Расширенная комплексная проверка в сфере искусства и роскоши с API Didit (RU)

Уязвимости арт-рынкаВысокая стоимость и часто непрозрачный характер сделок с произведениями искусства и предметами роскоши делают их привлекательными объектами для отмывания денег и незаконного финансирования.

Регуляторные требованияСтрогие глобальные правила AML/KYC требуют от арт-дилеров, галерей и аукционных домов внедрения надежных процессов EDD для выявления конечных бенефициарных владельцев и проверки рисков.

Операционные проблемыТрадиционные ручные процессы EDD медленны, дорогостоящи и подвержены человеческим ошибкам, что препятствует эффективной и соответствующей требованиям работе на быстроразвивающемся рынке.

AI-решение DiditПередовой API и модульная платформа Didit обеспечивают комплексный, автоматизированный AML-скрининг, проверку личности и управление рисками, оптимизируя EDD при обеспечении соответствия и безопасности.

Уникальный ландшафт EDD в сфере искусства и предметов роскоши

Мировой рынок произведений искусства и предметов роскоши, оцениваемый в сотни миллиардов долларов, представляет собой особый набор проблем для соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями. В отличие от традиционных финансовых услуг, сделки часто включают в себя дорогостоящие, уникальные активы, которые легко транспортируются через границы, имеют субъективную оценку и иногда связаны со степенью анонимности. Это делает их особенно уязвимыми для отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования. Регуляторы по всему миру все чаще пристально изучают этот сектор, требуя от арт-дилеров, галерей, аукционных домов и розничных продавцов предметов роскоши внедрения надежных программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиента (KYC), включая расширенную комплексную проверку (EDD) для транзакций или клиентов с высоким риском.

Например, арт-дилер, продающий картину стоимостью в миллионы, должен не только подтвердить личность покупателя, но и изучить источник его богатства, происхождение средств, а также провести тщательные проверки по глобальным санкционным спискам и негативным упоминаниям в СМИ. Такой уровень контроля выходит за рамки стандартного KYC и требует сложных инструментов для управления объемом и сложностью данных. Неспособность внедрить эффективный EDD может привести к серьезным штрафам, репутационному ущербу и даже уголовным обвинениям.

Необходимость надежного AML-скрининга

Основой эффективного EDD является комплексный AML-скрининг. Он включает проверку физических и юридических лиц по множеству баз данных для выявления потенциальных рисков. Для предприятий в сфере искусства и роскоши это означает выход за рамки базового сопоставления имен. Им необходимо проводить скрининг по глобальным санкционным режимам (таким как OFAC, ООН, ЕС), спискам политически значимых лиц (PEP), их родственников и близких соратников (RCA), а также по негативным упоминаниям в СМИ на предмет любых негативных новостей, обвинений или судимостей, связанных с финансовыми преступлениями, мошенничеством или финансированием терроризма. Продукт Didit для AML-скрининга и мониторинга специально разработан для решения этих сложных требований.

Платформа Didit использует более 1300 глобальных списков наблюдения, охватывающих широкий спектр категорий рисков, включая: санкции и списки наблюдения, PEP (всех уровней) и RCA, негативные упоминания в СМИ (маркировка записей по более чем 415 категориям рисков), финансовые преступления, наркотики, терроризм и повстанческие движения, геополитические риски, регулирующие и судебные меры, а также корпоративные риски. Эта детальная таксономия и структурированные метаданные для каждого совпадения значительно помогают в исправлении ошибок и приоритизации рисков, позволяя предприятиям быстро и точно проводить тщательные проверки. Это крайне важно при работе с международными клиентами или сложными структурами собственности, часто встречающимися на рынке роскоши.

Оптимизация проверки личности и управления рисками

Помимо AML-скрининга, EDD на рынке искусства и роскоши также требует надежной проверки личности. Это включает в себя проверку личности сторон, совершающих сделку, понимание их бенефициарного владения и обеспечение законности самой сделки. Традиционные методы могут быть громоздкими и создавать трения в процессах продаж дорогостоящих товаров. Возможности Didit по проверке личности, включая OCR, MRZ и сканирование штрих-кодов, в сочетании с пассивным и активным обнаружением живости, обеспечивают бесшовный, но безопасный способ проверки личности по всему миру.

Оркестрованные рабочие процессы Didit, основанные на конструкторе без кода, позволяют компаниям разрабатывать многошаговые сценарии проверки личности, адаптированные к конкретным рискам рынка искусства и роскоши. Например, рабочий процесс может начинаться с проверки личности и пассивной проверки живости, а затем переходить к проверке AML. Если обнаружено потенциальное совпадение, рабочий процесс может автоматически запустить более глубокое расследование, например, запросить дополнительную документацию для подтверждения адреса или эскалировать для ручной проверки. Этот модульный и гибкий подход гарантирует, что процессы EDD не только соответствуют требованиям, но и оптимизированы для эффективности, минимизируя ложные срабатывания и уменьшая трения с клиентами, где это уместно.

Как Didit помогает рынку искусства и роскоши

Didit предоставляет платформу идентификации с использованием ИИ, ориентированную на разработчиков, которая идеально подходит для нюансированных требований EDD на рынке произведений искусства и предметов роскоши. Наша модульная архитектура позволяет компаниям компоновать верификацию и управлять рисками с беспрецедентной гибкостью. С Didit вы можете быстро развернуть надежные процессы EDD без обширной разработки, благодаря чистым API и консоли Business без кода.

В частности, предложение Didit Free Core KYC позволяет компаниям начать работу с основными проверками личности и живости без первоначальных затрат. Для EDD наш комплексный продукт AML Screening & Monitoring предоставляет доступ к более чем 1300 глобальным спискам наблюдения, включая PEP, санкции и негативные упоминания в СМИ, гарантируя, что ни один камень не останется неперевернутым. Наши возможности проверки личности поддерживают широкий спектр документов, а с функцией 1:1 Face Match вы можете уверенно связать человека с его подтвержденной личностью. ИИ-ориентированный дизайн нашей платформы обеспечивает высокую точность и постоянное совершенствование, автоматизируя доверие и уменьшая потребность в дорогостоящих ручных проверках. Didit предлагает модель оплаты за успешную проверку без платы за настройку, что делает расширенный EDD доступным и масштабируемым для предприятий любого размера в секторе искусства и роскоши.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демонстрацию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с бесплатным тарифом Didit.