычно занимает всего несколько минут. Основная концепция вращается вокруг единой конечной точки API, которая организует вызовы к различным модулям.

Единый API

В основе системы Didit лежит единый API. Когда вы инициируете проверку личности (Know Your Customer / KYC) или проверку бизнеса (Know Your Business / KYB), или выполняете мониторинг транзакций, API Didit действует как интеллектуальный маршрутизатор. Вместо того чтобы интегрироваться с каждым поставщиком данных по отдельности, вы интегрируетесь один раз с Didit.

Выбор и настройка модулей

Внутри платформы Didit пользователи могут просматривать и выбирать из обширного каталога модулей. Эти модули представляют различные источники данных, методы верификации или алгоритмы обнаружения мошенничества. Например, вы можете выбрать модули для:

• Проверка документов: Провайдеры, специализирующиеся на аутентификации государственных удостоверений личности из конкретных стран.
• Проверки баз данных: Доступ к национальным реестрам личности, санкционным спискам (например, для проверки политически значимых лиц / PEP) или базам данных негативных медиа.
• Биометрическая верификация: Модули для распознавания лиц, обнаружения живости или голосовой биометрии.
• Подтверждение адреса (PoA): Проверка счетов за коммунальные услуги, анализ банковских выписок или данные кредитных бюро.
• Идентификация конечного бенефициарного владельца (UBO): Специализированные услуги для сложных корпоративных структур.

Каждый модуль может быть настроен с определенными параметрами, что позволяет точно настроить его поведение. Например, вы можете установить пороговые значения для оценок риска или указать, какие типы документов являются приемлемыми.

Оркестрация и результаты

После настройки Didit берет на себя оркестрацию. Когда поступает запрос на верификацию, система Didit интеллектуально направляет запрос выбранным модулям, собирает их ответы и агрегирует результаты в единый, всеобъемлющий вывод. Этот вывод обычно включает:

• Четкое решение о прохождении/непрохождении.
• Подробные данные из каждого модуля.
• Оценки риска и индикаторы мошенничества.
• Журналы аудита для целей соблюдения нормативных требований.

Эта абстракция означает, что разработчикам не нужно беспокоиться о тонкостях API каждого внешнего провайдера, форматах данных или обработке ошибок. Didit нормализует все это, представляя согласованный интерфейс.

Практическое применение интеграции Didit Open Marketplace

Гибкость, предлагаемая интеграцией Didit Open Marketplace, приводит к многочисленным практическим преимуществам в различных сценариях использования:

• Глобальное расширение: Легко подключайте клиентов или компании в новых странах, добавляя региональные источники данных без перестройки всей вашей системы.
• Улучшенное обнаружение мошенничества: Интегрируйте специализированные модули для борьбы с мошенничеством, которые выходят за рамки стандартных проверок, например, те, которые сосредоточены на мошенничестве с синтетической личностью, захвате учетных записей или снятии отпечатков устройств.
• Соблюдение нормативных требований: Обеспечьте соблюдение различных правил по борьбе с отмыванием денег (AML), включив конкретные списки проверки санкций или правила мониторинга транзакций, требуемые различными юрисдикциями. Это может помочь в генерации точных отчетов о подозрительной деятельности (SAR).
• Оптимизированный пользовательский опыт: Сбалансируйте скорость и безопасность, выборочно применяя более строгие проверки только тогда, когда это оправдано факторами риска, или используя более быстрые, менее интрузивные проверки для сценариев с низким риском.
• Проверка бизнеса (KYB): Для компаний используйте модули для проверки регистрации компании, извлечения информации о конечном бенефициарном владельце (UBO) и проверки юридических лиц по контрольным спискам.
• Проверка кошельков / KYT (Know Your Transaction): Интегрируйтесь со специализированными провайдерами для проверки криптовалютных кошельков, обеспечивая соблюдение требований и снижая риски, связанные с транзакциями цифровых активов. Вы можете использовать своего собственного провайдера проверки и запускать его внутри Didit, сохраняя контроль над существующими партнерствами.

Технический обзор: Didit.Module и объект Context

Для разработчиков взаимодействие с открытым маркетплейсом в основном включает определение массива modules в ваших запросах на верификацию. Каждый объект в этом массиве указывает, какой модуль вызвать, и любой специфичный для модуля context.

{
  "type": "identity_verification",
  "data": {
    "first_name": "Jane",
    "last_name": "Doe",
    "date_of_birth": "1990-01-01",
    "document": {
      "type": "passport",
      "country": "ES",
      "front_image": "base64_encoded_image_data"
    }
  },
  "modules": [
    {
      "name": "document_verifier_eu_premium",
      "context": {
        "liveness_check_required": true,
        "nfc_scan_preferred": true
      }
    },
    {
      "name": "pep_sanctions_screening",
      "context": {
        "level": "enhanced"
      }
    }
  ]
}

В этом примере мы вызываем два модуля: document_verifier_eu_premium для проверки документов и живости (потенциально используя ближнюю бесконтактную связь / NFC для чтения чипов) и pep_sanctions_screening для проверки политически значимых лиц (PEP) и санкций. Объект context позволяет передавать специфичные для модуля параметры, предоставляя вам детальный контроль над тем, как выполняется каждая проверка.

Ответы от этих модулей затем агрегируются в общий ответ Didit, часто в поле module_results, что упрощает анализ и использование отдельных результатов.

Ключевые выводы

• Интеграция Didit Open Marketplace позволяет компаниям выбирать из более чем 1000 источников данных и модулей для проверок личности и мошенничества.
• Она обеспечивает беспрецедентную гибкость и настройку для KYC, KYB и мониторинга транзакций.
• Единый API упрощает интеграцию, абстрагируя сложность отдельных поставщиков данных.
• Компании могут оптимизировать глобальный охват, улучшенное обнаружение мошенничества и соблюдение нормативных требований.
• Модульный подход обеспечивает экономическую эффективность и перспективность в отношении развивающихся угроз и правил.

Часто задаваемые вопросы

Что такое Didit Open Marketplace?

Didit Open Marketplace — это экосистема сторонних поставщиков данных и специализированных модулей, которые компании могут интегрировать через единый API для настройки своих процессов проверки личности и обнаружения мошенничества.

Как интеграция Didit Open Marketplace приносит пользу моему бизнесу?

Она позволяет вам получить доступ к огромному массиву специализированных источников данных для повышения точности, снижения мошенничества, удовлетворения разнообразных нормативных требований и оптимизации затрат за счет использования только необходимых модулей.

Сложно ли интегрировать новые источники данных через маркетплейс?

Нет, дизайн Didit означает, что вы интегрируетесь один раз с его API. Добавление или замена модулей на маркетплейсе обычно является изменением конфигурации в рамках платформы Didit, не требующим новых развертываний кода.

Могу ли я использовать своих существующих поставщиков данных с маркетплейсом Didit?

Да, во многих случаях Didit поддерживает интеграцию пользовательских или существующих поставщиков данных, позволяя вам использовать ваши текущие отношения в рамках Didit, особенно для таких услуг, как проверка кошельков / KYT.

Какие модули доступны?

Маркетплейс включает модули для проверки документов, биометрического анализа, проверок баз данных (PEP, санкции), подтверждения адреса, проверки бизнес-реестров, оценки мошенничества и многое другое.

Интеграция Didit Open Marketplace является краеугольным камнем его инфраструктуры для идентификации и борьбы с мошенничеством, предлагая беспрецедентную гибкость и мощность. Предоставляя доступ к более чем 1000 источникам данных и открытому маркетплейсу модулей, Didit дает возможность техническим директорам, сотрудникам по соблюдению нормативных требований и менеджерам по продуктам создавать надежные, масштабируемые и соответствующие требованиям рабочие процессы верификации. Вы можете интегрировать Didit за 5 минут с публичным ценообразованием по принципу «плати по мере использования», без минимумов, и даже получать 500 бесплатных проверок каждый месяц для начала. Полная проверка личности от 0,30 доллара.

Начните работу с Didit

Didit — это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством — один API, публичное ценообразование по принципу «плати по мере использования» и 500 бесплатных проверок каждый месяц. Добавьте проверку пользователей в свой рабочий процесс и интегрируйте ее за 5 минут.

• Проверка пользователей — посмотрите, как это работает и сколько стоит.
• Прочитайте документацию — справочник по API и руководство по интеграции.
• Начните бесплатно — 500 проверок каждый месяц, кредитная карта не требуется.